[发明专利]一种资金监管方法、装置、电子设备及存储介质

说明书

本发明公开了一种资金监管方法、装置、电子设备及存储介质，包括：获取目标业务系统对应的资金交易用户数据、交易流水数据以及员工数据；在交易流水数据中获取转账交易数据和现金交易数据，并将转账交易数据与用户数据和员工数据进行匹配，得到第一资金走向信息；将现金交易数据与用户数据和员工数据进行匹配，得到第二资金走向信息；根据第一资金走向信息和第二资金走向信息进行资金监管。本发明实施例的技术方案可以实现对资金流向进行精准追溯，保证资金监管结果的有效性。

技术领域

本发明涉及业务监管领域，尤其涉及一种资金监管方法、装置、电子设备及存储介质。

背景技术

随着互联网技术的发展，资金交易方式繁多，在银行业务系统中对资金流向的监管显得尤为重要。在对资金进行监管时，通常是先获取银行员工与资金交易用户之间进行资金往来的线索，并根据该线索对资金进行自动监管。

现有技术中在获取资金往来线索时，通常由监督人员通过人工走访的方式来查找非法资金走向；或者通过大数据平台获取业务系统中记录的交易流水数据，并在交易流水数据中获取员工与用户之间的转账记录，最后根据该转账记录确定资金走向。

但是，现有技术中存在以下缺陷：通过人工方式查找资金走向的效率较低，难以实现对资金进行有效监管；其次，对于非法资金走向而言，直接进行转账的方式往往会被规避，现有技术中仅根据转账记录获取资金往来线索的方式，无法实现对资金流向进行精准追溯。

发明内容

本发明提供了一种资金监管方法、装置、电子设备及存储介质，可以实现对资金流向进行精准追溯，保证资金监管结果的有效性。

根据本发明的一方面，提供了一种资金监管方法，包括：

获取目标业务系统对应的资金交易用户数据、交易流水数据以及员工数据；

在所述交易流水数据中获取转账交易数据和现金交易数据，并将所述转账交易数据与用户数据和员工数据进行匹配，得到第一资金走向信息；

将所述现金交易数据与用户数据和员工数据进行匹配，得到第二资金走向信息；

根据所述第一资金走向信息和第二资金走向信息进行资金监管。

可选的，在所述交易流水数据中获取转账交易数据，包括：

根据交易日期以及预设金融产品的触发日期，在所述交易流水数据中获取转账交易数据；

将所述转账交易数据与用户数据和员工数据进行匹配，得到第一资金走向信息，包括：

在所述用户数据中筛选预设金融产品关联的目标用户信息，在所述员工数据中筛选用于进行资金监管的目标员工信息；

将所述转账交易数据与目标用户信息和目标员工信息进行匹配，得到第一资金走向信息。

可选的，在所述交易流水数据中获取现金交易数据，包括：

根据交易方式、交易日期以及预设金融产品的触发日期，在所述交易流水数据中获取现金交易数据；

将所述现金交易数据与用户数据和员工数据进行匹配，得到第二资金走向信息，包括：

将所述现金交易数据与目标用户信息和目标员工信息进行匹配，得到第二资金走向信息。

可选的，将所述现金交易数据与目标用户信息和目标员工信息进行匹配，得到第二资金走向信息，包括：

在所述现金交易数据中筛选异常交易记录，将所述异常交易记录与目标用户信息和目标员工信息进行匹配，得到第二资金走向信息。

可选的，在所述现金交易数据中筛选异常交易记录，包括：

将现金交易数据中包括的各项交易记录，划分为流入记录和流出记录；