[发明专利]管理共享数据库的访问以及访问的审计跟踪的方法和系统

说明书

在一个实施例中，一种安全的可共享的基础设施包括：限定每个与组织和角色相关联的用户的内容管理系统、管理对中央储存库中所存储的文档集的用户访问权限的文档共享管理系统、分配标识涉及两个组织的协商过程的交易标识符的交易管理系统、以及跟踪与协商相关的组织的用户对文档的访问的合规管理系统。在请求文档时，内容管理系统基于用户角色来确认用户的可视性权限并且确认对文档的访问权限，其中组织可以设置用于与其他组织共享选择文档的访问权限。在访问文档时，合规管理系统创建审计跟踪记录，审计跟踪记录包括访问用户的用户标识符、文档的文档标识符、表示协商过程的交易标识符、和时间戳。

相关申请

本申请涉及并且要求于2015年12月3日提交的美国临时申请No.62/262,880的优先权，并且还涉及于2016年6月30日提交的美国专利申请No.15/198,797，这两个申请的全部内容通过引用并入本文。

背景技术

当前的交易环境可以从简单的共享文档(例如，文本报告、电子表格等)到更复杂的交易环境。历史上，在交易过程中，各方共享信息，信息然后由另一方存储到协商(negotiation)，从而得到协商过程的两个副本(例如，每端一个)。协商可以通过多种介质来进行，包括电子邮件通信、电话交谈、传真通信和面对面会议。这些各种电子邮件、纸张通信、会议记录等将根据需要被扫描，并且被存储(例如，在服务器上的文件夹中)以进行合规性和审计管理。因此，与交易过程相关的证据跟踪可能是分散的并且难以遵循，导致难以遵守金融交易的审计要求。

已经开发了交易平台以减轻上面指出的一些问题。但是，当前可用的交易平台继续需要文档的两个单独副本，每侧一个，使得在将大型文档从一方的系统或存储区域复制到另一方的系统或存储区域时产生延迟。此外，由于信息是在系统之间重复的，因此在这些交易平台中没有实时的协商支持功能来审阅单组信息并且快速地响应于由一方对交易所做出的更改。此外，由交易伙伴对用于本地存储的大型文件的下载可能是耗时且令人沮丧的。

发明人确定需要支持交易协商(包括合规性监测和审计跟踪日志记录)的紧密粘合的共享系统。

发明内容

本申请描述了一种支持实时自动协商的安全可共享的基础设施和软件应用。基础设施包括控制每个用户对所收集的数据的查看的基于角色的安全机制、以及基于协商的综合数据存储，从而实现信息的高效存储和取回。对协商阶段进行管理和监测以确保合规性和审计。交易阶段也可用于基准(benchmarking)分析和定制学习。例如，机器学习技术可以应用于在交易阶段收集的数据以用于简化未来的协商过程。

在自动化过程期间，在一些实施例中，报价模板引擎帮助用户(例如，保险经纪人)基于在过去的协商中使用的学习参数来定制报价请求和后续报价信息。例如，应用于已完成的交易的机器学习分析可以基于产品类型、地理位置、供应商、客户或其他常见参数生成关于优选报价参数的见解。

一旦向一个或多个潜在交易合作伙伴(例如，保险公司)发布了报价请求，实时通知引擎可以在新信息可用时提醒各方(例如，客户、顾客、经纪人和/或供应商)进行协商和/或自动呈现已更新信息用于用户查看。这允许更快地交换信息，从而迅速完成交易。

在另一示例中，信息可以被创建和存储一次，并且选择性地与多方共享。例如，取决于协商伙伴，协商方可以选择共享被上载并且安全地存储在协商环境中的某些标准合同或其他文档(例如，产品细节、保证等)。通过在数据可视性级别应用安全机制，通常在保险协商期间使用的大型文件被存储一次，并且由对该信息知情的任何方在系统内共享。

此外，在一些实施例中，安全下载机制向交易合作伙伴提供用于下载用于本地存储的所选择的共享文件副本的简洁且精美的工具。安全下载机制例如涉及与仪表板用户界面(例如，因特网浏览器)分开运行的可执行文件，使得用户可以在仪表板平台中导航或者甚至关闭仪表板用户界面而不停止下载。此外，安全下载机制可以能够在失去网络连接时手动暂停以及自动暂停。