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[发明专利]一种理财数据的综合管理方法、装置及设备-CN201811326416.7在审
发明人：陈百门 -专利权人：深圳壹账通智能科技有限公司
申请日： 2018-11-08 - 公布日： 2019-06-04 - 主分类号： G06Q40/06 文献下载
摘要：本申请属于理财数据统计领域，公开了一种理财数据的综合管理方法、装置及设备，方法包括：接收向用户账户导入理财数据的命令；获取用户账户的身份信息，搜索各个理财平台上与身份信息对应的理财产品的理财数据；和/或，接收用户手动输入的与用户账户的身份信息对应的各个理财平台的名称，以及与每个理财平台一一对应的理财产品的理财数据；对所有理财产品的理财数据进行统计得到理财管理信息；将理财管理信息和/或理财数据在用户账户对应的显示页面进行显示将用户各个理财平台中的理财产品集中到一起进行统一的管理，用户想要查看自己的理财产品的情况时，只需在本申请的管理平台中进行查看即可，无需打开各个理财平台进行一一查看。
理财理财产品用户账户身份信息装置及设备管理信息综合管理管理平台接收用户数据统计显示页面申请搜索统计统一管理

[发明专利]理财产品推荐方法、装置、计算机设备和存储介质-CN201910295663.3在审
发明人：马万里;甘瑞华;叶丽娜;杨明 -专利权人：平安信托有限责任公司
申请日： 2019-04-12 - 公布日： 2019-08-16 - 主分类号： G06F16/958 文献下载
摘要：本申请涉及大数据技术领域，应用于金融理财行业，提供一种理财产品推荐方法、装置、计算机设备和存储介质，获取理财产品的产品数据，将初始收益率代入现金流计算，根据计算结果更新预设结果差值，若新的结果差值的绝对值大于预设门限阈值，则调整收益率变更值，根据新的收益率变更值调整收益率，重复更新预设结果差值，直至新的结果差值的绝对值小于预设门限阈值，确定最新收益率为理财产品的内部收益率，根据不同理财产品的内部收益率，推荐理财产品至用户整个过程中，采用调整收益率变更值的方式逐层调整收益率，准确得到内部收益率，从而实现准确推荐理财产品至用户。
理财产品计算机设备存储介质预设门限变更预设产品数据方式逐层大数据现金流更新理财重复申请应用金融

[发明专利]基于虚拟对象的理财数据处理方法及设备-CN201811550646.1在审
发明人：丁玉斌 -专利权人：深圳壹账通智能科技有限公司
申请日： 2018-12-18 - 公布日： 2019-05-21 - 主分类号： G06Q40/06 文献下载
摘要：本发明实施例提供了一种基于虚拟对象的理财数据处理方法、装置、存储介质及电子设备，属于大数据技术领域的数据处理技术。该方法包括：获取用户购买的理财产品；根据所述理财产品的类别确定所述理财产品对应的虚拟对象；根据用户的理财行为确定所述虚拟对象的交互行为；基于所述虚拟对象的交互行为生成用户界面，以便用户通过所述用户界面管理所述理财产品本发明实施例的技术方案可以提高用户的理财体验。
虚拟对象理财产品理财交互行为用户界面数据处理数据处理技术存储介质电子设备类别确定行为确定用户购买大数据

[发明专利]一种待推荐理财产品的预测方法、装置、设备及存储介质-CN202310689915.7在审
发明人：张全龙;程梦琴;李文兵 -专利权人：中国银行股份有限公司
申请日： 2023-06-12 - 公布日： 2023-09-12 - 主分类号： G06Q30/0251 文献下载
摘要：本申请实施例公开了一种待推荐理财产品的预测方法、装置、设备及存储介质，可应用于金融领域或其他领域。在该方法中，获取训练样本数据；将训练样本数据输入基于卷积神经网络的元胞自动机模型进行训练，得到训练完成的理财产品预测模型；获取目标用户的特征数据；将特征数据作为理财产品预测模型的输入数据，通过理财产品预测模型进行预测由此可见，利用本申请实施例提供的方案，通过训练基于卷积神经网络的元胞自动机模型，通过卷积神经网络表征学习能力提高元胞自动机的预测能力，从而提高对客户满意的理财产品的预测能力，提高理财产品的推荐效率，从而提高银行理财业务人员的工作效率
一种推荐理财产品预测方法装置设备存储介质

[发明专利]理财产品推荐方法、系统、设备和介质-CN202310172292.6在审
发明人：谢超;徐雪;左金柱;林露蕃 -专利权人：中国工商银行股份有限公司
申请日： 2023-02-16 - 公布日： 2023-04-21 - 主分类号： G06Q30/0251 文献下载
摘要：提供了一种理财产品推荐方法，涉及人工智能领域。该方法包括：获取目标客户的N个理财关联特征，所述N个理财关联特征适于根据所述目标客户的N维客户信息得到；将所述N个理财关联特征输入胶囊网络模型，其中，所述胶囊网络模型中每层胶囊层包括S个胶囊，所述S个胶囊被配置为输出所述目标客户对理财产品的S个兴趣特征；获取所述胶囊网络模型预测的M个理财产品标签，所述胶囊网络模型被配置为基于所述S个兴趣特征中至少一个进行预测；基于所述M个理财产品标签向所述目标客户展示理财产品推荐列表。还提供了一种系统、设备、介质和程序产品。
理财产品推荐方法系统设备介质

[发明专利]基于客户群体的理财产品推送方法及装置-CN202110095424.0在审
发明人：马雪婷;彭正强;罗东晓;陈浩然 -专利权人：中国工商银行股份有限公司
申请日： 2021-01-25 - 公布日： 2021-05-11 - 主分类号： G06Q40/06 文献下载
摘要：本发明属于大数据技术领域，本发明提供了一种基于客户群体的理财产品推送方法及装置，所述基于客户群体的理财产品推送方法包括：根据客户的属性数据计算每个客户之间的相似度；根据所述相似度生成待推送客户集群；根据现有理财产品以及所述客户集群确定所述客户集群所对应的待推送理财产品本发明提供了基于客户群体的理财产品推送方法及装置，可以自动向客户输出更加精准投资方案，满足客户个性化的需求，有效提升对客户的营销力度和粘性。
基于客户群体理财产品推送方法装置

[发明专利]积分的管理方法、装置和系统-CN202211379930.3在审
发明人：汤立伟 -专利权人：中国银行股份有限公司
申请日： 2022-11-04 - 公布日： 2023-01-13 - 主分类号： G06Q30/0208 文献下载
摘要：该管理方法包括：从数据库中获取目标客户的积分值；生成与所述积分值能够购买的理财产品对应的理财产品列表；接收来自所述目标客户的客户终端发送的所述目标客户从所述理财产品列表中选择的理财产品；在所述数据库中更新所述目标客户的积分值本发明可以应用于金融领域，通过本发明实施例，通过利用积分兑换理财产品的方式提升了积分能够获得的收益，从而能够增加客户黏性。
积分管理方法装置系统

[发明专利]智能客服的金融理财产品推送方法、服务器及系统-CN202210456618.3在审
发明人：吴庭玮;朱道彬;闫冬梅;汪婕 -专利权人：中国工商银行股份有限公司
申请日： 2022-04-28 - 公布日： 2022-07-15 - 主分类号： G06Q30/06 文献下载
摘要：本发明提供了一种智能客服的金融理财产品推送方法、服务器及系统，可用于人工智能技术领域，所述方法包括：接收用户终端传输的金融理财产品服务请求；根据所述金融理财产品服务请求获取所述用户终端上用户当前访问的页面信息，对所述页面信息进行解析得到当前咨询产品的咨询产品信息和用户信息，根据所述咨询产品信息确定与所述当前咨询产品对应的同类产品信息；根据所述咨询产品信息和所述用户信息进行金融理财产品推送，本发明可提高用户金融理财产品推荐的服务效率和准确率
智能客服金融理财产品推送方法服务器系统

[发明专利]一种信息披露管理方法、装置、电子设备和存储介质-CN202211248258.4在审
发明人：陈少杰 -专利权人：平安银行股份有限公司
申请日： 2022-10-12 - 公布日： 2022-12-30 - 主分类号： G06Q40/06 文献下载
摘要：本发明实施例公开了一种信息披露管理方法、装置、电子设备和存储介质；在本发明实施例中，可以通过预设的信息披露要素识别模型，对需要进行信息披露管理的目标理财产品的合同文件进行要素识别，得到目标理财产品的至少一项信息披露要素，信息披露要素至少包括信息披露时间要素，基于信息披露时间要素，确定目标理财产品的目标披露文件的信息披露时段，在当前时间处于信息披露时段时，从目标理财产品的可获取文件中，获取目标披露文件，若获取成功，对目标披露文件向目标理财产品的产品客户进行信息披露；在本发明实施例中，可以减少对人工的依赖，节约人力资源，在保障信息准确性的基础上提高针对理财产品进行信息披露管理时的效率。
一种信息披露管理方法装置电子设备存储介质

[发明专利]理财产品压力测试方法、装置、设备及存储介质-CN202310760003.4在审
发明人：贺延龙;彭杰;胡斌 -专利权人：招商银行股份有限公司
申请日： 2023-06-26 - 公布日： 2023-09-19 - 主分类号： G06Q40/12 文献下载
摘要：本发明公开了一种理财产品压力测试方法、装置、设备及存储介质，属于金融科技领域。该方法包括：接收理财产品的财务报告文件；对财务报告文件进行分析，获取理财产品的财务数据；将财务数据输入预先创建的压力测试模型中进行测试，获取理财产品压力测试结果，压力测试模型包括运算器、判别器、生成器，由此，实现了对理财产品的压力测试，解决了现有技术中对理财产品的风险评估片面的技术问题。相较于现有技术，具有内部风险识别和预警能力强、流动性风险监管能力强、更客观全面的优势。
理财产品压力测试方法装置设备存储介质

[发明专利]一种理财产品推荐方法、装置、设备及存储介质-CN202211236914.9在审
发明人：罗帅 -专利权人：平安银行股份有限公司
申请日： 2022-10-10 - 公布日： 2022-12-27 - 主分类号： G06Q30/06 文献下载
摘要：本申请公开了一种理财产品推荐方法、装置、设备及存储介质，通过获取用户操作习惯和浏览习惯丰富平台的用户信息，并基于浏览信息以及操作信息创建该用户的理财产品推荐模型，基于理财产品推荐模型向用户进行理财产品的推荐，以用户实际的操作和浏览行为作为依据来预测用户的意向产品，使得理财产品的推荐更加专业和精准，解决了由于用户自主提供的信息存在着不完整的情况，同时由于不同的平台之间数据不互通，用户可能不会填写正确的信息，导致的现有的产品推荐模型精准度低的技术问题。
一种理财产品推荐方法装置设备存储介质

[发明专利]金融理财产品的提醒信息生成方法及装置-CN201910211013.6在审
发明人：张锴;岑昆;高恩东;陈远兴 -专利权人：中国工商银行股份有限公司
申请日： 2019-03-20 - 公布日： 2019-05-24 - 主分类号： G06Q10/10 文献下载
摘要：本发明提供了一种金融理财产品的提醒信息生成方法及装置，该方法包括：根据金融理财产品的设定参数，确定生成所述金融理财产品的提醒信息的约束条件，所述约束条件包括提醒日期频率和提醒内容，所述提醒日期频率为提醒内容生效的日期的频率；获取日历信息，所述日历信息包括工作日和法定节假日的日期；根据所述提醒日期频率、提醒内容和日历信息，生成所述金融理财产品的提醒信息。本发明可以按照生成提醒信息的约束条件自动生成金融理财产品的提醒信息，且生成工作量小，精准度高。
理财产品提醒信息日历信息提醒内容约束条件金融自动生成精准度工作量

[发明专利]一种跨链理财产品业务合约设计方法及系统-CN202210949327.8在审
发明人：黄步添;沈玮;石印鸿;刘成龙;许曼迪;何钦铭 -专利权人：杭州云象网络技术有限公司
申请日： 2022-08-09 - 公布日： 2022-11-01 - 主分类号： G06Q40/04 文献下载
摘要：本发明提出了一种跨链理财产品业务合约设计方法及系统，具体包括：1)业务合约为两阶段合约，主要流程包括业务准备、业务提交、业务回滚；2)所述两阶段合约的调用，在跨链路由的跨链事务入口发起，交由跨链网关，跨链网关调用跨链合约，跨链合约再调用业务合约；在客户交易前将理财产品链上的理财产品信息同步到客户链，客户链与理财产品链上业务合约的各个阶段的交互，可高效、安全地完成诸如银行等商业或非商业运营机构之间的理财产品跨链交易。
一种理财产品业务合约设计方法系统

[发明专利]一种理财产品交易项目性能分析处理方法及装置-CN202211518527.4在审
发明人：彭洋;麻珂欣;王祎琨 -专利权人：中国银行股份有限公司
申请日： 2022-11-29 - 公布日： 2023-03-21 - 主分类号： G06Q40/04 文献下载
摘要：本发明提供一种理财产品交易项目性能分析处理方法及装置，涉及数据处理技术领域，可用于金融领域或其他技术领域。所述方法包括：接收用户上传的理财产品交易项目的测试案例，响应所述用户选择发压机配置信息的触发动作，获取发压机配置信息；根据所述发压机配置信息，并调用jmeter对所述理财产品交易项目进行性能分析；显示性能分析结果以及所述测试案例的测试结果本发明实施例提供的理财产品交易项目性能分析处理方法及装置，能够灵活且高效的对理财产品交易项目进行性能分析。
一种理财产品交易项目性能分析处理方法装置

[发明专利]分布式理财风险防范系统-CN201610563827.2在审
发明人：曾立军;张志锐 -专利权人：四川君逸易视科技有限公司
申请日： 2016-07-18 - 公布日： 2016-11-16 - 主分类号： G06Q40/06 文献下载
摘要：本发明公开了一种分布式理财风险防范系统，它包括至少一个前端网点、至少一个主交换机、网络链路和后台监管中心，前端网点通过交换机、网络链路与后台监管中心连接；数据采集与处理装置关联理财终端的理财业务信息，所述的理财业务信息包括理财业务类型、理财产品周期；所述的数据采集与处理装置根据理财业务类型、理财产品周期对存储装置的存储时长进行智能控制；服务器根据理财业务类型、理财产品周期对存储系统的存储时长进行智能控制。本发明通过对根据理财业务类型、理财产品周期的判断，对存储时长进行智能控制，使得录像文件中不用的空间得以释放。
分布式理财风险防范系统

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