[发明专利]投资者交易行为数据挖掘与反洗钱上报系统

说明书

本发明涉及一种投资者交易行为数据挖掘与反洗钱上报系统，包括规则配置模块、报文采集模块、审核报文模块和生成报文模块；所述的规则配置模块用于根据人民银行制定的反洗钱规则进行交易匹配的规则配置；所述的报文采集模块用于定期将交易申请数据收集导入；所述的审核报文模块用于审核匹配规则的交易行为是否确实属于洗钱行为；所述的生成报文模块用于将审核通过的数据导出。本发明还提供了所述系统的应用方法。本发明的系统能够有效缓解大数据量交易的情况下人工匹配客户交易行为的工作压力，帮助清算人员及时分析出可疑交易，提高清算人员的工作效率，确保整个销售系统的交易行为安全，严厉打击利用金融服务的洗钱行为。

技术领域

本发明涉及反洗钱技术领域，具体地说，涉及投资者交易行为数据挖掘与反洗钱上报系统。

背景技术

洗钱是严重的经济犯罪行为，不仅破坏经济活动的公平公正原则，破坏市场经济有序竞争，损害金融机构的声誉和正常运行，威胁金融体系的安全稳定，而且洗钱活动与贩毒、走私、恐怖活动、贪污腐败和偷税漏税等严重刑事犯罪相联系，已对一个国家的政治稳定、社会安定、经济安全以及国际政治经济体系的安全构成严重威胁。因此必须对洗钱行为严加追查和打击。

为了逃避监管和追查，洗钱犯罪分子往往通过不同的方式和渠道对犯罪所得进行处理。长期的洗钱活动发展出了多种多样的洗钱工具，例如，利用金融机构提供的金融服务，利用空壳公司，伪造商业票据等。

在金融销售系统如基金销售系统中，反洗钱系统为其不可缺少的重要组成部分。然而当今金融交易量十分庞大，人工匹配客户交易行为效率低，工作量繁重，不能及时有效的筛查出洗钱行为。

中国专利文献CN201510857280.2，公开日2016.03.16，公开了一种应用于反洗钱处理的数据处理系统及方法，其中，所述系统包括：报文处理模块，用于根据预配置的报文处理方式执行将报文转换为指定消息格式以及对反洗钱系统反馈的消息进行解析的处理，其中，所述报文是指待进行反洗钱处理的报文，所述反洗钱系统用于进行反洗钱处理；消息收发模块，用于根据所述报文处理方式执行通过指定的交互接口与所述反洗钱系统进行消息收发的处理；状态确认模块，用于根据所述报文处理模块对所述反洗钱系统反馈的消息的解析结果更新所述报文的报文处理状态。采用该发明，能够方便地接入不同的反洗钱系统，同时提供了开发的便利性和可自定义性、提高了反洗钱处理方式的灵活性和反洗钱处理结果的准确性。

然而，目前还未见用于金融交易中高效率筛查洗钱行为的系统。

发明内容

本发明的目的是针对现有技术中的不足，提供一种投资者交易行为数据挖掘与反洗钱上报系统。

本发明的再一的目的是，提供所述的投资者交易行为数据挖掘与反洗钱上报系统的应用方法。

为实现上述第一个目的，本发明采取的技术方案是：

一种投资者交易行为数据挖掘与反洗钱上报系统，包括规则配置模块、报文采集模块、审核报文模块和生成报文模块；所述的规则配置模块用于根据人民银行制定的反洗钱规则进行交易匹配的规则配置，以用于对交易行为进行分析匹配；所述的报文采集模块用于定期将交易申请数据收集导入；所述的审核报文模块用于审核匹配规则的交易行为是否确实属于洗钱行为；所述的生成报文模块用于将审核通过的数据导出。

所述的交易申请数据来自直销销售数据、代销销售数据和/或渠道销售数据。

数据导出后上报至人民银行总行或分行。

为实现上述第二个目的，本发明采取的技术方案是：

如上任一所述的投资者交易行为数据挖掘与反洗钱上报系统的应用方法，包括以下步骤：

a)规则配置；

b)采集报文；

c)审核报文；