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[发明专利]一种基于区块链的公益管理方法、平台、终端及存储介质-CN201811038580.8在审
发明人：苏冉 -专利权人：郑州云海信息技术有限公司
申请日： 2018-09-06 - 公布日： 2019-01-11 - 主分类号： G06F21/60 文献下载
摘要：本申请实施例提供一种基于区块链的公益管理方法、平台、终端及存储介质，包括：根据用户基本信息生成唯一的用户账户并将所述用户基本信息存储至分布式数据库；创建与用户账户具有一一映射关系的账户数据库并授予用户账户查看对应账户数据库信息的权限；通过对接交易平台进行用户账户的资金物品交易并将交易信息存储至对应的账户数据库；对用户账户捐赠物资进行标记和监控并根据标记将监控信息发送至对应账户数据库。本发明基于去中心化且交易信息不可篡改的区块链存储技术，实现了捐赠信息的透明和开放，捐赠人可以随时查看捐赠物资的去向，各种信息一目了然。
用户账户账户数据库区块用户基本信息存储介质交易信息存储终端分布式数据库监控信息发送存储技术交易平台物品交易一一映射中心化篡改权限透明管理监控创建申请资金开放

[发明专利]一种联名账户生成和交易方法、系统、设备及存储介质-CN202011135321.4有效
发明人：徐德;赵本超;严军;杨斌;陈健;徐芬;包亚男;毛金圣 -专利权人：中如信息科技有限公司;江苏万链区块链技术研究院有限公司
申请日： 2020-10-22 - 公布日： 2021-09-24 - 主分类号： G06F21/64 文献下载
摘要：本发明公开了一种联名账户生成和交易方法、系统、设备及存储介质，属于区块链技术领域。包括：发起第一联名账户申请交易；向一个以上的邀请人节点发送所述第一联名账户申请交易确认信息；若收到所有邀请人节点确认同意的第一联名账户申请交易，则第一联名账户申请成功；调用区块链系统生成第一联名账户的方法，以生成第一联名账户地址；将第一联名账户地址，以及参与第一联名账户的邀请人实名信息发送到第一机构节点；接收第一机构节点生成的第一货币联名账户。可以便捷办理联名账户，进行联名账户交易。
一种联名账户生成交易方法系统设备存储介质

[发明专利]异常账户识别方法及装置-CN202210643973.1有效
发明人：陈李龙;徐林嘉;刘华杰;王雅欣 -专利权人：中国工商银行股份有限公司
申请日： 2022-06-09 - 公布日： 2022-09-23 - 主分类号： G06Q40/02 文献下载
摘要：本发明提供一种异常账户识别方法及装置，涉及大数据技术领域和金融领域。该异常账户识别方法包括：获取待识别账户的交易记录；将所述交易记录中的各类交易信息分别输入至对应的识别模型中，分别得到对应的账户初步识别结果；所述识别模型是分别根据多个交易信息生成的；对所述账户初步识别结果进行均值运算，得到对应的账户识别结果；所述账户识别结果包括涉诈账户和非涉诈账户。本申请训练并使用各类交易信息对应的识别模型进行异常账户识别，相比于传统的机器学习算法模型而言，本申请的识别模型在预测账户是否存在异常的场景中，具有更好的识别精确率、召回率和综合测评价值，能更精准地预测是否账户是否涉及异常活动
异常账户识别方法装置

[发明专利]区块链账户评估方法、装置、终端设备及计算机可读介质-CN202010121882.2在审
发明人：毛洪亮;谭林;苏沐冉;李文宙;吴金彪;谭科;黄明亮;周开元 -专利权人：湖南天河国云科技有限公司;国家计算机网络与信息安全管理中心
申请日： 2020-02-27 - 公布日： 2020-09-01 - 主分类号： G06Q40/04 文献下载
摘要：本发明公开了一种区块链账户评估方法、装置、终端设备及计算机可读介质，所述区块链账户评估方法包括；通过实时获取区块链上账户间的交易信息，以构建账户关系模型图；根据账户关系模型图获取目标账户的交易信息；根据目标账户的交易信息以及预设的评价计算模型获取目标账户的信用值，以对目标账户进行评价。本发明可以定量评价账户的信用值，或者统计业务在不同时间段的发展情况，能为相关行业的人员提供可靠、可信的参考依据。
区块账户评估方法装置终端设备计算机可读介质

[发明专利]一种基于定时任务异步入账的热点账户交易数据处理方法-CN202110338129.3在审
发明人：黄融;李耀;彭磊;杨志文 -专利权人：武汉众邦银行股份有限公司
申请日： 2021-03-26 - 公布日： 2021-06-15 - 主分类号： G06Q40/04 文献下载
摘要：本发明涉及数据处理技术领域，具体涉及一种基于定时任务异步入账的热点账户交易数据处理方法。主要解决现有账户交易数据只有等待当前持有锁资源的交易处理完被释放，后面的线程才能逐一持有资源锁而造成的交易等待时间长，超时，死锁等等一系列致命的性能问题，本发明主要方案包括增加以一个热点账户登记流水表，将所有渠道发起交易金额信息写如该表，然后用当前账户余额与写入热点账户登记流水表的交易金额信息进行计算，从而完成当前渠道发起的交易请求。从而实现渠道发起的交易请求与当前账户加行级锁这是事件脱钩，渠道发送的交易请求将不受当前账户加行级锁限制。
一种基于定时任务异步入账热点账户交易数据处理方法

[发明专利]交易方法和交易系统-CN201310332184.7在审
发明人：詹君 -专利权人：百度在线网络技术（北京）有限公司
申请日： 2013-08-01 - 公布日： 2014-02-12 - 主分类号： H04L9/32 文献下载
摘要：本发明提出一种交易方法和交易系统，其中该方法包括以下步骤：终端获取用户的交易信息并采集用户的身份信息；终端将交易信息和身份信息发送至验证服务器；验证服务器验证身份信息，并在验证通过之后根据身份信息获取用户对应的账户信息；终端接收用户输入的第一手势，并将第一手势发送至验证服务器；验证服务器根据第一手势获取交易控制信息，并根据交易控制信息将交易信息和账户信息发送至交易服务器；以及交易服务器根据交易信息和账户信息进行交易。根据本发明实施例方法，简化了交易时用户的操作过程，提升了用户体验。
交易方法交易系统

[发明专利]支付处理方法、装置、电子设备和存储介质-CN202310648284.4在审
发明人：杨恩峰;于东东;辛佳佳;刘雅君;邢利菲;王美莲;黄培 -专利权人：中国银行股份有限公司
申请日： 2023-06-02 - 公布日： 2023-09-01 - 主分类号： G06Q20/10 文献下载
摘要：该方法包括：接收第一终端设备发送的支付请求，支付请求包括：主账户、子账户、收款账户以及汇款数值，主账户和子账户为同一账户组；从主账户中调取与汇款数值相匹配的目标资源，并将目标资源划分至收款账户；根据子账户、主账户和收款账户，生成三方交易信息；发送三方交易信息至主账户的管理方对应的第二终端设备，三方交易信息用于指示第二终端设备对账户组进行资源流向分析处理获得账户组的资源分析结果。本申请的方法，通过主账户代理子账户的交易，实现了同一账户组内的账户的高效管理，提高账户管理效率和准确性。
支付处理方法装置电子设备存储介质

[发明专利]一种汽车自助交易结算方法以及汽车自助交易结算系统-CN201711338576.9有效
发明人：任仰鹞;邵阔义;郭驰浩;李筑埭;韩树枫;蔡佳迪;张潇 -专利权人：中国银联股份有限公司
申请日： 2017-12-14 - 公布日： 2022-03-18 - 主分类号： G06Q20/30 文献下载
摘要：本发明涉及汽车自助交易结算方法，其特征在于，具备下述步骤：电子账户注册步骤，将车辆要素与车主要素绑定并且将车辆要素以及车主要素发送到账户认证服务器验证，在验证成功后生成电子账户信息以及账户验证要素；终端注册步骤，将商户终端信息发送到终端认证服务器验证，在验证成功后生成终端验证要素；以及支付交易步骤，读取电子账户信息，并将电子账户信息、商户终端信息分别发送到账户认证服务器、终端认证服务器进行验证，在验证通过后将交易信息发送到账户结算服务器进行交易结算
一种汽车自助交易结算方法以及系统

[发明专利]一种元宇宙洗钱识别方法、装置及存储介质-CN202310715893.7在审
发明人：高娅楠;王喆;韩喆;卢薇青;朱愉;杨逸;王志伟;王慧娟;童阳;张富程;陈长青;李奕 -专利权人：中国联合网络通信集团有限公司
申请日： 2023-06-15 - 公布日： 2023-09-05 - 主分类号： G06Q40/04 文献下载
摘要：本申请提供一种元宇宙洗钱识别方法、装置及存储介质，涉及数字资产交易技术领域，用于识别数字资产交易中的洗钱行为。该方法包括：获取待监督交易链涉及的多个账户的信息；根据多个账户的信息，判断待监督交易链是否满足预设条件；其中，预设条件包括以下至少一项：待监督交易链中存在身份关联关系的账户的个数大于或者等于第一预设个数，待监督交易链中具有相同网络地址信息的账户的个数大于或者等于第二预设个数，以及待监督交易链中存在身份关联关系的账户的支出资金的总量大于预设资金总量；在待监督交易链满足预设条件的情形下，发出用于提示洗钱的告警信息
一种宇宙洗钱识别方法装置存储介质

[发明专利]一种银行卡交易系统及其方法-CN201010526861.5无效
发明人：谢东海 -专利权人：无锡中星微电子有限公司
申请日： 2010-10-29 - 公布日： 2011-02-16 - 主分类号： G06Q40/00 文献下载
摘要：本发明揭露了一种银行卡交易系统，其包括输入信息采集模块、图像采集模块、身份识别模块、账户信息数据库和交易管理模块。所述账户信息数据库中存储有若干账户信息，所述账户信息包括账号、第一预设密码和合法用户的人脸信息。所述输入信息采集模块采集账号和第一密码；所述身份识别模块不仅对第一密码进行识别，在第一密码识别成功后，则由所述图像采集模块采集用户的人脸信息，并根据对应的账户信息内的合法用户的人脸信息对采集到的人脸信息进行人脸识别，当人脸识别成功时，则允许启动交易管理模块对该账户进行交易操作。本发明通过在银行卡原有的密码保护的基础上增加人脸识别保护，提高了银行卡交易的安全性。
一种银行卡交易系统及其方法

[发明专利]一种账户盗用风险防控方法及装置-CN201810592980.7有效
发明人：薛琼 -专利权人：创新先进技术有限公司
申请日： 2018-06-11 - 公布日： 2022-08-12 - 主分类号： G06Q20/40 文献下载
摘要：本申请提供一种账户盗用风险防控方法及装置。所述方法包括：获取交易请求，所述交易请求中包括交易信息；响应于所述交易请求，确定所述交易信息对应的交易特征；根据所述交易特征利用风险识别模型策略确定所述交易信息对应的风险等级，其中，所述风险识别模型策略包括：风险识别策略、风险识别模型组件，所述风险识别模型组件根据多个历史用户交易信息的交易特征与所述历史用户交易信息的风险等级之间的对应关系训练得到。利用本申请中各个实施例，实现了账户盗用的智能风险防控功能，可以实现支付领域的交易账户盗用的风险防控。
一种账户盗用风险方法装置

[发明专利]一种区块链交易监控方法-CN202110818509.7在审
发明人：王保春;张蛟鹏;余洋;莫恒 -专利权人：永旗（北京）科技有限公司
申请日： 2021-07-20 - 公布日： 2021-10-22 - 主分类号： G06Q10/06 文献下载
摘要：本发明提供了一种区块链交易监控方法，包括：获取交易信息，并判断是否满足风控规则，若满足则为正常交易，若不满足，则将交易信息作为待审核交易信息，判断待审核交易信息是否满足审核条件，若满足，则将风控账户作为中间账户完成交易，若不满足，则通过风控账户完成退回交易，并将交易信息写入区块链，从区块链中获取满足设定条件的交易信息，并对交易信息进行审计及对账，若审计及对账通过则判断交易信息正常，若审计及对账未通过则判断交易信息为虚假交易信息本发明提供的区块链交易监控方法，能够监控区块链上用户的交易行为，能够定时对上链后的交易信息进行对账和审计，保障了交易过程中的安全性。
一种区块交易监控方法

[发明专利]一种单账户跨品种的金融交易方法及装置-CN201210299072.1无效
发明人：汪义建 -专利权人：深圳云富网络科技有限公司
申请日： 2012-08-21 - 公布日： 2014-03-12 - 主分类号： G06Q40/04 文献下载
摘要：发明提供了一种单账户跨品种的金融交易方法及装置。本发明的装置包括：鉴权单元、主账户管理单元、至少一个子账户管理单元以及至少一个与子账户管理单元对应的交易界面单元；子账户管理单元与需要交易金融产品的品种相对应；鉴权单元对用户信息进行鉴权，鉴权通过后触发主账户管理单元；主账户管理单元获取主账户的资金数据和已交易产品数据子账户管理单元获取子账户的资金数据、已交易产品数据；主账户管理单元与子账户管理单元交互资金数据、已交易产品数据；子账户管理单元触发与其对应的所述交易界面单元；交易界面单元交易同一品种的金融产品。该方法能够使用户在一个交易账户内，交易不同品种的金融产品，方便多元化的投资。
一种账户品种金融交易方法装置

[发明专利]区块链交易的处理方法、系统、电子设备和可读存储介质-CN202310216091.1在审
发明人：苏羽;顾费勇 -专利权人：网易（杭州）网络有限公司
申请日： 2023-03-02 - 公布日： 2023-06-23 - 主分类号： G06Q40/04 文献下载
摘要：本申请公开了一种区块链交易的处理方法、系统、电子设备和计算机可读存储介质，本申请实施例通过代理节点接收交易发起账户发送的交易请求；代理节点基于交易请求生成代理交易请求，将代理交易请求发送给智能合约节点，以及向智能合约节点支付完成代理交易请求所需的原生代币，其中，代理交易请求包括交易发起账户和交易接收账户的账户信息、第一虚拟代币数额，以及第二虚拟代币数额；智能合约节点接收代理交易请求，基于代理交易请求，在交易发起账户和交易接收账户之间进行第一虚拟代币数额的交易，以及在交易发起账户和代理节点之间进行第二虚拟代币数额的交易。本申请实施例可以提高未持有原生代币的账户进行区块链交易时的效率。
区块交易处理方法系统电子设备可读存储介质

[发明专利]一种反洗钱账户分类方法-CN202210211453.3在审
发明人：余伟峰;王富建 -专利权人：中科金审（北京）科技有限公司
申请日： 2022-03-05 - 公布日： 2022-09-13 - 主分类号： G06K9/62 文献下载
摘要：本发明公开了一种反洗钱账户分类方法，涉及反洗钱技术领域，具体为一种反洗钱账户分类方法，包括以下步骤：S1、为客户建立交易账户，获取客户基本个人信息；S2、客户管理交易账户，并经金融机构监控；S3、调查异常交易账户本发明通过监控交易账户，以及配合核查客户基本信息降低异常交易风险等级，并通过金融机构采用的预先干预的方式，极大减少异常交易的问题，并通过金融机构反洗钱数据库储存异常交易数据；还可通过判断异常交易的风险等级，采用不同等级的处理方式，极大提高异常账户的管理效率，并可加强账户管理，以及增大金融机构与客户之间的联系，并可通过线下核实，以及与有关部门的配合可快速了解异常交易情况，并管控交易账户。
一种洗钱账户分类方法