[发明专利]企业客户支付场景下内部风险控制方法、装置及系统在审
| 申请号： | 202110171585.3 | 申请日： | 2021-02-08 |
| 公开（公告）号： | CN112785313A | 公开（公告）日： | 2021-05-11 |
| 发明（设计）人： | 刘尧;臧奇;唐宇 | 申请（专利权）人： | 中国工商银行股份有限公司 |
| 主分类号： | G06Q20/40 | 分类号： | G06Q20/40 |
| 代理公司： | 北京三友知识产权代理有限公司 11127 | 代理人： | 任默闻;孙乳笋 |
| 地址： | 100140 北*** | 国省代码： | 北京;11 |
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| 摘要： | 本发明公开了一种企业客户支付场景下内部风险控制方法、装置及系统，应用于金融领域，包括：接收支付经办人客户端提交的支付相关信息；基于支付相关信息生成并发送收款人风险等级查询请求至风控系统；接收风控系统返回的收款人风险等级；若判断收款人风险等级为低风险或中风险，基于服务端事中监控模型，根据支付相关信息中的支付时间和支付经办人的风险等级确定支付经办人的风险总值，判断风险总值是否超出预设规定值，若是，则冻结支付经办人账号；若判断收款人风险等级为高风险，则冻结支付经办人账号。本发明可以对经办人在被风险级别客户诈骗、或主动转移资产等场景进行监控，全方位解决了内部风险监控这一银行难以监管的盲区。 | ||
| 搜索关键词： | 企业 客户 支付 场景 内部 风险 控制 方法 装置 系统 | ||
【主权项】：
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