[发明专利]用于集团企业资金账户数据监控的方法及系统

摘要

本发明公开了一种用于集团企业资金账户数据监控的方法及系统，包括以下步骤数据采集；数据过滤；数据调用按一定的取数规则和取数频率分别对采集到的数据进行调用，通过对所调用数据进行风险判断，实现对集团企业电费账户、农网账户、闲置账户、资金余额安全备付情况、资金归集情况、账外账及未达账数据的实时监控。本发明有益效果通过系统对海量数据进行加工与甄别，提高了集团本部对资金风险的快速反应和干预能力，对于三级重大风险，可以由本部直接下达问题风险处理操作单，并将基层单位的整改情况记录在系统中，从而有效形成管理闭环，对防范账户使用风险、确保企业资金安全起到了重要作用。

主权项

一种用于集团企业资金账户数据监控的方法，其特征是，包括以下步骤：（1）数据采集：通过资金监控与中电财数据接口调取中电财数据并存入中电财数据服务器；通过资金监控与财务管控数据接口调取财务管控数据并存入财务管控数据服务器；通过资金监控与SAP项目数据接口调取SAP项目数据并存入SAP项目数据服务器；所述步骤（1）中中电财数据包括：受中电财监控的所有银行的历史与当日交易、余额数据；财务管控数据包括：核算账务、现金预算、报表、业务单据、融资台账、电子支付数据；SAP系统数据为：包括基本建设、技术改造、大修理、研究开发、信息化在内的项目相关数据；（2）数据过滤：判断所采集的数据是否在集团企业监控范围内，剔除不属于监控范围内的数据；（3）数据调用：按一定的取数规则和取数频率分别对采集到的数据进行调用，通过对所调用数据进行风险判断，实现对集团企业电费账户、农网账户、闲置账户、资金余额安全备付情况、资金归集情况、账外账及未达账数据的实时监控；对各级单位账户的银行余额和账务余额为基础计算每月四个时间点的资金归集比率；包括15日、21日、25日、月末日的资金归集比率，计算出来后作为对各单位资金归集考核的依据；具体方法为：以纳入中电财核算的银行账户资金余额作为分子，以所有账户余额剔除农网账户和保证金账户资金后的余额作为分母；所述步骤（3）中对集团企业电费账户的监控方法具体为：调用中电财数据服务器数据，筛查各监控单位的电费上缴单位与其上级单位不一致的异常支付记录，根据异常支出金额的大小判定电费账户异常支出数据的风险等级，同时生成电费账户支出异常监控数据，并根据客户端具体的查询条件进行相应的展示；对所述电费账户支出异常监控数据进行风险判断：如果是风险数据，则自动生成电费账户支出异常监控风险处理操作单，并根据风险处理操作单的内容自动生成督办单，所述督办单的反馈信息经审核通过后，取消风险状态；如果不是风险数据，则直接取消风险状态；所述风险处理操作单信息包括：业务信息：付款单位信息、项目相关信息、收款单位信息以及支付内容相关信息；风险规则：判断风险产生的预定规则；风险处理信息：风险等级、风险判断、判断人、生成督办单、风险处理操作单发出时间、信息反馈人、反馈时间、佐证材料、处理状态；督办单内容主要包括：发现风险的单位、时间、风险原因、具体账户信息、账户交易信息、建议整改期限、联系人、发起单位信息；所述步骤（3）中对集团企业农网账户的监控方法具体为：分别调用财务管控数据服务器和SAP项目数据服务器数据，筛查各监控单位农网账户的异常支付数据，根据异常支付金额的大小判定农网账户异常支出数据的风险等级，同时生成农网账户支出异常监控数据，并根据客户端具体的查询条件进行相应的展示；对所述农网账户支出异常监控数据进行风险判断：如果是风险数据，则自动生成农网账户支出异常监控风险处理操作单，并根据风险处理操作单的内容自动生成督办单，所述督办单的反馈信息经审核通过后，取消风险状态；如果不是风险数据，则直接取消风险状态；所述步骤（3）中对集团企业账外账数据的监控方法具体为：调用中电财数据服务器数据，筛查各监控单位交易时对方单位名称为本单位而对方账号为非本单位账户的交易记录，根据交易金额的大小判定账外账异常数据的风险等级，同时生成账外账异常监控数据，并根据客户端具体的查询条件进行相应的展示；对所述账外账异常监控数据进行风险判断：如果是风险数据，则自动生成账外账异常监控风险处理操作单，并根据风险处理操作单的内容自动生成督办单，所述督办单的反馈信息经审核通过后，取消风险状态；如果不是风险数据，则直接取消风险状态；所述步骤（3）中对集团企业闲置账户的监控方法具体为：调用财务管控数据服务器数据，筛查各监控单位在设定时间内收支记录小于一定数量的银行账户，生成闲置账户监控数据并根据客户端查询条件进行相应的展示；所述步骤（3）中对集团企业资金余额安全备付情况的监控方法具体为：分别调用中电财数据服务器和财务管控数据服务器数据，筛查各监控单位月末银行存款超过备付额度的账户，根据监控单位月末银行存款科目期末余额超出安全备付额度的数目以及账号类型，判定账户是否存在风险，同时生成备付额度监控数据并根据客户端查询条件进行相应的展示；所述步骤（3）中对集团企业未达账数据的监控方法具体为：调用财务管控数据服务器数据，筛查各监控单位月末筛查各监控单位月末企业已入账而银行未入账或者银行已入账而企业未入账的数据，生成未达账数据并根据客户端查询条件进行相应的展示；所述步骤（3）中对集团企业资金归集情况的监控方法具体为：分别调用中电财数据服务器和财务管控数据服务器数据，设定各监控单位的考核时点，按照不同的考核时点提取各监控单位所有账户的资金余额信息，判断所调用数据是否为合作金融机构账户数据，如果是，则以中电财数据作为银行账户余额，如果否，则以财务管控中的账务余额作为银行账户余额；分别计算各监控单位在设定考核时点的资金实时归集比率及月内平均归集比率数据并显示。