[发明专利]投资者交易行为数据挖掘与反洗钱上报系统在审

申请号：	201611143630.X	申请日：	2016-12-13
公开（公告）号：	CN108616551A	公开（公告）日：	2018-10-02
发明（设计）人：	高华忠;王之卿;黄家晏	申请（专利权）人：	上海海万信息科技股份有限公司
主分类号：	H04L29/08	分类号：	H04L29/08;G06Q40/02
代理公司：	上海卓阳知识产权代理事务所(普通合伙) 31262	代理人：	周春洪
地址：	200070 上海市静***	国省代码：	上海;31
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摘要：
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【权利要求书】：

1.一种投资者交易行为数据挖掘与反洗钱上报系统，其特征在于，包括规则配置模块、报文采集模块、审核报文模块和生成报文模块；所述的规则配置模块用于根据人民银行制定的反洗钱规则进行交易匹配的规则配置，以用于对交易行为进行分析匹配；所述的报文采集模块用于定期将交易申请数据收集导入；所述的审核报文模块用于审核匹配规则的交易行为是否确实属于洗钱行为；所述的生成报文模块用于将审核通过的数据导出。

2.根据权利要求1所述的投资者交易行为数据挖掘与反洗钱上报系统，其特征在于，所述的交易申请数据来自直销销售数据、代销销售数据和/或渠道销售数据。

3.根据权利要求1所述的投资者交易行为数据挖掘与反洗钱上报系统，其特征在于，数据导出后上报至人民银行总行或分行。

4.权利要求1-3任一所述的投资者交易行为数据挖掘与反洗钱上报系统的应用方法，其特征在于，包括以下步骤：

a)规则配置；

b)采集报文；

c)审核报文；

d)生成报文。

5.根据权利要求4所述的应用方法，其特征在于，步骤a)所述的规则配置包括个人规则设置和机构规则设置。

6.根据权利要求4所述的应用方法，其特征在于，步骤b)所述的采集报文来源是直销销售数据、代销销售数据和/或渠道销售数据。

7.根据权利要求4所述的应用方法，其特征在于，步骤c)所述的审核报文是指将交易行为与规则进行分析匹配，如果匹配则进一步审核报文；如果不匹配则结束分析。

8.根据权利要求4所述的应用方法，其特征在于，步骤d)所述的生成报文是指将审核通过的报文进行存储，上报至人民银行。

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