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[发明专利]资金借贷数据处理方法、装置、计算机设备和存储介质-CN202011544874.5在审
发明人：张杨杨;江新;朱金陵;疏海龙 -专利权人：苏宁金融科技（南京）有限公司
申请日： 2020-12-24 - 公布日： 2021-04-16 - 主分类号： G06F21/34 文献下载
摘要：本申请涉及一种资金借贷数据处理方法、装置、计算机设备和存储介质。所述方法包括：获取资金借贷请求数据，根据资金借贷请求数据以及预设的资金路由规则筛选目标资金方；获取目标资金方的第一安全传输配置信息，根据第一安全传输配置信息对资金借贷请求数据进行第一安全处理，得到资金借贷请求数据对应的请求密文数据；根据请求密文数据生成符合目标资金方传输格式的资金借贷请求，将资金借贷请求发送至目标资金方的服务器。采用本方法能够在多资金方的资金借贷平台下提高借贷方与相匹配的资金方数据传输的效率和安全性。
资金借贷数据处理方法装置计算机设备存储介质

[发明专利]一种基于资金大数据异常检测系统及方法-CN202210003998.5在审
发明人：余伟峰;孙桂川 -专利权人：中科金审（北京）科技有限公司
申请日： 2022-01-04 - 公布日： 2022-05-13 - 主分类号： G06Q40/04 文献下载
摘要：本发明公开了一种基于资金大数据异常检测系统及方法，涉及金融领域，包括数据采集单元，用于采集资金流动的基础资金数相关数据，并进行智能化导入，建立资金数据池；数据整理单元，用于调取资金数据池内的基础资金数相关数据进行分类和整理，并进行转化和清理筛除，并建立基础资金数据库；评估研判单元，用于基于资金交易特征数据池，对资金交易进行整体性评估，判断所涉及的资金账户是否异常。通过利用运用资金检测技术、数据统计方法以及计算机排序比对算法对资金特征，例如交易金额、交易时间、交易地点、交易频率、交易方式进行检测，分析这些特征的数据趋势、占比等内容，判断资金交易性质，分析资金交易流向，快速地定位重点可疑账户及资金。
一种基于资金数据异常检测系统方法

[发明专利]一种债权与资金的匹配方法和装置-CN201910074771.8在审
发明人：胡飞 -专利权人：宜人恒业科技发展（北京）有限公司;普信恒业科技发展（北京）有限公司
申请日： 2019-01-25 - 公布日： 2019-05-21 - 主分类号： G06Q40/06 文献下载
摘要：本申请公开了一种债权与资金的匹配方法和装置。该方法和装置在进行债权与资金的匹配时，将读取到的债权标记分别与资金标记列表中的各个资金标记进行位图适配。当债权标记与资金标记的位图适配时，加载与债权标记相适配的资金标记相对应的可用资金；最后将债权标记对应的债权与可用资金进行撮合，以实现债权与资金的匹配。因而，该方法和装置通过查找与债权标记的位图相适配的资金标记，即可完成债权与资金的高效匹配。而且当债权、资金渠道来源发生动态增减时，利用该方法仅需要更新债权和资金标记，无需改变债权与资金的匹配程序，因而，该方法提高了债权与资金的匹配效率，降低了债权与资金的匹配系统的维护成本。
资金方法和装置适配匹配可用读取高效匹配匹配程序匹配系统匹配效率加载查找更新申请渠道维护

[发明专利]账户系统、服务终端、交易管理方法及系统、设备及介质-CN201910881483.3在审
发明人：李晓林 -专利权人：汇智点亮科技(北京)有限公司
申请日： 2019-09-18 - 公布日： 2019-12-24 - 主分类号： G06Q40/04 文献下载
摘要：本发明提供一种账户系统、服务终端、交易管理方法及系统、设备及介质，账户系统包括：资金账户以及依赖于所述资金账户的分支账户；其中，资金账户实现包括数字资金交易的金融业务功能，分支账户依资金账户的数字资金交易的发生而创立，依分支账户的资金在资金账户上消失而注销，分支账户对所述资金账户的所述数字资金交易进行动态管理。分支账户中的当前资金只能用于其专用用途，而不能挪作他用，由此通过该账户系统能够实现对数字资金的来源及流向进行动态管理。另外，分支账户创立之后不再接受注入资金，只能支出资金，直至资金被全部支出其生命周期结束。总之，可以在业务和监管两个层面，实现每笔数字资金的细粒度交易管控。
资金账户账户账户系统资金交易资金动态管理服务终端交易管理金融业务生命周期细粒度支出管控注销监管交易

[发明专利]基于区块链技术的数字银行实现方法及系统-CN201811347873.4在审
发明人：王李琰;周才廷;方柏婷;靳子蔚;田保强;靳菲菲 -专利权人：王李琰
申请日： 2018-11-13 - 公布日： 2020-05-19 - 主分类号： G06Q40/02 文献下载
摘要：本发明涉及基于区块链技术的数字银行实现方法及系统，包括：获取资金需求方发布的经过审核通过的资金需求项目信息，记录在系统区块链上；获取资金提供方为资金提供方现金账户分配的可供支配投资资金信息，记录在系统区块链上；在可供支配投资资金满足资金需求项目的需求时，为资金需求项目分配资金；向提供资金的各资金提供方用户的债权权益账户发放与债权权益；在资金需求项目到期时，兑付债权权益，现金交易和债权权益转移信息均记录在系统区块链上本发明为资金提供方提供可靠、稳健的投资渠道和风险监管平台，为资金需求方提供低成本资金，降低商业资金成本、金融风险和资本管理风险，打造符合现代行业发展的数字银行系统，促进实业发展。
基于区块技术数字银行实现方法系统

[发明专利]管理资金交易的方法和系统、电子设备-CN202111357003.7在审
发明人：陈超源;陈锐发;严旭东;付一峰;陆旭明 -专利权人：支付宝（杭州）信息技术有限公司;蚂蚁区块链科技（上海）有限公司
申请日： 2021-11-16 - 公布日： 2022-02-18 - 主分类号： G06Q20/38 文献下载
摘要：本申请披露了一种管理资金交易的方法和系统、电子设备。该方法包括：资产管理平台获取资金交易数据，其中，资金交易数据包括融资项目的资金交易双方在执行资金交易过程中分别利用第一资金账户私钥和第二资金账户私钥对各自产生的数据进行数据签名得到的数据；资产管理平台向区块链系统发起调用智能合约的验证服务请求，其中，验证服务请求包括资金交易数据；区块链系统响应于验证服务请求，基于资金交易数据，执行智能合约，以利用存储在区块链系统上的第一资金账户公钥和第二资金账户公钥对资金交易数据进行真实性验证，其中，第一资金账户公钥与第一资金账户私钥对应，第二资金账户私钥与第二资金账户私钥对应。
管理资金交易方法系统电子设备

[发明专利]银行资金归集方法及装置-CN202211180530.X在审
发明人：申世哲 -专利权人：中国银行股份有限公司
申请日： 2022-09-26 - 公布日： 2022-12-13 - 主分类号： G06Q40/02 文献下载
摘要：本发明公开了一种银行资金归集方法及装置，涉及人工智能，该方法包括：根据预设的处理启动时间节点，确定是否启动资金归集的处理任务；在确定启动所述资金归集的处理任务时，获取待进行资金归集的商业银行的账户信息；针对每一商业银行，获取该商业银行的历史资金归集信息根据每一商业银行的历史资金归集信息，确定待进行资金归集的商业银行中的目标资金归集商业银行；根据所述账户信息，获取目标资金归集商业银行，在所述资金归集起始时间节点、和资金归集结束时间节点下的资金总量数据；对全部目标资金归集商业银行的资金总量数据，进行汇总，得到商业银行的资金归集数据。本发明用以提升银行资金归集的准确性和时效性，降低人工成本。
银行资金方法装置

[发明专利]一种资金管理的自动控制方法、装置和系统-CN201910914498.5在审
发明人：董复文 -专利权人：北京你财富计算机科技有限公司
申请日： 2019-09-26 - 公布日： 2020-02-14 - 主分类号： G06Q40/06 文献下载
摘要：本发明公开了一种资金管理的自动控制方法、装置、系统和计算机可读介质，其中方法包括读取资金路由规则，根据所述资金路由规则调整用户的资金账户属性；接收用户发送的资金使用请求，根据该资金使用请求和该用户的资金账户属性为用户分配资金本发明通过资金路由规则提供资金管理的自动控制，解决了目前互联网金融平台资金人工分配效率低，沟通出现偏差会导致资金出现风险的问题。本发明的技术方案降低了业务人员的沟通成本，提高了工作效率和资金利用率。
路由规则资金资金管理资金使用资金账户计算机可读介质读取资金利用率工作效率接收用户用户分配发送互联网分配金融

[发明专利]一种多商户经营平台的资金清分管理系统及方法-CN201510297079.3在审
发明人：张雨夏;王珏;王吉斌;陈智斌;桂浩;邹健;许力威;钟征燕 -专利权人：广西中烟工业有限责任公司
申请日： 2015-06-02 - 公布日： 2015-09-09 - 主分类号： G06Q30/00 文献下载
摘要：本发明公开了一种多商户经营平台的资金清分管理系统及方法，包括：平台订单管理模块、资金清分模块及平台商户模块；平台订单管理模块包括订单拆分单元，对用户的订单根据不同商户进行拆分；订单归类单元，将同一商户的所有订单归为一类；资金清分模块包括订单资金审核单元，对各店铺的订单资金进行审核；资金结算单元，对资金进行结算；资金自动划拨单元，将资金自动划入对应的商家账户中；平台商户模块包括商户资金自动入账单元，用于自动接收资金。本发明可以将用户的订单按商户自动拆分并归类，通过订单资金审核，实现不同商户资金自动划拨入账，使平台商户资金结算周期缩短，清分自动化。
一种商户经营平台资金清分管理系统方法

[发明专利]一种基于区块链的预付卡资金监管方法及系统-CN202210385547.2在审
发明人：黄乐平;高靖帷;叶俊;陈康;薛大松;徐彦武 -专利权人：江苏省联合征信有限公司
申请日： 2022-04-13 - 公布日： 2022-07-01 - 主分类号： G06Q20/28 文献下载
摘要：本发明公开了一种基于区块链的预付卡资金监管方法及系统，其中方法包括：搭建区块链监管平台并部署节点；搭建资金监管三级账户体系；对经营者和消费者的资金数据进行采集；资金数据资产上链；对资金信息进行对账和划拨；实施不同场景的资金监管方案。本发明提供了一种资金监管方案，经营者、资金监管机构、银行三方签署资金归集协议后搭建三级账户体系，完成资金数据采集与汇总并对资金信息进行对账及划付。基于资金监管方案，本发明打造了基于链上的资金数据共享中心，实现了预付卡资金事前、事中、事后全流程的管理。
一种基于区块预付资金监管方法系统

[发明专利]一种客户资金需求预测方法和系统、电子设备、存储介质-CN202211535675.7在审
发明人：聂宇达;刘颖;吴倩倩;兰舒 -专利权人：中国建设银行股份有限公司
申请日： 2022-12-02 - 公布日： 2023-05-30 - 主分类号： G06Q30/0202 文献下载
摘要：本发明提供一种客户资金需求预测方法和系统、电子设备、存储介质，该方法包括：获取客户的资金行为数据；其中，所述资金行为数据包括流入、流出、存款和贷款四个维度的数据；从资金行为数据中提取资金需求特征；将对所述资金需求特征进行傅里叶变换，得到资金需求频谱特征；将所述资金需求频谱特征输入至需求预测模型，得到客户的需求预测结果；基于客户动态与静态的资金特征数据，探查历史资金数据中隐藏的资金行为倾向，提升资金需求预测的精度，帮助使用者深挖客户历史资金的使用情况，为其提供所关注客群的资金需求意愿具象化服务。
一种客户资金需求预测方法系统电子设备存储介质

[发明专利]资金流向异常识别方法、装置、设备及计算机存储介质-CN202211637477.1在审
发明人：耿硕钦 -专利权人：中国建设银行股份有限公司;建信金融科技有限责任公司
申请日： 2022-12-16 - 公布日： 2023-04-04 - 主分类号： G06F16/28 文献下载
摘要：本申请公开了一种资金流向异常识别方法、装置、设备及计算机存储介质，通过获取多个资金数据，再根据多个资金数据中的多个实体对象以及资金流向关系，构建得到资金流向关系图谱。识别资金流向关系图谱，得到第一识别结果，第一识别结果用于指示资金流向关系图谱中是否存在异常资金流向。如此，通过识别由多个资金数据构成的资金流向关系图谱，确定是否存在异常资金流向，能够减少对关系数据的大量关联计算，提高对资金流向的管控效率。
资金流向异常识别方法装置设备计算机存储介质

[发明专利]一体化资金管理前置装置、资金管理系统及资金管理方法-CN201710201676.0在审
发明人：不公告发明人 -专利权人：北京企航金服科技有限公司
申请日： 2017-03-30 - 公布日： 2017-06-23 - 主分类号： G06Q10/10 文献下载
摘要：本发明涉及一种资金管理系统，包括资金管理云平台和一体化资金管理前置装置；所述资金管理云平台用于接收用户提交的资金管理请求，并根据所述资金管理请求进行业务逻辑的处理，生成与金融机构通信的业务处理指令；所述一体化资金管理前置装置获取所述资金管理云平台生成的业务处理指令，根据所述业务处理指令与金融机构执行资金管理操作，并向资金管理云平台反馈执行结果。本发明还涉及一种一体化资金管理前置装置，以及一种资金管理方法，使得资金管理过程更加安全、操作便捷、效率更高。
一体化资金管理前置装置系统方法

[发明专利]基于资金网络监测可疑资金交易的方法-CN201610895616.9有效
发明人：梁凯鹏;贾皓立;陈庆国;宋萍 -专利权人：北京银丰新融科技开发有限公司
申请日： 2016-10-14 - 公布日： 2019-06-18 - 主分类号： G06F16/245 文献下载
摘要：本发明公开了一种基于资金网络监测可疑资金交易的方法，以可疑资金交易中的客户主体和交易对象主体为起点，以每天的交易流水为依据，监测未来一定时期内与本可疑资金交易相关联的其它资金交易，以相关联主体为点，以资金交易为边构造资金网络，然后以资金网络与多主体模型数据库相匹配来监测可疑资金交易，不仅为可疑资金交易监测提供了便利，提高了监测可疑资金交易的准确率，还能将原来相互独立的资金交易异常环节集成在一个环境中，极大的丰富了我们开展可疑资金交易识别工作的素材和手段
基于资金网络监测可疑交易方法

[发明专利]可疑资金链路检测方法及装置-CN201911135905.9在审
发明人：杨建业;潘健民 -专利权人：支付宝（杭州）信息技术有限公司
申请日： 2019-11-19 - 公布日： 2020-05-08 - 主分类号： G06Q20/40 文献下载
摘要：本公开涉及互联网技术领域，具体涉及一种可疑资金链路检测方法及装置。可疑资金链路检测方法，应用于第三方支付平台，其包括：获取历史资金交易数据；根据所述历史资金交易数据中各个账户的资金交易关系，构建交易图数据网络；根据所述交易图数据网络，得到待检测目标在所述交易图数据网络中对应的各资金链路；判断各所述资金链路是否满足预设筛选条件；当所述资金链路满足预设筛选条件时，确定该所述资金链路为可疑资金链路。本公开提供的可疑资金链路检测方法，可自动对可疑资金进行追踪和筛选，无需人工追踪资金链路，大大节省了人力投入，提高资金追踪效率。
可疑资金检测方法装置