[发明专利]基于绩效管理和财务分析的企业资金管理系统及方法

说明书

技术领域

本发明涉及一种基于绩效管理和财务分析的企业资金管理系统及方法。

背景技术

1、中国制造业和贸易企业存在在盈利情况下，因为资金链问题导致的企业生存危机，甚至出现企业倒闭的情况；

2、非制造业和贸易企业，也存在战略选择和资金链压力之间的矛盾，处理不到位的企业，也会面临极大的生存危机，典型企业即乐视；

3、在实践过程中，通过引用丰田精益管理理论，结合财务分析理论、人力资源绩效管理理论，构建从数据分析到决策再到跟踪完成情况的闭环管理逻辑，构建相关的数据表格，使用线下渠道的方式能够有效解决相关的问题，并实现短期企业账面资金的增值；

4、使用手工报表和线下渠道存在取数、处理、分析、决策需要人为处理的问题，其效率和准确性受制于操作人员对于数据的理解水平、跨部门沟通协调能力以及报告呈现水平，需要相关的数据工具，实现自动取数、逻辑分析、自动决策和对应指派任务；

5、实际操作过程中存在操作效果跟踪和反馈的需要。

现有技术：上海风声企业信用征信有限公司推出的风险雷达产品（棱镜征信SaaS系统），为现在市场上存在的最为接近的产品。

该产品能够对应用企业所在产业上下游机构的企业主体及其关系人和关系企业的信用数据进行实时监控，及时反映相关企业或个人的风险等级、企业经营能力和还款能力，用以对应用该系统的企业进行财务风险预警，辅助企业做出交易决策。该系统基于指定查询筛选条件，精确定位所需监控的企业，通过基于Web的数据库查询功能，通过与工商、税务、财政等监管部门，以及银行、客户等相关数据库的对接，定位风险数据，并进一步通过基于角色的访问控制方法，将相关的数据进行打包，最终呈现于应用企业决策人员面前。

相对于该产品，基于绩效管理和财务分析的企业资金管理程序更倾向定位于应用企业内部数据的分析和收集，基于Web数据库操作方式，访问企业内部ERP数据库，并对企业账户数据、企业财务首付款统计数据、企业订单和采购数据等进行分析，利用丰田J理论，帮助企业一方面发现本企业资金链的扩充方向，另一方面帮助企业做出通过企业收支方向的兑现时间决策，辅助企业内部挖潜，扩充营运资本规模。

从接口开发角度来说，基于绩效管理和财务分析的企业资金管理程序基于企业内部数据和系统模块，其数据接口全部与企业内部ERP数据对接，而其输出接口则为企业内部用户的呈现端页面和企业内部的绩效管理系统（PMS），通过PMS的记录，实现相关员工绩效考核结果的更新，并对相关工作起到反向督促作用。

与棱镜征信SaaS系统对比，基于绩效管理和财务分析的企业资金管理程序在应用上，更倾向企业内部控制决策，通过企业内部运营过程和流程控制方法，实现企业资金链的安全。在逻辑上，可以与SaaS系统进行对接应用，可以实现帮助企业在低风险环境中寻找资金链安全的操作方案。

上述现有技术存在如下缺点：

第一，现有技术中尚未检索到有类似专注于企业内部资金链分析和资金链运营以及相关操作决策的软件或工具；

第二，现有的工具，如ERP系统、财务管理软件、人力资源管理软件和绩效分析软件，均已存在，但是其数据相对割裂并存在壁垒，无法实现联动分析和管理跟踪，而整合数据的前提是需要接口对接和取数逻辑的优化，而该逻辑并未在ERP系统逻辑中展现，相应的，导致在实际操作过程中，出现取数和数据匹配的漏洞，并导致数据分析无法有效实现对决策的支撑。

发明内容

本发明的目的在于提供一种基于绩效管理和财务分析的企业资金管理系统及方法，本发明打破了原有数据的结构性壁垒，利用数据接口，和指定筛选条件逻辑，建立了多层次切分、多维度对比的资金链相关数据分析报表，该取数逻辑和所形成的中间产品为最核心保护点。

为实现上述目的，本发明的技术方案是：一种基于绩效管理和财务分析的企业资金管理系统，包括数据分析模块、数据呈现模块、角色权限模块和绩效管理系统；

所述数据分析模块，即从ERP系统中选取数据，根据制定查询筛选条件，汇总制作报表，并在报表基础上形成数据分析；

所述数据呈现模块，即报告呈现模块，该模块用以对所述数据分析模块生成的报表、数据分析结论加工，形成可视化图表，并根据角色权限生成有角色区别的数据报告；

所述角色权限模块，用以划定不同角色在数据呈现时的访问权限，辅助数据呈现模块有针对性的生成报告；

所述绩效管理系统，该系统专门用以记录与资金首付相关的工作人员在资金收支相关操作过程中的工作成果，并形成绩效反馈。