[发明专利]区块链数字资产的反洗钱系统及方法

权利要求书

1.一种区块链数字资产的反洗钱系统，其特征在于，包括：

采集模块，用于从数据源采集数据；

存储模块，用于存储所述采集数据；其中，所述存储内容至少包括：区块链数字资产交易数据及相关的交易地址；其中，所述交易地址包括：转账方地址及接收方地址；

地址风险评估模块，用于至少根据预设可疑交易规则来对所述区块链数字资产交易数据加以分析，以评估参与交易的交易地址的风险等级；

地址过滤模块，用于对风险等级高于预设风险等级阈值的转账方地址对应的接收方地址进行追踪，并生成第一案例报告且形成案例加以存储；

可疑交易监控模块，用于辨别符合可疑交易规则的交易地址并对其区块链数字资产交易数据进行分析产生可疑交易地址分析报告，且生成第二案例报告并形成案例加以存储。

2.根据权利要求1所述的反洗钱系统，其特征在于，所述数据源包括以下中的一或多种：

1)区块链数字资产在区块链上的区块信息；

2)来自区块链数字资产交易所的用户信息；

3)来自官方的存在洗钱犯罪行为的交易地址的黑名单；

4)来自存在大量比特币交易机构的交易地址的白名单；

5)来自第三方机构的的交易地址，其中，所述第三方机构包括：区块链数字资产钱包机构或第三方支付机构；

6)特别关注地址。

3.根据权利要求2所述的反洗钱系统，其特征在于，所述数据采集的方式包括以下中的一或多种：

1)区块数据获取方式，其包括：与通信节点建立连接以接收区块数据；将区块数据解析成可读信息，并进行存储；

2)第三方数据获取方式，其包括：与第三方机构建立接口连接以采集数据；对所采集数据经过数据清洗后存储；

3)间接数据获取方式，其包括：产生交易后追踪到的参与交易的交易地址。

4.根据权利要求1所述的反洗钱系统，其特征在于，所述存储内容包括：属于黑名单的交易地址；对属于所述黑名单的交易地址分配高于所述预设风险等级阈值的风险等级。

5.根据权利要求4所述的反洗钱系统，其特征在于，所述属于黑名单的交易地址包括：毒品交易地址、武器交易地址、色情交易地址、深网链接地址、恐怖融资地址、资金勒索地址、犯罪交易地址及混合器产生地址中的一或多种。

6.根据权利要求4所述的反洗钱系统，其特征在于，所述存储内容包括：已知地址及未知地址；其中，所述已知地址包括所述交易地址黑名单、以及交易地址白名单。

7.根据权利要求1所述的反洗钱系统，其特征在于，所述可疑交易规则包括以下中的一或多种：

1)单日转账次数超过阈值；

2)单日发生超过预定额度的区块链数字资产的转账行为；

3)预设期限内转账次数超过阈值；

4)预设期限内转账区块链数字资产的价值超过阈值；

5)预设期限内超过预定数量的交易地址向同一交易地址转账价值超过阈值的区块链数字资产；

6)预设期限内同一交易地址向超过预定数量的交易地址转账价值超过阈值的区块链数字资产；

7)预定期限以上未产生交易的交易地址，突现价值超过阈值的区块链数字资产的交易；

8)预设期限内交易量低于第一阈值，在短期内价值超过第二阈值的区块链数字资产的交易；

9)交易地址对应洗钱多发地区的IP地址。

8.根据权利要求1所述的反洗钱系统，其特征在于，所述对风险等级高于预设风险等级阈值的转账方地址对应的接收方地址进行追踪，包括：

判断所述接收方地址与混合器地址是否存在关联；

若是，则追踪至所述混合器的中转站，并判断是否能继续追踪；

若不能，则判定所述接收方地址为混合器地址；

若能或若否，则分析与所述接收方地址关联的其它交易地址。

9.根据权利要求8所述的反洗钱系统，其特征在于，所述分析方式包括：地址关联度分析或聚类分析。

10.根据权利要求1所述的反洗钱系统，其特征在于，所述地址过滤模块，还用于在对所述接收方地址进行追踪的过程中，对追踪到的各个交易地址的IP地址进行追踪。

11.一种区块链数字资产的反洗钱方法，其特征在于，包括：

从数据源采集数据并存储，所述存储内容至少包括：区块链数字资产交易数据及相关的交易地址；其中，所述交易地址包括：转账方地址及接收方地址；

至少根据预设可疑交易规则来对所述区块链数字资产交易数据加以分析，以评估参与交易的交易地址的风险等级；

对风险等级高于预设风险等级阈值的转账方地址对应的接收方地址进行追踪，并生成第一案例报告且形成案例加以存储；

辨别符合可疑交易规则的交易地址并对其区块链数字资产交易数据进行分析产生可疑交易地址分析报告，且生成第二案例报告并形成案例加以存储。