[发明专利]基金投资理财的人工智能运算系统在审
申请号: | 201810648379.5 | 申请日: | 2018-06-22 |
公开(公告)号: | CN108921706A | 公开(公告)日: | 2018-11-30 |
发明(设计)人: | 伍春兰;黄鹏 | 申请(专利权)人: | 中欧钱滚滚基金销售(上海)有限公司 |
主分类号: | G06Q40/06 | 分类号: | G06Q40/06;G06Q10/06 |
代理公司: | 上海汉盛律师事务所 31316 | 代理人: | 郭海锋 |
地址: | 200120 上海市浦东新区*** | 国省代码: | 上海;31 |
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摘要: | |||
搜索关键词: | 投资组合 匹配层 匹配 用户信息采集 人工智能 基金投资 基金选择 运算系统 基金 投资 理财 等级分类 方案生成 基金信息 品种选择 用户配备 用户信息 组合权重 有效地 权重 | ||
1.一种用于基金投资理财的人工智能运算系统,其特征在于,它包括:
用于采集用户的基本信息和用户测试信息的用户信息采集层;
根据上述用户信息建立相应的风险等级的用户风险等级决定层;
用来从设定的若干基金中选择符合设定标准的作为投资推荐基金的基金选择层;
用于从上述基金选择层选择的基金信并利用权重比计算出的投资比重形成风险不同的投资组合的投资组合匹配层;
将所述用户风险等级决定层的用户与所述投资组合匹配层的上述投资组合进行匹配从而得到不同的匹配组合的投资方案匹配层;以及
投资方案生成层,用于将上述不同的匹配组合导出至用户界面。
2.如权利要求1所述的用于基金投资理财的人工智能运算系统,其特征在于,所述用户信息采集层包括:
用户身份信息采集单元;以及
包含用户风险测定问题信息的用户投资偏好信息采集单元以便用户选择所述设定风险测定问题信息的选择从而判断并测定用户的投资风险意识。
3.如权利要求1所述的用于基金投资理财的人工智能运算系统,其特征在于,还包括一风险等级更改单元,用户根据收集的实时监测市场行情对所述系列风险种类进行更改从而得到更适合自己的风险等级,调整后的风险信息反馈给用户风险等级决定层。
4.如权利要求1所述的用于基金投资理财的人工智能运算系统,其特征在于,所述用户风险等级决定层采用下列程序工作:
首先,提供下列供用户选择的模块:存钱/抗通胀模块A,纯股票/高波动”B模块和多元化配置模块C;
如果客户选择A,则风险等级计为1,并且直接进入“固收组合”风险等级;
如果客户选择B,下一步进入二选一模块“被动指数”或者“主动指数”,前者加1分,后者加3分,然后直接进入股票1号或股票2号的风险等级;
如果客户选择C,就进入多元化配置组合,从而进入一个四选一的模块,每个模块代表一个计数基础,客户选择以后会进入下一个四选一的模块,每个选项也分别对应一个计数基础,客户选择后,再进入下一个四选一模块,同样的,也有计数基础;
最后再加上客户年龄的分值计算,得出1号、2号、3号、4号、5号五种配置风险等级。
5.如权利要求1所述的用于基金投资理财的人工智能运算系统,其特征在于,所述投资组合匹配层采用方式工作:
从基金池中的基金先筛选出α(收益)为正数的基金;
将所述正数基金再和对标基金通过下列公式进行计算得到最大收益的指数α,
Ri=(α+β)*Pi,
其中,
Ri是基金时刻i的收益率
Pi是市场对标的收益率
α是这个基金自身的收益
β是对标收益,也就是沪深300或者中证500大盘的收益,也成为对标收益,
通过下列公式计算在中证800大盘下计算收益率:并且它是一个收益率组合(β1、β2、β3):
Ri=Mi*βi+Pi*β2+Vi*β3
其中:
Ri基金i时刻的收益率
Mi市场800的i时刻收益率
Vi是价值800的i时刻收益率
利用下列公式计算并得到组合成分基金和权重,
arg min{∑(|Bi-βi|)÷∑(aj*Wj)}
其中:
Bi是这个基金组合在i时间点上的中证800下风险指;
βi是中证800下i时间点的标准风险指数;
αj是指在j时间点上最大收益;
Wj是自主设定的0-100%比例权重。
6.如权利要求1所述的用于基金投资理财的人工智能运算系统,其特征在于,所述投资组合匹配层的所述权重比构成为债基、货基、股基。
7.如权利要求1所述的用于基金投资理财的人工智能运算系统,其特征在于,所述组合成分基金可以根据行情进行更改。
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