[发明专利]区块链数字资产的反洗钱系统及方法

说明书

技术领域

本发明涉及区块链数字资产交易中反洗钱策略的技术领域，特别是涉及区块链数字资产的反洗钱系统及方法。

背景技术

区块链(blockchain)是一种分布式数据库，起源自比特币，本身具有分布式、去中介、去信任、不可篡改、可编程等特征。区块链是分布式存储、点对点传输、共识机制、加密算法等计算机技术的新型应用模式；共识机制是区块链系统中实现不同节点之间建立信任、获取权益的数学算法。目前区块链用到的共识机制主要有工作量证明(PoW)，权益证明(PoS)，股份授权证明机制(DPoS)，瑞波共识协议(Ripple)。本文以比特币区块链作为主要说明，但其原理同样适用于其他共识机制的区块链。

区块链数字资产是以计算代码、计算机程序、比特等形式存在，登记于区块链或分布式账本上的虚拟资产；是一种经过算法加密、点对点流通、智能化运作、无须人工干预而自动运行的资产；并且，区块链数字资产大部分以电子货币的形式存在，超越传统资产证券化的方法，通过数字化的途径实现资产在区块链或分布式账本上的确权、流通及其他操作执行，所述区块链数字资产可以是已有的数字货币形式，例如比特币，莱特币等，也可以是程序、代码等。

作为市值最大的数字货币比特币，是现有最成熟的区块链技术实现，由于其匿名性和交易地址混合器存在，易被用于洗钱；所谓洗钱，是指将违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰，隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化的行为，其危害是巨大的。

因此，对于区块链数字资产交易的反洗钱监控是极为重要的，如何生成一套区块链数字资产的反洗钱机制及系统已成为业界亟待解决的问题。

发明内容

鉴于以上所述现有技术的缺点，本发明的目的在于提供区块链数字资产的反洗钱系统及方法，解决现有技术中的问题。

为实现上述目的及其他相关目的，本发明提供一种区块链数字资产的反洗钱系统，包括：采集模块，用于从数据源采集数据；存储模块，用于存储所述采集数据；其中，所述存储内容至少包括：区块链数字资产交易数据及相关的交易地址；其中，所述交易地址包括：转账方地址及接收方地址；地址风险评估模块，用于至少根据预设可疑交易规则来对所述区块链数字资产交易数据加以分析，以评估参与交易的交易地址的风险等级；地址过滤模块，用于对风险等级高于预设风险等级阈值的转账方地址对应的接收方地址进行追踪，并生成第一案例报告且形成案例加以存储；可疑交易监控模块，用于辨别符合可疑交易规则的交易地址并对其区块链数字资产交易数据进行分析产生可疑交易地址分析报告，且生成第二案例报告并形成案例加以存储。

于本发明的一实施例中，所述数据源包括以下中的一或多种：1)区块链数字资产在区块链上的区块信息；2)来自区块链数字资产交易所的用户信息；3)来自官方的存在洗钱犯罪行为的交易地址的黑名单；4)来自存在大量比特币交易机构的交易地址的白名单；5)来自第三方机构的的交易地址，其中，所述第三方机构包括：区块链数字资产钱包机构或第三方支付机构；6)特别关注地址。

于本发明的一实施例中，所述数据采集的方式包括以下中的一或多种：1)区块数据获取方式，其包括：与通信节点建立连接以接收区块数据；将区块数据解析成可读信息，并进行存储；2)第三方数据获取方式，其包括：与第三方机构建立接口连接以采集数据；对所采集数据经过数据清洗后存储；3)间接数据获取方式，其包括：产生交易后追踪到的参与交易的交易地址。

于本发明的一实施例中，所述存储内容包括：属于黑名单的交易地址；对属于所述黑名单的交易地址分配高于所述预设风险等级阈值的风险等级。

于本发明的一实施例中，所述属于黑名单的交易地址包括：毒品交易地址、武器交易地址、色情交易地址、深网链接地址、恐怖融资地址、资金勒索地址、犯罪交易地址及混合器产生地址中的一或多种。

于本发明的一实施例中，所述存储内容包括：已知地址及未知地址；其中，所述已知地址包括所述交易地址黑名单、以及交易地址白名单。