[发明专利]一种空壳企业识别方法、装置、设备及计算机存储介质

说明书

本申请公开了一种空壳企业识别方法、装置、设备及计算机存储介质。在本申请的技术方案中包括：获取待识别企业的工商注册信息，基于工商注册信息，获取待识别企业的企业信息风险指标数据并输入至空壳企业识别模型中，得到待识别企业的评分，空壳企业识别模型为根据空壳企业的信息风险指标构建得到的，根据评分，确定所述待识别企业是否为空壳企业。根据本申请实施例，能够有效识别所述待识别企业是否为空壳企业，能够实现无需人工操作、人工审核，避免了人工处理情况下带来的风险；无需对空壳企业样本与非空壳企业样本进行人工标注，节省了大量时间与人力；避免了因正负样本边界模糊和样本分布不均匀等问题导致的分类可靠性不足的问题。

技术领域

本申请属于网络信息技术领域，尤其涉及一种空壳企业识别方法、装置、设备及计算机存储介质。

背景技术

空壳企业通常是指没有实体经营或资产的法人实体，常被用于掩盖非法的金融活动。我国目前对于空壳企业仍没有统一认定标准，因此利用数据驱动和科技赋能的方法在开立对公账户前进行核验显得尤为重要。

现有常见的空壳企业识别方法主要有：金融机构的专业人员人工调查与采用机器学习建模方法，通过分析企业各类数据指标建立模型进而对企业的空壳风险进行评估，其中机器学习方法包括监督学习和无监督学习。

现有的空壳企业识别方法，人工调查耗时费力效率低且存在专业人员受利益驱使而导致人工防控措施失效的风险。监督学习需要大量的标注企业空壳与非空壳的标签，而标注过程中也要消耗大量时间与人力。无监督学习因为正负样本边界模糊和样本分布不均匀等问题，导致分类的可靠性不足。

发明内容

本申请实施例提供了一种空壳企业识别的方法、装置、设备及计算机存储介质，能够识别待识别企业是否为空壳企业，能够实现无需人工操作、人工审核，避免了专业人员在人工处理的情况下带来的风险；实现了无需对空壳企业样本与非空壳企业样本进行人工标注，节省了大量时间与人力；避免了因为正负样本边界模糊和样本分布不均匀等问题导致的分类可靠性不足的问题。

一方面，本申请实施例提供了一种空壳企业的识别方法，方法包括：

获取待识别企业的工商注册信息；

基于待识别企业的工商注册信息，获取待识别企业的企业信息风险指标数据；

将待识别企业的企业信息风险指标数据输入至空壳企业识别模型中，通过空壳企业识别模型对待识别企业进行识别，得到待识别企业的评分；空壳企业识别模型为根据空壳企业的信息风险指标构建得到的；

根据评分，确定待识别企业是否为空壳企业。

在一个示例中，企业信息风险指标数据包括至少一项：

企业注册地址风险指标数据；

企业基本信息风险指标数据；

企业法定代表人风险指标数据；

企业受益所有人风险指标数据；

企业治理结构风险指标数据。

在一个示例中，企业信息风险指标数据包括企业注册地址风险指标数据；基于待识别企业的工商注册信息，获取待识别企业的企业信息风险指标数据，包括：

根据企业网格区域数据库，确定相距待识别企业预设距离内的企业数量；企业网格区域数据库是对预设范围内的企业的位置信息进行网格划分得到的；

根据企业数量以及预设企业数量分布等级，确定企业数量对应的目标数量分布等级；

根据目标数量分布等级与预设等级阈值，确定待识别企业是否为偏远企业，以得到待识别企业的企业注册地址风险指标数据。