[发明专利]一种解决外贸电子商务平台本币收单外汇保值交易本金交割的方法及系统

权利要求书

1.一种解决外贸电子商务平台本币收单外汇保值交易本金交割的方法，包括以下步骤：

S1：建立外汇保值交易分币种累计发送信息模型；

S2：引入外汇保值服务机制；

S3：建立日更新机制，系统每日自动更新分币种余额信息；

S4：建立自动查询机制，及时掌握本币账户是否存在的情况；

S5：支持财务运营人员通过调高调低保留比例，来及时的对外汇交割本金的余额进行管理；

S6：建立保值交易日终发送流程机制。

2.如权利要求1所述的解决外贸电子商务平台本币收单外汇保值交易本金交割的方法，其特征在于：所述步骤S1中外汇保值交易分币种累计发送信息模型包括日期、币种、累计发送笔数、累计发送金额、保留金额、保留笔数、调整比例。

3.如权利要求1所述的解决外贸电子商务平台本币收单外汇保值交易本金交割的方法，其特征在于：所述步骤S2引入NetFX外汇保值服务使得这部分本币交易时锁定汇率，增加收款收益。

4.如权利要求1所述的解决外贸电子商务平台本币收单外汇保值交易本金交割的方法，其特征在于，所述步骤S3中建立日更新机制包括以下步骤：

S501、外贸电子商务平台收集需要交易的外汇收单，统计每单金额；

S502、选择支付网关；

S503、将支付订单发送给银行；

S504、通过银行NetFX服务协议进行扣款；

S505、更新外汇收单余额数据。

5.如权利要求4所述的解决外贸电子商务平台本币收单外汇保值交易本金交割的方法，其特征在于：所述步骤502中选择支付网关中外贸电子商务平台与支付网关之间约定的支付服务费并不是相同，所以选择最低服务费用支付网关。

6.一种解决外贸电子商务平台本币收单外汇保值交易本金交割的系统，其特征在于包括以下模块：

模块（a）用于建立外汇保值交易分币种累计发送信息模型；

模块（b）用于引入NetFX外汇保值服务机制；

模块（c）用于建立日更新机制，系统每日自动更新分币种余额信息；

模块（d）用于建立自动查询机制，及时掌握本币账户是否存在的情况；

模块（e）用于支持财务运营人员通过调高调低保留比例，来及时的对外汇交割本金的余额进行管理；

模块（f）用于建立保值交易日终发送流程机制。

7.如权利要求6所述的解决外贸电子商务平台本币收单外汇保值交易本金交割的系统，其特征在于：在模块（a）中，所述外汇保值交易分币种累计发送信息模型包括日期、币种、累计发送笔数、累计发送金额、保留金额、保留笔数、调整比例。

8.如权利要求6所述的解决外贸电子商务平台本币收单外汇保值交易本金交割的系统，其特征在于：在模块（b）中，所述引入NetFX外汇保值服务机制，使得这部分本币交易时锁定汇率，增加收款收益。

9.如权利要求6所述的解决外贸电子商务平台本币收单外汇保值交易本金交割的系统，其特征在于，在模块（c）中，所述建立日更新机制包括以下子模块：

模块（c1）用于外贸电子商务平台收集需要交易的外汇收单，统计每单金额；

模块（c2）用于选择支付网关；

模块（c3）用于将支付订单发送给银行；

模块（c4）用于通过银行NetFX服务协议进行扣款；

模块（c5）用于更新外汇收单余额数据。

10.如权利要求9所述的解决外贸电子商务平台本币收单外汇保值交易本金交割的系统，其特征在于：所述模块（c2）中选择支付网关中外贸电子商务平台与支付网关之间约定的支付服务费并不是相同，所以选择最低服务费用支付网关。