[发明专利]一种期货贸易合同款项控制装置及方法

说明书

技术领域

 本发明涉及期货贸易的合同款项控制装置，特别是一种适用于钢材期货贸易的合同款项控制装置。

背景技术

通常，钢材期货贸易涉及的贸易量大、交易金额庞大、交货周期较长。为了提高资金的利用率和流动性，买方往往倾向于采用合同签订时支付定金，待货物生产完成并具备交付条件后，再支付相应货款的分期结算方式；而对于钢材贸易的卖方来说，也同样存在迅速回笼资金、减少资金占用的迫切要求，为了尽快回收货款，卖方与买方在签订合同时也进一步明确了后续货款的支付期限和超期支付货款的利息收取等相应细则，对于超期支付货款的买方，在提货前必须把货款和利息同时付清。由于钢厂生产安排和出厂物流环节均有相应的周期和节奏，同一合同通常会分多个批次交付给买方，不同批次货物对应不同的货款支付期限。分批交付及分期结算方式导致同一合同的支付异常的复杂，买方每到一笔款项，卖方都需要人工进行确认与配款，其工作量极大，且容易出错。此外，通过卖方人工确认配款，还容易存在操作的延迟，导致款项未能被及时配款，从而影响货物的交付。

如果能够让买方参与合同的配款，自行对每笔进款进行配置，则能够避配款错误，并能大幅减少卖方的工作量。而且，卖方能够及时对所付配款进行配置，避免因配款延迟或错误而影响货物的交付。

发明内容

本发明的目的在于提供一种能够让买方自行对款项进行配置的期货贸易合同款项控制装置，以对所付款项进行正确、及时的配置，并大幅降低卖方的工作量。

本发明所述的期货贸易合同款项控制装置，包括主机和通过网络与主机连接的用户终端，所述主机包括输入单元，生成单元、数据库、控制处理单元和银行接口单元；其中输入单元可向主机中输入合同信息和出、入库信息；生成单元可根据输入的合同信息，生成合同，并将其存储到数据库中；生成单元还可根据出、入库信息，生成库存和针对各合同的付款通知单，并将库存及付款通知存入数据库中，同时将付款通知单发送到用户终端；数据库用于存储合同、库存、付款通知单和可用款项信息；银行接口单元连接银行系统，可从银行接收用户付款信息，并付款信息作为可用款项信息存储在数据库中；控制处理单元可根据用户输入的款项控制方式，对可用款项进行配置；所述用户终端，可接收主机发出的相应的付款通知，并查看相应的可用款项信息和库存，并可对相应的可用款项设置款项控制方式。

本发明所述的期货贸易合同款项控制装置，买方能够通过用户终端接收买方通过主机向其发出的付款通知，根据付款通知支付款项后，银行接口单元可从银行获得支付款项信息，并作为可用款项信息存储在数据库中，买方可通过用户终端查看到可用款项信息，并设置其控制方式，从而能够实现买方对支付款项的自助配置。所述期货贸易合同款项控制装置，通过让买方主动参与合同款项分配，减少了传统的由卖方进行配款所需进行的大量的线下沟通确认工作，加强了买方的业务自主性，提高交易双方整体的业务执行效率。通过本发明所述的合同款项控制装置及方法，也大大地提高了买方的资金使用效率，减少不必要的利息损失，并加快了卖方的货款回笼速度，减少了传统的卖方配款过程中因沟通的信息传递失真所导致的错配款、漏配款的情况。

附图说明

    图1为本发明所述期货贸易合同款项控制装置的示意图。

具体实施方式

一种期货贸易合同款项控制装置，如图1，包括主机1和通过网络与主机连接的用户终端2，所述主机包括输入单元101，生成单元102、数据库103、控制处理单元104和银行接口单元105；其中输入单元101可向主机中输入合同信息和出、入库信息；生成单元102可根据输入的合同信息，生成合同，并将其存储到数据库103中；生成单元102还可根据出、入库信息，生成库存和针对各合同的付款通知单，并将库存及付款通知存入数据库103中，同时将付款通知单发送到用户终端2；数据库103用于存储合同、库存、付款通知单和可用款项信息；银行接口单元105连接银行系统，可从银行接收用户付款信息，并付款信息作为可用款项信息存储在数据库103中；控制处理单元104能根据用户输入的款项控制方式，对可用款项进行配置；所述用户终端2，可接收主机1发出的相应的付款通知，并查看数据库103中相应的可用款项信息和库存信息，并可对相应的可用款项设置款项控制方式。

所述可用款项的控制方式包括以下几种：

A、根据货物先进先出的原则，对可用款项进行配置；

B、直接指定可用款项用于相应的货物，对可用款项进行配置；

C、将可用款项指定为用于支付合同定金，对可用款项进行配置；

若用户将相应的可用款项设置为按A方式处理，则控制处理单元，自动将该款项匹配到先到货的货物合同；若用户将相应的可用款项设置为按B方式处理，则此款项只能用于用户指定的到货货物进行配款；若用户将相应的可用款项设置为按C方式处理，则此款项只能用于支付该用户的合同定金。