[发明专利]基于反洗钱模型的交易控制方法及装置

权利要求书

1.一种基于反洗钱模型的交易控制方法，其特征在于，所述方法包括：

响应于目标交易的业务请求，获取所述目标交易的交易信息；

在所述交易信息满足预设条件时，基于反洗钱模型判断所述目标交易是否为洗钱交易；

若是，则控制所述目标交易终止，并在第一预设时长内拦截所述目标交易相应的交易账户发起的交易和/或向所述目标交易相应的交易对手账户发起的交易；若否，则基于所述交易信息对所述目标交易进行账务处理。

2.根据权利要求1所述的控制方法，其特征在于，所述基于反洗钱模型判断所述目标交易是否为洗钱交易，包括：

基于所述目标交易的所述交易信息，建立目标交易记录集；其中，所述目标交易记录集用于表征基于所述交易信息确定的相关交易记录的交易信息集合；

将所述目标交易记录集输入所述反洗钱模型，进行反洗钱检查，以判断所述目标交易是否为所述洗钱交易。

3.根据权利要求2所述的控制方法，其特征在于，所述将所述目标交易记录集输入所述反洗钱模型，进行反洗钱检查，以判断所述目标交易是否为所述洗钱交易，包括：

基于所述反洗钱模型中的价格分析模型，判断所述目标交易对应的交易标的的价格与所述目标交易记录集中同一交易账户的交易记录中所述交易标的的价格之间的偏差是否大于第一预设阈值；

若是，则将所述目标交易确定为所述洗钱交易；

若否，则将所述目标交易确定为正常交易。

4.根据权利要求2所述的控制方法，其特征在于，所述将所述目标交易记录集输入所述反洗钱模型，进行反洗钱检查，以判断所述目标交易是否为所述洗钱交易，包括：

基于所述反洗钱模型中的价格分析模型，判断所述目标交易对应的交易标的的价格与所述目标交易记录集中第二预设时长内的交易记录中所述交易标的的价格之间的偏差是否大于第二预设阈值；

若是，则将所述目标交易确定为所述洗钱交易；

若否，则将所述目标交易确定为正常交易。

5.根据权利要求2所述的控制方法，其特征在于，所述将所述目标交易记录集输入所述反洗钱模型，进行反洗钱检查，以判断所述目标交易是否为所述洗钱交易，包括：

基于所述反洗钱模型中的同值比较模型，确定所述目标交易记录集中所述目标交易对应的多个交易单据中出现次数大于第三预设阈值的项目类型，基于多个所述交易单据对所述项目类型对应的值进行差异化分析，判断所述目标交易对应的多个交易单据是否存在对应的值存在差异的所述项目类型；

若是，则将所述目标交易确定为所述洗钱交易；

若否，则将所述目标交易确定为正常交易。

6.根据权利要求2所述的控制方法，其特征在于，所述将所述目标交易记录集输入所述反洗钱模型，进行反洗钱检查，以判断所述目标交易是否为所述洗钱交易，包括：

基于所述反洗钱模型中的同值比较模型，对所述目标交易记录集中同一交易账户对应的交易单据进行相似度分析，判断不同的交易记录对应的交易单据是否存在相同的预设关键信息；

若是，则将所述目标交易确定为所述洗钱交易；

若否，则将所述目标交易确定为正常交易。

7.根据权利要求1所述的控制方法，其特征在于，所述交易信息包括所述交易账户、交易标的、交易标的数量、交易单价、交易金额、交易地域类型、交易时间、所述交易对手账户，所述预设条件，包括以下任一项：

所述目标交易信息中的所述交易金额大于第四预设阈值；

所述目标交易信息中的所述交易地域类型为跨境交易；

交易频次大于第五预设阈值；其中，所述交易频次基于所述交易账户在预设时间段内的交易信息的数量确定。