[发明专利]一种欺诈集群的侦测方法、装置及存储介质

权利要求书

1.一种欺诈集群的侦测方法，其特征在于，包括：

根据N个商户的用户参加优惠活动的交易信息，确定出包括至少一个可疑用户的欺诈集群；所述N为大于1的整数；

根据第一可疑用户在所述N个商户的参加优惠活动的交易信息，以及所述欺诈集群中包括的一个可疑用户在所述N个商户的参加优惠活动的交易信息，确定所述N个商户中的目标商户的数量；其中，所述目标商户为所述第一可疑用户与所述欺诈集群中的所述一个可疑用户在预设时间段内均进行过参加优惠活动的交易的商户；

若所述目标商户的数量大于数量阈值，则确定所述第一可疑用户属于所述欺诈集群的一个可疑用户。

2.如权利要求1所述的方法，其特征在于，所述根据N个商户的用户参加优惠活动的交易信息，确定出包括至少一个可疑用户的欺诈集群，包括：

根据N个商户的用户参加优惠活动的交易信息，确定出多个可疑用户；将所述多个可疑用户中的一个可疑用户确定为所述欺诈集群中的第一个可疑用户；

或者；

根据N个商户的用户参加优惠活动的交易信息，确定出多个可疑用户，若所述多个可疑用户中的第二可疑用户和第三可疑用户在预设时间段内均进行过参加优惠活动的交易的商户的数量大于所述数量阈值，则将所述第二可疑用户和所述第三可疑用户确定为所述欺诈集群中的两个可疑用户。

3.如权利要求1所述的方法，其特征在于，所述根据N个商户的用户参加优惠活动的交易信息，确定出包括至少一个可疑用户的欺诈集群之前，还包括：

针对在所述N个商户进行参加优惠活动的交易的一个用户，执行：

根据所述用户在第一商户进行参加优惠活动的交易时间，以及在第二商户进行参加优惠活动的交易时间，计算所述用户在所述第一商户和所述第二商户进行的两次交易的时间差；其中，所述第一商户和所述第二商户为所述N个商户中的两个商户；

至少根据所述第一商户的位置信息和所述第二商户的位置信息，确定所述第一商户和所述第二商户对应的用户行程时长阈值；

若所述时间差小于所述用户行程时长阈值，则确定所述用户为可疑用户。

4.如权利要求3所述的方法，其特征在于，所述根据所述第一商户的位置信息和所述第二商户的位置信息，确定所述第一商户和所述第二商户对应的用户行程时长阈值，包括：

根据所述用户在所述第一商户参加的优惠活动的优惠金额、所述用户在所述第二商户参加的优惠活动的优惠金额，以及在所述第一商户和所述第二商户之间行进的M种交通工具中一种交通工具对应交通费用，确定出所述M种交通工具中的K种目标交通工具；所述M为正整数，所述K为不大于所述M的正整数；

将通过所述K种目标交通工具在所述第一商户和所述第二商户之间行进的K个时长中的最短时长确定为所述第一商户和所述第二商户对应的用户行程时长阈值。

5.如权利要求4所述的方法，其特征在于，针对所述K种目标交通工具中的一种交通工具，所述交通工具对应的交通费用小于所述用户在所述第一商户参加的优惠活动的优惠金额与所述用户在所述第二商户参加的优惠活动的优惠金额之和。

6.如权利要求1所述的方法，其特征在于，所述方法还包括：

针对所述欺诈集群，执行：

根据所述欺诈集群中包括的可疑用户的数量，以及所述欺诈集群中每个可疑用户进行过参加优惠活动的交易的商户的数量，确定所述欺诈集群对应的第一欺诈程度值；或者；根据所述欺诈集群中包括的可疑用户的数量，以及所述欺诈集群中每个可疑用户进行过参加优惠活动的交易所获取的优惠金额，确定所述欺诈集群对应的第二欺诈程度值；

若所述欺诈集群对应的第一欺诈程度值大于第一欺诈程度阈值，则确定所述欺诈集群为严重欺诈集群，或：

若所述欺诈集群对应的第二欺诈程度值大于第二欺诈程度阈值，则确定所述欺诈集群为严重欺诈集群。