[发明专利]洗钱账户确定方法、装置、设备、存储介质和程序产品

说明书

本申请涉及一种洗钱账户确定方法、装置、设备、存储介质和程序产品。从获取的各账户的历史交易记录中确定异常交易记录，并将异常交易记录对应的账户作为可疑账户，对可疑账户的各来往交易账户进行资金异常分析，以从各来往交易账户中确定可疑来往交易账户，构建可疑来往交易账户和可疑账户之间的资金流动网络，根据资金流动网络确定洗钱账户。本方法采用计算机对洗钱账户进行排查，使用资金流动网络将各个地理区域的可疑账户以及可疑来往交易账户连接在一起，进而根据资金流动网络确定洗钱账户，从而避免了采用人工方式在跨地区、跨银行进行洗钱账户排查时所带来的低效弊端，节省大量人力，提高了洗钱账户的排查效率。

技术领域

本申请涉及大数据技术领域，特别是涉及一种洗钱账户确定方法、装置、设备、存储介质和程序产品。

背景技术

洗钱是指通过商业银行、投资银行、保险公司等金融机构，对黑钱的来源和性质进行伪装和清洗，使非法所得合法化的行为。为了构建良好、和谐、可持续发展的金融环境，从众多的资金交易中发掘出可疑的洗钱交易，进而锁定洗钱账户成为反洗钱的关键所在。

目前反洗钱的方法为采用人工排查方式识别出存在洗钱交易的洗钱账户，然而，该方式存在洗钱账户的排查效率较低的问题。

发明内容

基于此，有必要针对上述技术问题，提供一种能够提高洗钱账户的排查效率的洗钱账户确定方法、装置、设备、存储介质和程序产品。

第一方面，本申请提供了一种洗钱账户确定方法，所述方法包括：

从获取的各账户的历史交易记录中确定异常交易记录，并将所述异常交易记录对应的账户作为可疑账户；

对所述可疑账户的各来往交易账户进行资金异常分析，以从所述各来往交易账户中确定可疑来往交易账户；

构建所述可疑来往交易账户和所述可疑账户之间的资金流动网络；

根据所述资金流动网络确定洗钱账户。

在其中一个实施例中，所述从获取的各账户的历史交易记录中确定异常交易记录，包括：

确定各所述历史交易记录的局部离群因子；

将局部离群因子大于或等于局部离群因子阈值的历史交易记录作为所述异常交易记录。

在其中一个实施例中，所述确定各所述历史交易记录的局部离群因子，包括：

确定各所述历史交易记录对应的空间点与其他历史交易记录对应的其他空间点之间的空间距离；

根据各所述历史交易记录对应的空间距离，确定各所述历史交易记录的局部离群因子。

在其中一个实施例中，所述根据各所述历史交易记录对应的空间距离，确定各所述历史交易记录的局部离群因子，包括：

根据各所述历史交易记录对应的空间距离，从各所述空间点对应的其他空间点中确定各所述空间点的距离邻域；

根据各所述空间点与对应的距离邻域中空间点之间的空间距离，确定各所述空间点的局部可达密度；

根据各所述空间点的局部可达密度，确定各所述历史交易记录的局部离群因子。

在其中一个实施例中，所述根据各所述历史交易记录对应的空间距离，从各所述空间点对应的其他空间点中确定各所述空间点的距离邻域，包括

对各所述历史交易记录对应的空间距离按照距离大小进行排序，得到排序结果；

从所述排序结果中最小的空间距离开始，依次选取预设个数的空间距离，并将所述预设个数的空间距离所对应的其他空间点作为所述空间点的距离邻域。