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[发明专利]一种基于关联交易规则的交易管理方法及装置-CN201910158377.2在审
发明人：许玉壮;李炳;周钰 -专利权人：中国银联股份有限公司
申请日： 2019-03-01 - 公布日： 2020-09-08 - 主分类号： G06Q40/02 文献下载
摘要：本发明公开了一种基于关联交易规则的交易管理方法及装置，该方法包括获取资金交易请求，资金交易请求包括携带交易规则的资金交易和资金ID，根据资金ID从区块链系统的区块中确定出与资金交易请求相关的关联交易集合，根据关联交易集合中各资金交易携带的交易规则，确定资金交易请求是否有效；若是，则对携带交易规则的资金交易进行处理并写入区块链系统的区块中。当接收到资金交易请求时，可以从区块链的链式结构的区块中追溯其关联的资金交易集合，根据关联的资金交易集合中所包含的交易规则来确定当前的资金交易请求是否有效，从而确定当前资金交易是否成功，从而使得资金交易便于管理、可以对资金交易情况可以追溯，确定资金安全。
一种基于关联交易规则交易管理方法装置

[发明专利]基于预测模型的多渠道资金调拨方法、装置、设备和介质-CN202110918567.7在审
发明人：李子圣 -专利权人：未鲲（上海）科技服务有限公司
申请日： 2021-08-11 - 公布日： 2021-11-05 - 主分类号： G06Q40/02 文献下载
摘要：本申请实施例公开了一种基于预测模型的多渠道资金调拨方法、装置、设备和介质，其中方法的实现包括：获取多个资金渠道中的每个资金渠道的渠道参数；将每个资金渠道的渠道参数输入资金使用预测模型，得到每个资金渠道对应的第一余额阈值，第一余额阈值为资金渠道在第二时间内需要使用的金额额度；检测每个资金渠道的余额，当资金渠道的余额小于或等于第一余额阈值时，确定该资金渠道为调入资金渠道；将调出资金渠道的部分余额调拨给调入资金渠道。采用本申请实施例的方法，通过资金使用预测模型预测资金渠道在第二时间内需要使用的金额额度，使得资金调拨操作得以智能化地根据资金渠道的实际情况来进行。
基于预测模型多渠道资金调拨方法装置设备介质

[发明专利]一种基于关联交易规则的交易管理方法及装置-CN202080029741.6在审
发明人：许玉壮;李炳;周钰 -专利权人：中国银联股份有限公司
申请日： 2020-01-19 - 公布日： 2021-11-26 - 主分类号： G06Q40/02 文献下载
摘要：一种基于关联交易规则的交易管理方法及装置，该方法包括获取资金交易请求(201)，资金交易请求包括携带交易规则的资金交易和资金ID，根据资金ID从区块链系统的区块中确定出与资金交易请求相关的关联交易集合(202)，根据关联交易集合中各资金交易携带的交易规则，确定资金交易请求是否有效:若是，则对携带交易规则的资金交易进行处理并写入区块链系统的区块中(203)。当接收到资金交易请求时，可以从区块链的链式结构的区块中追溯其关联的资金交易集合，根据关联的资金交易集合中所包含的交易规则来确定当前的资金交易请求是否有效，从而确定当前资金交易是否成功，从而使得资金交易便于管理、可以对资金交易情况可以追溯，确定资金安全。
一种基于关联交易规则交易管理方法装置

[发明专利]业务交易的资金划拨方法及其装置、电子设备及存储介质-CN202310747132.X在审
发明人：吕庭宸;徐楠;樊海瑞;任磊;齐馨 -专利权人：吉林亿联银行股份有限公司
申请日： 2023-06-21 - 公布日： 2023-09-19 - 主分类号： G06Q20/10 文献下载
摘要：本发明公开了一种业务交易的资金划拨方法及其装置、电子设备及存储介质，其中，该资金划拨方法包括：接收资金划拨请求，基于产品标识以及交易类型，从预设资金模板库中匹配出目标资金模板组，基于目标资金模板组中的资金模板顺序，依次执行每个资金模板对应的资金转账操作，完成交易资金的划拨。本发明解决了相关技术中通过固定写好的资金流向路径进行业务交易的资金划拨，导致成本较大且划拨效率较低的技术问题。
业务交易资金划拨方法及其装置电子设备存储介质

[发明专利]资金追踪方法、装置及设备-CN202211185043.2在审
发明人：吴宏衍;王世纪 -专利权人：支付宝（杭州）信息技术有限公司
申请日： 2019-09-26 - 公布日： 2023-01-20 - 主分类号： G06Q40/04 文献下载
摘要：本说明书实施例公开了一种资金追踪方法、装置及设备。其中资金追踪方案中，当需要追踪目标资金时，通过对目标资金进行自动向下溯源，从数据平台中留存的资金往来中，收集目标资金对应的账户及资金明细，并根据溯源过程所涉及的资金账户以及资金明细，建立出金流向图，来自动追踪并记录目标资金的流向情况
资金追踪方法装置设备

[发明专利]资金追踪方法、装置及设备-CN201910914701.9有效
发明人：吴宏衍;王世纪 -专利权人：支付宝（杭州）信息技术有限公司
申请日： 2019-09-26 - 公布日： 2022-10-18 - 主分类号： G06Q40/00 文献下载
摘要：本说明书实施例公开了一种资金追踪方法、装置及设备。其中资金追踪方案中，当需要追踪目标资金时，通过对目标资金进行自动向下溯源，从数据平台中留存的资金往来中，收集目标资金对应的账户及资金明细，并根据溯源过程所涉及的资金账户以及资金明细，建立出金流向图，来自动追踪并记录目标资金的流向情况
资金追踪方法装置设备

[发明专利]一种资金代发方法、装置、设备及存储介质-CN202310953999.0在审
发明人：阳锐;孔祥余;孔维胜 -专利权人：招商银行股份有限公司
申请日： 2023-07-31 - 公布日： 2023-10-10 - 主分类号： G06Q40/03 文献下载
摘要：本发明涉及计算机领域，公开一种资金代发方法、装置、设备及存储介质，该方法在接收到用户的资金贷申请时，基于资金贷申请在用户的用户账户中添加交易资金；在接收到用户的资金代发请求时，根据资金代发请求确定代发资金表和收款账户；基于代发资金表将用户账户中的自有资金和交易资金代发至收款账户。由于可以在资金代发时申请交易资金，实现了基于融资贷贷款模式的新型代发类型，使得更多企业用户的代发需求得以满足，同时减缓了轻微小型企业的资金周转压力，提高了用户的资金周转灵活性。
一种资金方法装置设备存储介质

[发明专利]一种识别异常资金的方法及系统-CN201810527207.2有效
发明人：李思敏 -专利权人：创新先进技术有限公司
申请日： 2018-05-29 - 公布日： 2022-01-28 - 主分类号： G06Q20/12 文献下载
摘要：本申请实施方式公开了一种识别异常资金的方法及系统，其中，所述方法包括：获取资金样本集，所述资金样本集中的资金样本与对应的标准资金流类型相关联；基于初始判断模型，预测所述资金样本集中目标资金样本的目标资金流类型；将所述目标资金流类型与所述目标资金样本关联的标准资金流类型进行对比，并根据对比结果，对所述初始判断模型进行校正，以使得通过校正后的判断模型再次预测的所述目标资金样本的资金流类型与对应的标准资金流类型一致
一种识别异常资金方法系统

[发明专利]一种资金的预测方法、装置及电子设备-CN201810362560.X在审
发明人：陈超超;周俊 -专利权人：阿里巴巴集团控股有限公司
申请日： 2018-04-20 - 公布日： 2018-09-28 - 主分类号： G06Q10/04 文献下载
摘要：本说明书公开了一种资金的预测方法、装置及电子设备。该预测方法包括：获取待预测的一天的目标资金特征，所述目标资金特征所述包含待预测的一天的时间属性特征、资金周期性特征、资金增量特征及资金增加速率特征；将所述目标资金特征输入到训练好的神经网络，预测得到对应的目标资金量上述技术方案，通过时间属性特征、资金周期性特征、资金增量特征及资金增加速率特征全面、准确的反映待预测资金的特征，通过神经网络算法训练获得的预测函数更准确的预测目标资金量，解决现有技术中资金预测准确率较低的技术问题，提高资金预测的准确率。
资金预测装置及电子设备周期性特征时间属性速率特征增量特征资金量准确率神经网络算法训练神经网络特征输入预测函数预测目标

[发明专利]资金借贷数据处理方法、装置、计算机设备和存储介质-CN202011544874.5在审
发明人：张杨杨;江新;朱金陵;疏海龙 -专利权人：苏宁金融科技（南京）有限公司
申请日： 2020-12-24 - 公布日： 2021-04-16 - 主分类号： G06F21/34 文献下载
摘要：本申请涉及一种资金借贷数据处理方法、装置、计算机设备和存储介质。所述方法包括：获取资金借贷请求数据，根据资金借贷请求数据以及预设的资金路由规则筛选目标资金方；获取目标资金方的第一安全传输配置信息，根据第一安全传输配置信息对资金借贷请求数据进行第一安全处理，得到资金借贷请求数据对应的请求密文数据；根据请求密文数据生成符合目标资金方传输格式的资金借贷请求，将资金借贷请求发送至目标资金方的服务器。采用本方法能够在多资金方的资金借贷平台下提高借贷方与相匹配的资金方数据传输的效率和安全性。
资金借贷数据处理方法装置计算机设备存储介质

[发明专利]一种基于资金大数据异常检测系统及方法-CN202210003998.5在审
发明人：余伟峰;孙桂川 -专利权人：中科金审（北京）科技有限公司
申请日： 2022-01-04 - 公布日： 2022-05-13 - 主分类号： G06Q40/04 文献下载
摘要：本发明公开了一种基于资金大数据异常检测系统及方法，涉及金融领域，包括数据采集单元，用于采集资金流动的基础资金数相关数据，并进行智能化导入，建立资金数据池；数据整理单元，用于调取资金数据池内的基础资金数相关数据进行分类和整理，并进行转化和清理筛除，并建立基础资金数据库；评估研判单元，用于基于资金交易特征数据池，对资金交易进行整体性评估，判断所涉及的资金账户是否异常。通过利用运用资金检测技术、数据统计方法以及计算机排序比对算法对资金特征，例如交易金额、交易时间、交易地点、交易频率、交易方式进行检测，分析这些特征的数据趋势、占比等内容，判断资金交易性质，分析资金交易流向，快速地定位重点可疑账户及资金。
一种基于资金数据异常检测系统方法

[发明专利]一种债权与资金的匹配方法和装置-CN201910074771.8在审
发明人：胡飞 -专利权人：宜人恒业科技发展（北京）有限公司;普信恒业科技发展（北京）有限公司
申请日： 2019-01-25 - 公布日： 2019-05-21 - 主分类号： G06Q40/06 文献下载
摘要：本申请公开了一种债权与资金的匹配方法和装置。该方法和装置在进行债权与资金的匹配时，将读取到的债权标记分别与资金标记列表中的各个资金标记进行位图适配。当债权标记与资金标记的位图适配时，加载与债权标记相适配的资金标记相对应的可用资金；最后将债权标记对应的债权与可用资金进行撮合，以实现债权与资金的匹配。因而，该方法和装置通过查找与债权标记的位图相适配的资金标记，即可完成债权与资金的高效匹配。而且当债权、资金渠道来源发生动态增减时，利用该方法仅需要更新债权和资金标记，无需改变债权与资金的匹配程序，因而，该方法提高了债权与资金的匹配效率，降低了债权与资金的匹配系统的维护成本。
资金方法和装置适配匹配可用读取高效匹配匹配程序匹配系统匹配效率加载查找更新申请渠道维护

[发明专利]账户系统、服务终端、交易管理方法及系统、设备及介质-CN201910881483.3在审
发明人：李晓林 -专利权人：汇智点亮科技(北京)有限公司
申请日： 2019-09-18 - 公布日： 2019-12-24 - 主分类号： G06Q40/04 文献下载
摘要：本发明提供一种账户系统、服务终端、交易管理方法及系统、设备及介质，账户系统包括：资金账户以及依赖于所述资金账户的分支账户；其中，资金账户实现包括数字资金交易的金融业务功能，分支账户依资金账户的数字资金交易的发生而创立，依分支账户的资金在资金账户上消失而注销，分支账户对所述资金账户的所述数字资金交易进行动态管理。分支账户中的当前资金只能用于其专用用途，而不能挪作他用，由此通过该账户系统能够实现对数字资金的来源及流向进行动态管理。另外，分支账户创立之后不再接受注入资金，只能支出资金，直至资金被全部支出其生命周期结束。总之，可以在业务和监管两个层面，实现每笔数字资金的细粒度交易管控。
资金账户账户账户系统资金交易资金动态管理服务终端交易管理金融业务生命周期细粒度支出管控注销监管交易

[发明专利]基于区块链技术的数字银行实现方法及系统-CN201811347873.4在审
发明人：王李琰;周才廷;方柏婷;靳子蔚;田保强;靳菲菲 -专利权人：王李琰
申请日： 2018-11-13 - 公布日： 2020-05-19 - 主分类号： G06Q40/02 文献下载
摘要：本发明涉及基于区块链技术的数字银行实现方法及系统，包括：获取资金需求方发布的经过审核通过的资金需求项目信息，记录在系统区块链上；获取资金提供方为资金提供方现金账户分配的可供支配投资资金信息，记录在系统区块链上；在可供支配投资资金满足资金需求项目的需求时，为资金需求项目分配资金；向提供资金的各资金提供方用户的债权权益账户发放与债权权益；在资金需求项目到期时，兑付债权权益，现金交易和债权权益转移信息均记录在系统区块链上本发明为资金提供方提供可靠、稳健的投资渠道和风险监管平台，为资金需求方提供低成本资金，降低商业资金成本、金融风险和资本管理风险，打造符合现代行业发展的数字银行系统，促进实业发展。
基于区块技术数字银行实现方法系统

[发明专利]管理资金交易的方法和系统、电子设备-CN202111357003.7在审
发明人：陈超源;陈锐发;严旭东;付一峰;陆旭明 -专利权人：支付宝（杭州）信息技术有限公司;蚂蚁区块链科技（上海）有限公司
申请日： 2021-11-16 - 公布日： 2022-02-18 - 主分类号： G06Q20/38 文献下载
摘要：本申请披露了一种管理资金交易的方法和系统、电子设备。该方法包括：资产管理平台获取资金交易数据，其中，资金交易数据包括融资项目的资金交易双方在执行资金交易过程中分别利用第一资金账户私钥和第二资金账户私钥对各自产生的数据进行数据签名得到的数据；资产管理平台向区块链系统发起调用智能合约的验证服务请求，其中，验证服务请求包括资金交易数据；区块链系统响应于验证服务请求，基于资金交易数据，执行智能合约，以利用存储在区块链系统上的第一资金账户公钥和第二资金账户公钥对资金交易数据进行真实性验证，其中，第一资金账户公钥与第一资金账户私钥对应，第二资金账户私钥与第二资金账户私钥对应。
管理资金交易方法系统电子设备