[发明专利]反洗钱风险检测方法、装置、计算机设备及可读存储介质

权利要求书

1.一种反洗钱风险检测方法，其特征在于，包括：

获取在电话回访中目标持卡人的第一语音信息；

基于神经网络模型，提取所述第一语音信息中的第一声纹特征；

将预设时间内的所述第一声纹特征和预先存储的开户人的第一留底声纹特征进行比对；

若比对结果不一致，则判定所述目标持卡者存在洗钱操作风险。

2.根据权利要求1所述的反洗钱风险检测方法，其特征在于，所述获取在电话回访中目标持卡人的第一语音信息之前，还包括：

获取所述开户人在办理银行卡开户时所存储的第二语音信息；

基于所述神经网络模型，提取所述第二语音信息中的第二声纹特征；

将所述第二声纹特征设置为所述第一留底声纹特征并存储。

3.根据权利要求1所述的反洗钱风险检测方法，其特征在于，所述若比对结果为不一致，则判定所述目标持卡者存在洗钱操作风险之后，还包括：

存储存在洗钱操作风险的所述目标持卡者对应的第三声纹特征，并将所述第三声纹特征设置为风险声纹特征。

4.根据权利要求1所述的反洗钱风险检测方法，其特征在于，所述获取在电话回访中目标持卡人的第一语音信息，包括：

获取所述目标持卡人在所述电话回访中的语音片段；

识别所述语音片段中的频谱信息；

根据所述频谱信息，识别所述语音片段中的有效语音片段和无效语音片段；

剔除所述无效语音片段，获取所有所述有效语音片段，并将所有所述有效语音片段作为所述第一语音信息。

5.根据权利要求1所述的反洗钱风险检测方法，其特征在于，所述风险检测方法，还包括：

建立包含存在洗钱行为的执卡者对应的第二留底声纹特征的声纹库；

将所述第一声纹特征和所述声纹库中的各个第二留底声纹特征进行匹配；

若匹配结果为成功，则判定所述目标持卡者存在洗钱操作风险。

6.根据权利要求1所述的反洗钱风险检测方法，其特征在于，所述风险检测方法，还包括：

获取多张银行卡对应的持卡人的第三语音信息；

基于所述神经网络模型，提取多个所述第三语音信息中的第四声纹特征；

根据多个所述第四声纹特征之间的相似程度，判定所述多张银行卡是否存在洗钱用途风险。

7.根据权利要求6所述的反洗钱风险检测方法，其特征在于，所述根据多个所述第四声纹特征之间的相似程度，判定所述多张银行卡是否存在洗钱用途风险，包括：

基于声纹聚类算法模型，对多个所述第四声纹特征进行声纹聚类处理；

若所述第四声纹特征对应的声纹特征向量之间的相似程度超过阈值，则判定所述多张银行卡存在所述洗钱用途风险。

8.一种反洗钱风险检测装置，其特征在于，包括：

第一获取模块，用于获取在电话回访中银行卡对应的持卡人的第一语音信息；

第一提取模块，用于基于神经网络模型，提取所述第一语音信息中的第一声纹特征；

对比模块，用于将预设时间内的所述第一声纹特征和预先存储的开户人的第一留底声纹特征进行比对；

第一判定模块，用于若比对结果为不一致，则判定所述持卡者存在洗钱操作风险。

9.一种计算机设备，其特征在于，包括存储器和处理器，所述存储器存储有计算机程序，所述计算机程序在所述处理器上运行时执行权利要求1至7任一项所述的反洗钱风险检测方法。

10.一种计算机可读存储介质，其特征在于，所述计算机可读存储介质上存储有计算机程序，所述计算机程序被处理器运行时，实现如权利要求1至7任一项所述的反洗钱风险检测方法。