[发明专利]一种对账控制方法及装置

说明书

本发明公开了一种对账控制方法及装置，适用于数据分析技术领域，用以提高存放同业清算账户对账的准确性和对账效率。该方法包括：接收对账请求；响应于该对账请求，根据第一对账数据集合中的对账数据、第二对账数据集合中的对账数据和第一对账条件，确定第一对账数据集合中的第一未对账成功数据和第二对账数据集合中的第二未对账成功数据；根据第一对账数据集合中的未对账成功数据和第二对账数据集合中的未对账成功数据和第二对账条件，确定对账结果，该对账结果用于指示第一未对账成功数据和第二未对账成功数据是否对账成功，其中，第二对账条件为第一对账条件的真子集。

技术领域

本发明涉及数据分析技术领域，尤其涉及一种对账控制方法及装置。

背景技术

同业存放是指金融机构在银行开立同业存放账户，银行为客户提供安全、快捷的存取款业务，同时满足客户与本银行之间各类业务往来的资金清算需求。这是银行同业业务中的一种。而存放同业是指商业银行存放在其他银行和非银行金融机构的存款。这是我国商业银行的现金资产之一。前者是银行的负债，而后者则是银行的资产。为方便账务处理和资金清算等，商业银行和存款所在的其他银行(或非银行金融机构)分别拥有一个清算账户，例如该商业银行的清算账户为NOSTRO(往账)账户；存款所在的其他银行(或非银行金融机构)的清算账户为VOSTRO(来账)账户。在进行双方账户余额的核对时，若账户余额不一致，则需要对账务明细进行进一步的核对(或称存放同业清算账户对账)。

目前存放同业清算账户对账通常是业务人员通过人工方式对交易记录进行对账，但是由于银行之间的业务往来频繁，并且账务明细之间存在复杂的关系，人工核对通常存在效率低、成本高且容易出错等问题，不能满足存放同业清算账户对账的需求。

发明内容

本发明提供了一种对账控制方法及装置，用以提高存放同业清算账户对账的准确性和对账效率。

第一方面，本发明提供了一种对账控制方法，该方法包括：

接收对账请求，所述对账请求用于请求确定第一对账数据集合中的对账数据和第二对账数据集合中的对账数据是否对账成功；

响应于所述对账请求，根据第一对账数据集合中的对账数据、第二对账数据集合中的对账数据和第一对账条件，确定所述第一对账数据集合中的第一未对账成功数据和所述第二对账数据集合中的第二未对账成功数据，其中，所述第一对账数据集合对应于第一银行，所述第二对账数据集合对应于第二银行，所述第一对账条件为所述第一对账数据集合中的对账数据和所述第二对账数据集合中的对账数据对账成功的条件；

根据所述第一对账数据集合中的未对账成功数据和所述第二对账数据集合中的未对账成功数据和第二对账条件，确定对账结果，所述对账结果用于指示所述第一未对账成功数据和所述第二未对账成功数据是否对账成功，所述第二对账条件为所述第一对账条件的真子集；

输出所述对账结果。

采用该方法，可以根据第一对账条件和第二对账条件分别对第一对账数据集合中的对账数据和第二对账数据集合中的对账数据进行对账，从而确定不同条件下的对账结果，由于第二对账条件为第一对账条件的真子集，从而可以得到不同对账条件下的对账结果。

在一种可能的设计中，该方法还包括：响应于所述对账请求，获取所述第一对账数据集合和所述第二对账数据集合。

在一种可能的设计中，所述接收对账请求，包括：获取对账请求；或者，确定满足启动对账条件时装置内部默认触发对账请求。

采用该设计，可以在获取到对账请求时进行对账，也可以在满足启动对账条件时进行对账，例如可以在业务人员发起对账请求时进行对账，或者，在每天的某一固定时间进行对账，因此使得对账的节点更加灵活可控。