[发明专利]一种金融欺诈行为的识别方法在审
| 申请号： | 201910281629.0 | 申请日： | 2019-04-09 |
| 公开（公告）号： | CN110047003A | 公开（公告）日： | 2019-07-23 |
| 发明（设计）人： | 陈崇军;陈崇华;徐上灶;孟习柱;谢尚炬;张文礼 | 申请（专利权）人： | 昆山古鳌电子机械有限公司 |
| 主分类号： | G06Q40/04 | 分类号： | G06Q40/04;G06Q30/00 |
| 代理公司： | 上海申新律师事务所 31272 | 代理人： | 俞涤炯 |
| 地址： | 215300 江苏*** | 国省代码： | 江苏;32 |
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| 摘要： | 本发明公开了一种金融欺诈行为的识别方法，属于金融安全技术领域，包括：步骤S1，判断网络操作行为是否通过身份评估验证：若是：则转向步骤S2；若否：输出第一报警信息；步骤S2，判断网络操作行为是否通过交易评估验证：若是：则转向步骤S3；若否：则输出第二报警信息；步骤S3，判断网络操作行为是否通过信用评估验证：若是：则输出通过信息；若否：则输出第三报警信息；上述技术方案的有益效果是：通过对用户的当前的网络操作行为进行识别判断，进而对该行为进行危险等级的评估分类，并输出相应级别的报警信息，达到及时对金融欺诈行为进行的阻断目的，同时，该方法通过设置黑名单数据库对金融欺诈行为达到釜底抽薪的效果。 | ||
| 搜索关键词： | 网络操作行为 报警信息 金融欺诈 输出 转向步骤 验证 黑名单数据库 交易评估 金融安全 信用评估 评估 分类 身份 | ||
【主权项】：
1.一种金融欺诈行为的识别方法，用于对用户的网络操作行为进行识别，其特征在于，包括以下步骤：步骤S1，对所述网络操作行为进行身份评估验证，并判断所述网络操作行为是否通过所述身份评估验证：若是：则转向步骤S2；若否：则输出一用于表示所述身份评估验证异常的第一报警信息；步骤S2，对所述网络操作行为进行交易评估验证，并判断所述网络操作行为是否通过所述交易评估验证：若是：则转向步骤S3；若否：则输出一用于表示所述交易评估验证异常的第二报警信息；步骤S3，对所述网络操作行为进行信用评估验证，并判断所述网络操作行为是否通过所述信用评估验证：若是：则输出一用于表示所述网络操作行为不是欺诈行为的通过信息；若否：则输出一用于表示所述信用评估验证异常的第三报警信息。
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