[发明专利]帐务数据的处理方法、装置、存储介质及电子设备

说明书

本发明公开了一种帐务数据的处理方法、装置、存储介质及电子设备。涉及金融科技领域。其中，该方法包括：将第一交易的交易数据登记至目标账务登记簿，其中，第一交易为在目标时间段内生成且在目标时间段内未入账的资产交易，目标时间段包括金融机构进行日切后至第二交易完成入账之前的一段时间，第二交易为在日切前生成且在日切前未入账的资产交易；依据交易数据，确定第一交易的目标账务数据；将目标账务数据登记到账户表中；在第二交易完成入账后，基于目标账务登记簿更新账户表。本发明解决了相关技术中金融机构在日切前的交易没有完成入账之前，日切后的交易进行入账处理，会导致帐户数据错误的技术问题。

技术领域

本发明涉及金融科技领域，具体而言，涉及一种帐务数据的处理方法、装置、存储介质及电子设备。

背景技术

金融机构的系统日切后，某些T日的交易文件只能在T+1日才能获取，因此，日切后需预留部分时间先处理此类T日交易的交易文件进行入账。T日交易没有完成入账之前，T+1的交易不能进行入账处理。在T日入账未完成之前，此期间若产生T+1日交易的账务，则会使账户余额及明细产生错误，若直接拒绝T+1日账务，则无法为客户提供全时段的入账功能。

针对上述的问题，目前尚未提出有效的解决方案。

发明内容

本发明实施例提供了一种帐务数据的处理方法、装置、存储介质及电子设备，以至少解决相关技术中金融机构在日切前的交易没有完成入账之前，日切后的交易进行入账处理，会导致帐户数据错误的技术问题。

根据本发明实施例的一个方面，提供了一种帐务数据的处理方法，包括：将第一交易的交易数据登记至目标账务登记簿，其中，所述第一交易为在目标时间段内生成且在所述目标时间段内未入账的资产交易，所述第一交易的交易数据至少包括：交易金额，所述目标时间段包括金融机构进行日切后至第二交易完成入账之前的一段时间，所述第二交易为在日切前生成且在所述日切前未入账的资产交易；依据所述交易数据，确定所述第一交易的目标账务数据，其中，所述目标账务数据至少包括：所述交易金额、第一账户余额，所述第一账户余额为所述第一交易在所述目标时间段内登记至账户表中的账户余额；将所述目标账务数据登记到所述账户表中；在所述第二交易完成入账后，基于所述目标账务登记簿更新所述账户表。

进一步地，在所述第二交易完成入账后，基于所述目标账务登记簿更新所述账户表，包括：在所述第二交易完成入账后，获取第二账户余额，其中，所述第二账户余额为所述第二交易完成入账后的账户余额；基于所述第二账户余额和所述目标账务登记簿，更新所述账户表。

进一步地，基于所述第二账户余额和所述目标账务登记簿，更新所述账户表，包括：基于所述第二账户余额和所述交易金额，计算与所述第一交易关联的目标账户余额，其中，所述目标账户余额为每笔所述第一交易完成入账后的账户余额；基于所述目标账务登记簿和所述目标账户余额，更新所述账户表。

进一步地，基于所述目标账务登记簿和所述目标账户余额，更新所述账户表，包括：获取多笔所述第一交易的第一账务数据，其中，所述第一账务数据至少包括：所述交易金额、累计交易金额、交易序号、交易时间；基于所述第一账务数据和所述目标账户余额，更新所述账户表。

进一步地，依据所述交易数据，确定所述第一交易的目标账务数据，包括：获取第三账户余额，其中，所述第三账户余额为日切后的账户余额；提取所述第一交易的交易数据中的目标交易数据，其中，所述目标交易数据至少包括：所述交易金额；基于所述第一交易的交易金额和所述第三账户余额，确定所述第一账户余额；基于所述目标交易数据和所述第一账户余额，确定所述目标账务数据。