[发明专利]一种解决外贸电子商务平台本币收单外汇保值交易本金交割的方法及系统

说明书

技术领域

本发明涉及信息化管理技术领域和互联网技术领域，具体涉及一种外贸电子商务平台的本币收单外汇保值交易系统。

背景技术

外贸电子商务平台作为全球领先的在线外贸交易平台，为全球200多个国家的海外买家提供快捷、安全的购物环境。通过为美国以外的客户提供本币付款的功能，使得客户在支付订单时可以使用本币进行购买，无形中降低了客户的购物成本以及提高了客户体验。同时针对外贸电子商务平台本币收单，通过与具有丰富市场经验的巴克莱合作，引入银行提供的NetFX外汇保值服务从而使得这部分本币交易时锁定汇率，增加收款收益。在实际运行中每年能够新增上百万美元的外汇收益。

在实际的业务开展中，外贸电子商务平台将支付网关的本币收款结算银行账号变更为外贸电子商务平台在银行开设的对应本币账号，用于委托银行进行外汇保值交易的买入卖出。由于在实际中支付网关与外贸电子商务平台的合作协议中，往往规定采用净额结算的方式，也就说在实际的结算资金中已经去除了支付网关向外贸电子商务平台收取的支付服务费用，一般在2.5%左右。但是在外贸电子商务平台发送给巴克莱的外汇保值交易中，无论是支付、退款、拒付交易，都是按照原交易金额进行发送的。这样就导致存在巴克莱需要进行外汇保值交易交割的资金与网关真正结算的资金之间存在一定的缺口，导致外汇保值交易无法正常开展。目前的做法是财务运营人员按照分币种的交易规模，通过市场上兑换一定的本币存在银行，用于弥补因为支付服务费引起的交割本金不足的问题。不过这种方式存在很大的问题，首先外贸电子商务平台财务人员通过预存本金的方式，对于公司来说直接购买这部分本币存在一定外汇损失；其次无法及时的掌握本金头寸的缺口情况，最后在实际的实施中也存在较大的运营成本和操作风险。

发明内容

针对上述的难题，本发明提出一种新颖的解决方法，即一种解决外贸电子商务平台本币收单外汇保值交易本金交割的方法及系统。本发明着眼于解决外贸电子商务平台本币收单外汇保值交易本金交割的问题。

本发明的技术方案是，一种解决外贸电子商务平台本币收单外汇保值交易本金交割的方法，包括以下步骤：

S1：建立外汇保值交易分币种累计发送信息模型；

S2：引入外汇保值服务机制；

S3：建立日更新机制，系统每日自动更新分币种余额信息；

S4：建立自动查询机制，及时掌握本币账户是否存在的情况。

S5：支持财务运营人员通过调高调低保留比例，来及时的对外汇交割本金的余额进行管理。

S6：建立保值交易日终发送流程机制。

在上述任一方案中优选的是，所述步骤S1中外汇保值交易分币种累计发送信息模型包括日期、币种、累计发送笔数、累计发送金额、保留金额、保留笔数、调整比例。

在上述任一方案中优选的是，所述步骤S2引入银行提供的NetFX外汇保值服务使得这部分本币交易时锁定汇率，增加收款收益。

在上述任一方案中优选的是，所述步骤S3中建立日更新机制包括以下步骤：

S501、外贸电子商务平台收集需要交易的外汇收单，统计每单金额。

S502、选择支付网关。

S503、将支付订单发送给银行。

S504、通过银行NetFX服务协议进行扣款。

S505、更新外汇收单余额数据。

在上述任一方案中优选的是，所述步骤502中选择支付网关中外贸电子商务平台与支付网关之间约定的支付服务费并不是相同，所以选择最低服务费用支付网关。

在上述任一方案中优选的是，所述步骤S505中更新外汇余额数据，通过银行的处理结果及时更新本地余额数据。

在上述任一方案中优选的是，所述步骤S4中通过自动读取外贸电子商务平台在银行各个币种的余额信息，及时掌握本币账户是否存在的情况。

在上述任一方案中优选的是，所述步骤S5中通过建立一套外汇交割本金的余额管理系统实现财务运营人员通过调高调低保留比例，来及时的对外汇交割本金的余额进行管理。

在上述任一方案中优选的是，所述管理系统由余额信息展示、调整比例窗口功能、查看修改历史组成。

在上述任一方案中优选的是，余额信息展示功能包括已列表形式展示日期、币种、金额、调整比例和操作组成。

在上述任一方案中优选的是，操作中包括修改和修改历史操作。

在上述任一方案中优选的是，所述管理系统调整比例窗口功能按如下方式实现：

（1）通过点击修改，可以针对性的调整某个币种的调整比例，从而控制外汇保值交易的发送规模；