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[发明专利]一种基于人工智能的账户安全排查管理方法-CN202310629777.3有效
发明人：钱旺生;程宏明;王丽;柏桐斌 -专利权人：无锡锡商银行股份有限公司
申请日： 2023-05-31 - 公布日： 2023-08-22 - 主分类号： G06Q20/40 文献下载
摘要：本发明公开了一种基于人工智能的账户安全排查管理方法，属于账户安全管理技术领域。本发明利用业务数据库、外部数据、行内行为数据作为数据源；对原始数据进行数据预处理和聚合处理，根据处理后的原始数据构造反非法资金转移集市；构造客户账户长短期画像对反非法资金转移可疑监测模型进行预测和训练；将最终得到的反非法资金转移可疑监测模型进行部署并应用到业务的各种渠道中。本发明能够自动检测具有非法资金转移行为迹象的可疑账户，便于反非法资金转移风险岗人员快速定位和排查可疑交易账户，减少模型开发的成本与提高账户可疑排查的效率，采用梯度提升决策树模型进行特征组合，减少开发人员做模型特征工程的工作量。
一种基于人工智能账户安全排查管理方法

[发明专利]一种风险交易挖掘方法、装置及设备-CN201810417531.9有效
发明人：嵇方方;肖凯;王维强 -专利权人：创新先进技术有限公司
申请日： 2018-05-04 - 公布日： 2023-08-22 - 主分类号： G06Q20/40 文献下载
摘要：本说明书实施例公开了一种风险交易挖掘方法、装置及设备，在针对风险识别模型选取训练样本的过程中，可以将未被明确确认为是风险交易的交易数据，作为待筛选交易数据，并将已经确认的风险交易作为参考，在待筛选交易数据中找到与风险交易具有相同共性的交易数据，显然，这些交易数据所对应的交易可认为同样是风险交易，从而实现从待筛选交易数据中挖掘出之前未被识别出的风险交易。
一种风险交易挖掘方法装置设备

[发明专利]一种交易处理及行为预测方法、计算机设备及存储介质-CN202310396120.7在审
发明人：王欣 -专利权人：中国银行股份有限公司
申请日： 2023-04-13 - 公布日： 2023-08-18 - 主分类号： G06Q20/40 文献下载
摘要：本申请提供一种交易处理及行为预测方法、计算机设备及存储介质，可用于人工智能领域。方法包括：前端服务器接收客户端发送的交易请求消息；前端服务器若确定客户端通过身份核验，则将交易请求消息发送至后端服务器；后端服务器根据交易请求消息生成交易结果信息，将交易结果信息发送至前端服务器；后端服务器根据预置的历史行为得到预测信息，将预测信息发送至推送服务器；前端服务器将交易结果信息发送至客户端；推送服务器根据预测信息生成推送信息，将推送信息发送至客户端。本申请实现了基于对历史行为的预测准确获得客户端需要获知的信息的效果，以便于客户端得到与交易请求消息相关的数据和信息，提高了用户的信息获取效率和获取范围。
一种交易处理行为预测方法计算机设备存储介质

[发明专利]一种实时转账的防资损验证模型-CN202310412778.2在审
发明人：张勇亮;唐春艳;赵刚 -专利权人：上海赛可出行科技服务有限公司
申请日： 2023-04-18 - 公布日： 2023-08-18 - 主分类号： G06Q20/40 文献下载
摘要：本发明公开了一种实时转账的防资损验证模型，在网约车实时转账场景中，乘客打车完单后，司机发起支付，乘车使用第三方支付，支付完订单后平台处理后实时转账给司机，或者司机参加某个活动获得奖励金平台转账给司机，转账过程要保证给司机的金额正确。本发明提供一个防资损的验证模型，能有效的防止高频率不合理资金的转出，能防止不合理的大金额转账，验证了订单的有效性。并合理的拦截和警告，最后通知对应的业务人员，业务财务人员可通过后台管理界面有效处理拦截事件，人为的判定金额的合理性，该模型即拦截了金额又不影响业务的正常运行。
一种实时转账防资损验证模型

[发明专利]一种基于多边交易网络的以太坊钓鱼账户识别方法-CN202310505393.0在审
发明人：牛伟纳;张小松;孙裕俨;周婧岚;杜翔;曹晟;桂勋 -专利权人：电子科技大学;成都交子区块链产业创新中心有限公司;电子科技大学（深圳）高等研究院
申请日： 2023-05-06 - 公布日： 2023-08-18 - 主分类号： G06Q20/40 文献下载
摘要：本发明公开了一种基于多边交易网络的以太坊钓鱼账户识别方法，属于区块链威胁检测领域，包括交易数据收集阶段：在收集以太坊原始交易数据时，将交易数据收集阶段收集到的原始交易数据进行转化并构建图，以生成原始交易网络。然后通过映射策略融合交易金额代表的权重属性、交易时间代表的时间属性以及交易流向代表的方向属性，得到多边交易网络；将交易网络生成阶段所生成的多边交易网络作为输入，训练基于图神经网络的钓鱼账户识别模型，最终得到检测结果。本发明的多边交易网络生成策略兼顾了交易方向、交易金额、交易时间戳属性，有利于提取目标地址的潜在交易模式，合理转化了原始交易网络的特征，用于后续的特征提取和检测任务。
一种基于多边交易网络以太钓鱼账户识别方法

[发明专利]一种基于区块链的地方金融消费者权益保护系统-CN202310897073.4在审
发明人：殷飞;宣梓华;刘爱军;虞鹏飞;唐汉卿 -专利权人：江苏金农股份有限公司
申请日： 2023-07-21 - 公布日： 2023-08-18 - 主分类号： G06Q20/40 文献下载
摘要：本发明公开了一种基于区块链的地方金融消费者权益保护系统，属于电子数字数据处理领域，其包括：数据采集端口、数据处理端口和数据反馈端口，所述数据采集端口用于采集消费过程中的商品数据和消费者信息数据，所述数据处理端口用于对数据采集端口的采集数据进行处理，对采集数据中的异常数据进行提取，并将异常数据代入异常值计算策略中计算交易过程中的异常值，所述数据反馈端口用于将计算的异常值代入风险计算策略中计算风险值，根据风险值进行风险等级的播报和风险的处理，并将风险值和异常数据储存，快速准确地对欺诈消费行为进行核对。
一种基于区块地方金融消费者权益保护系统

[发明专利]通过钱包连接界面实行的认证方法、认证系统及存储介质-CN202211551839.5在审
发明人：喻瀚宽;刘明德;林国朝;庄盟锡 -专利权人：宏达国际电子股份有限公司
申请日： 2022-12-05 - 公布日： 2023-08-18 - 主分类号： G06Q20/40 文献下载
摘要：本发明的实施例提供一种通过钱包连接界面实行的认证方法、认证系统及计算机可读存储介质。所述方法包括：响应于确定穿戴式装置上的应用的认证功能被用户触发，产生与钱包连接界面相关的认证信息；将认证信息发送到与钱包连接界面对应的智能装置及服务器；响应于接收到认证信息，向服务器提供智能装置的钱包应用的钱包信息，其中认证信息及钱包信息用于触发服务器在穿戴式装置与智能装置之间进行匹配；以及响应于确定穿戴式装置已与智能装置匹配，确定用户已得到认证。
通过钱包连接界面实行认证方法系统存储介质

[发明专利]用于非接触式ATM体验的系统、方法和计算机程序产品-CN202180063709.4在审
发明人： P·K·S·古加里古达尔;V·莫汉 -专利权人：维萨国际服务协会
申请日： 2021-08-17 - 公布日： 2023-08-18 - 主分类号： G06Q20/40 文献下载
摘要：用于非接触式自动柜员机(ATM)体验的系统、方法和计算机程序产品从电话号码接收包括与ATM终端相关联的唯一标识符的第一短消息服务(SMS)消息；响应于接收到所述第一SMS消息，向所述ATM终端传送与所述电话号码和所述唯一标识符相关联的第一密码；从所述电话号码接收包括所述第一密码的第二SMS消息；验证所述第一密码；响应于验证所述第一密码，向所述电话号码传输包括从所述ATM终端提取现金的选项的第三SMS消息；从所述电话号码接收第四SMS消息，所述第四SMS消息包括对从所述ATM终端提取现金的选项的选择；以及向所述ATM终端传送现金出钞命令，所述现金出钞命令使得所述ATM终端发放现金。
用于接触 atm 体验系统方法计算机程序产品

[发明专利]一种基于区块链的分布式数据资产流转追溯系统及方法-CN202310272260.3在审
发明人：周晓磊;范强;严浩;张骁雄;王芳潇 -专利权人：中国人民解放军国防科技大学
申请日： 2023-03-20 - 公布日： 2023-08-18 - 主分类号： G06Q20/40 文献下载
摘要：本发明公开一种基于区块链的分布式数据资产流转追溯系统及方法，所述系统包括：访问模块，所述访问模块具体执行：提供访问入口，注册、查询操作权限，并给予操作权限确定所述操作权限能查询的公开数据；数据资产链化与追溯模块，所述数据资产链化与追溯模块具体执行：将数据资产的统一编码，逐个上链，链上流转，以及数据资产元数据抽取和血缘分析管理；区块链模块，所述区块链模块包括若干奇数个分布式节点，所述分布式节点之间采用P2P网络进行通信传输。本发明实现溯源记录的可信存储和可信验证，同时对链下数据修改后的重新上链追溯进行进一步的研究，通过元数据抽取和分析，对区块链下的数据流转追溯进行了补充，实现了数据流转追溯的闭环。
一种基于区块分布式数据资产流转追溯系统方法

[发明专利]设备信息处理方法及装置-CN202010799239.5有效
发明人：邓琳;董磊;刘安霞;杨朝欣 -专利权人：中国工商银行股份有限公司
申请日： 2020-08-11 - 公布日： 2023-08-18 - 主分类号： G06Q20/40 文献下载
摘要：本发明公开了一种设备信息处理方法及装置，属于人工智能领域，其中，该方法包括：获取访问设备的设备信息，并对设备信息进行归一化处理以生成归一化设备信息，设备信息包括：设备属性信息和用户操作行为信息；将归一化设备信息输入至预先训练的反欺诈模型，以生成设备信息的风险类别，反欺诈模型基于分类算法根据设备属性信息和用户操作行为信息预测访问设备的风险类别；根据访问设备的风险类别对相应地用户操作行为进行干预处理。通过本发明，可以较好地判断设备的欺诈属性，进而可以有效地对欺诈行为进行风险防控。
设备信息处理方法装置

[发明专利]银行客户身份验证的方法及装置-CN202010807285.5有效
发明人：张学一 -专利权人：中国银行股份有限公司
申请日： 2020-08-12 - 公布日： 2023-08-18 - 主分类号： G06Q20/40 文献下载
摘要：本发明公开了一种银行客户身份验证的方法及装置，该方法包括：从交易信息留存记录中，获取不同交易使用的现场照片和身份证件信息；对不同交易使用的现场照片，两两组合进行特征值对比，确定不同现场照片组合的相似度；根据不同现场照片组合的相似度与预设置的相似度阈值，确定每一交易是否异常；将异常交易使用的身份证件信息和现场照片的特征值，录入黑名单；在进行交易时，将正进行的交易使用的现场照片和身份证件信息与黑名单进行匹配，验证客户的身份。本发明可根据交易信息留存记录确定黑名单，用以对银行客户进行身份验证，提高了银行客户身份验证的准确度，避免了犯罪分子多次冒用他人身份仍然识别通过的情况的发生，降低了金融风险。
银行客户身份验证方法装置

[发明专利]利用虹膜特征及动作特征进行身份确认的方法及系统-CN202010906321.3有效
发明人：吴平凡;林熙南;杨儒良;陈前坤 -专利权人：中国银行股份有限公司
申请日： 2020-09-01 - 公布日： 2023-08-18 - 主分类号： G06Q20/40 文献下载
摘要：本发明提出了一种利用虹膜特征及动作特征进行身份确认的方法及系统，该方法包括：采集用户信息、虹膜图像特征及授权支付动作特征；根据用户档案，建立虹膜识别总数据库；进行分库处理，建立每种预设动作特征对应的虹膜分库；当接收到用户发起的支付请求时，实时采集用户虹膜图像及手部动作；判断手部动作是否与预设动作特征匹配；如果匹配通过，在预设动作特征对应的虹膜分库中检索用户档案；如果匹配未通过或未采集到的手部动作，在虹膜识别总数据库中检索用户档案；根据用户虹膜图像与用户档案中的虹膜图像特征进行识别比对；若比对通过则判定用户身份确认成功，处理支付请求并记录至交易日志；若比对未通过则返回用户端提示重新采集虹膜图像。
利用虹膜特征动作进行身份确认方法系统

[发明专利]基于量子AI遥感视觉的智能交易和社交方法及系统-CN201911327561.1有效
发明人：刘净 -专利权人：刘净
申请日： 2019-12-20 - 公布日： 2023-08-18 - 主分类号： G06Q20/40 文献下载
摘要：本发明提供了一种基于量子AI遥感视觉的智能交易和社交系统，省去了传统的面对面的支付环节，通过遥感影像与机器学习相结合，根据影像判断是否发生交易行为以及交易双方，直接在系统中完成付款；全程由运行在量子计算机上的管理系统自动完成，大大简化了交易程序、节约了交易的人力和时间成本，也可以有效缩短交易时间，从而提高交易效率、间接提高客流量。该系统可以与征信系统挂钩，以信用积分的方式鼓励消费者和商铺使用该系统进行交易，可有效提高交易双方的积极性和参与度，同时对未进行正常付款的消费者起到一定的惩戒作用，从而有效维护自动支付的交易秩序。此外，该系统还可以用于社交和寻人，大大方便了现代人的交际活动。
基于量子 ai 遥感视觉智能交易社交方法系统

[发明专利]应用于公交的支付控制方法及支付控制系统-CN202010124572.6有效
发明人：袁勇;温晓丽;谢振东;宋秉麟;黄佳 -专利权人：广州羊城通有限公司
申请日： 2020-02-27 - 公布日： 2023-08-18 - 主分类号： G06Q20/40 文献下载
摘要：本发明公开了一种应用于公交的支付控制方法及支付控制系统，该方法包括在检测到公交到达站台时，站台设备获取公交对应的识别设备发送的目标人脸数据，并判断目标人脸数据是否与预先确定出的人脸数据集合中的某一人脸数据相匹配；当匹配时，确定公交的公交标识，并向后台服务器发送扣费提示；后台服务器接收扣费提示，并根据该扣费提示包括的公交标识确定用户所需支付的费用，从用户的账户中扣除费用。可见，实施本发明能够提高乘客乘坐公交的支付效率，从而提高乘客的上车效率，进而减少出现交通拥堵的情况发生，及降低交通治安的压力和提升乘客的乘车体验感；还能够实现在没有携带公交卡的情况下，使乘客通过人脸识别进行支付、乘坐公交。
应用于公交支付控制方法控制系统

[发明专利]攻击交易识别方法及系统-CN202010591415.6有效
发明人：王燕丽;吴能斌;黄菁 -专利权人：中国工商银行股份有限公司
申请日： 2020-06-24 - 公布日： 2023-08-18 - 主分类号： G06Q20/40 文献下载
摘要：本发明提供一种攻击交易识别方法及系统。该攻击交易识别方法包括：获取商户的当前交易特征；将当前交易特征输入在朴素贝叶斯法和拉普拉斯修正法下基于历史交易特征和历史交易识别结果创建的攻击交易识别模型中，得到当前交易识别结果；当当前交易识别结果为攻击交易时，拦截当前交易并上传包括攻击交易信息的报警信息。本发明可以实现对攻击交易的识别，提升银行系统安全性，有效保障客户资金安全。
攻击交易识别方法系统