[发明专利]通过银行或其他机构转账或支付延迟或提取延时防止诈骗

说明书

技术领域

本发明属于防止金融诈骗领域。更具体的说，是指一种更有效的预防或阻止犯罪分子通过银行或其他的支付转账平台、终端设备进行转账、汇款或其他支付途径进行诈骗的方法，是从最后一关，也是从最有效的一关来预防或阻止诈骗的发生。

背景技术

近年来在现实生活中，各种各样的通过电话以及网络或其他通讯信息诈骗的手段越来越多，对个人以及企业机构的威胁也越来越大，人们财产安全的威胁日趋严峻，这时，银行往往就成为最后一个把关者，守卫最后一道也是最有效的一道防线。

诈骗犯罪对社会所产生的负面效应非常多，其带来的危害也非常严重。现在，诈骗电话、信息是满天飞。绝大多数国人都接受到过诈骗信息，现在在中国的外国人也非常多，他们也同样“享受”到了同等的待遇。这样会造成非常不利的印象，好像中国到处都是诈骗陷阱，严重的损害了中国在国际社会的形象。最终会导致整个国家为之承受代价。

在现代社会，市场经济越来越成熟，越来越趋向完善。但这些都是要已社会诚信作为根本。而诚信也是中国五千年来一直流传下来的文化精髓之一。现在，这些诈骗的一次又一次的成功，对社会对老百姓之间的诚信一步步的吞噬，这样会造成人与人之间出现严重的诚信下降，进而对社会造成影响，给整个国家带来诚信的下降。

诈骗的每次成功，都意味着每一次的痛苦，特别是一些知名人士也被诈骗，老百姓在谴责诈骗犯的同时，也只能感叹对诈骗者的无奈之处。即使公安部门再怎么努力，钱财也会被诈骗分子及时的转移，往往不能追回损失。这样会导致被诈骗人要承受极大的身心伤害，会影响到一个家庭，会影响到疾病的救治，会影响到家庭已家庭之间的矛盾，还可能会影响到下一代。。

发明内容

本发明是针对现有技术应对银行或其他支付，转账平台，终端不能有效解决利用电话、网络、短信等平台诈骗的不足之处，提出新的解决方法，为防止诈骗开创了新的有效的模式。

本发明是通过以下三种技术方案来实现的：

当个人或机构相关信息被盗取后，犯罪分子利用被盗取的信息复制卡片或其他支付平台账户，盗取账户内的资金。当在非本人或本机构完成转账、汇款或其他支付操作时，被盗人过机构相关人员通过现有的信息提示或其他提示功能提示后，得知本人或本机构账户被盗。以前，当被盗人或机构发现其银行账户或其他账户被盗，但犯罪分子能在极短的时间内完成转账或提取，即使报警及时，也很难追回损失。现在，利用本发明，在银行或其他机构预先设定的支付、转账延迟或提取延迟方法，及时犯罪分子能完成上述转账等程序，也不能及时将账户内的资金及时转移或提取，被盗人或机构相关人员能及时报警并冻结账户，防止受损。

在本人或机构相关人员向陌生账号或疑似诈骗账号汇款、转账或其他支付时，当完成汇款、转账或其他支付手续后，由于有设定的支付、转账或其他支付延迟方法，汇款、转账或其他支付款项到陌生或疑似诈骗账户是发生在设定的延时时间完成后才到达。所以，即使完成程序，对方仍不能及时得到，在这段时间内，可以完成报警，冻结账户。防止自身受损。延迟时间可以在银行或其他机构办理业务时设定，时间可以是2小时、10小时以及其他时长，也可以强制设定基本延迟时间。现在，可以在银行建立防诈骗预警系统，将诈骗账户储存，在向这些账户汇款、转账时，机器主动提示并且报警，阻止本次诈骗的发生。以前，即使报警及时，警方再努力也很难阻止犯罪分子在极短的时间内完成资金转移或提取。

在本人或机构相关人员向陌生账号或疑似诈骗账号汇款、转账或其他支付时，当完成汇款、转账或其他支付手续后，汇款、转账或其他支付款项能及时到达陌生或疑似诈骗账户，但在设定的延时时间完成后才能对本次发生的转账、汇款或其他支付的金额进行操作，在这段时间内，可以完成冻结陌生账号或疑似诈骗账号或冻结账户内本次所产生的款项。所以，即使被诈骗组织骗得完成程序，对方仍不能及时转移资金或提取，这样可以防止自身受损。延迟时间可以在银行或其他机构办理业务时设定，时间可以是2小时、10小时以及其他时长，也可以强制设定基本延迟时间。现在，可以在银行建立防诈骗预警系统，将诈骗账户储存，在向这些账户汇款、转账时，机器主动提示并且报警，阻止本次诈骗的发生。

总之，以上所述仅为本发明描述的常见实施案例，凡按本发明所申请专利范围所作的变化与修饰，都应该属于本发明专利包涵的范围。