[发明专利]一种业务合规风险的预警方法、装置、设备及存储介质

权利要求书

1.一种业务合规风险的预警方法，其特征在于，所述预警方法应用于服务器，所述预警方法包括：

针对保险行业中包括的每一职能任务，利用该职能任务所属的业务类型，确定该职能任务对应的单项风险参数和综合风险参数；其中，所述单项风险参数包括该职能任务被执行时涉及的多个单项业务评价参数，所述综合风险参数包括该职能任务被执行时涉及的综合业务评价参数；所述综合业务评价参数包括所述多个单项业务评价参数中具有关联关系的多个目标单项业务评价参数；

根据预设监测周期内针对该职能任务的目标执行者的已完成任务数据，确定该职能任务被执行时涉及的每个所述单项业务评价参数的第一参数值；

响应于任一个所述第一参数值出现异常，则生成针对所述目标执行者的第一预警信息，并向合规监控者对应的终端设备发送所述第一预警信息；其中，所述第一预警信息用于指示所述目标执行者在该职能任务的执行过程中涉及的不符合所述保险行业的业务操作规范的单项业务评价参数；

响应于所有的所述第一参数值都正常，则根据每个所述目标单项业务评价参数的第一参数值，确定该职能任务被执行时涉及的所述综合业务评价参数的第二参数值；

响应于所述第二参数值出现异常，则生成针对所述目标执行者的第二预警信息，并向所述合规监控者对应的终端设备发送所述第二预警信息；其中，所述第二预警信息用于指示所述目标执行者在该职能任务的执行过程中涉及的每个所述目标单项业务评价参数符合所述保险行业的业务操作规范的程度。

2.根据权利要求1所述的预警方法，其特征在于，所述职能任务对应多个维度下的单项风险参数；所述多个维度是根据所述职能任务所属的业务类型以及该业务类型下的业务流程和业务属性确定的；所述业务流程限定了该业务类型下业务的流程操作特征；所述业务属性限定了该业务类型下业务的业务数据特征；所述多个维度包括以下至少之一：

合法流程操作维度；其中，所述合法流程操作维度下的单项风险参数用于表征所述职能任务的执行过程中涉及非法业务操作的风险；

合规流程操作维度；其中，所述合规流程操作维度下的单项风险参数用于表征所述职能任务的执行过程中涉及违规业务操作的风险；

业务数据维度；其中，所述业务数据维度下的单项风险参数用于表征所述职能任务完成后的业务数据结果中出现异常业务数据的风险；

客户数据维度；其中，所述客户数据维度下的单项风险参数用于表征所述职能任务完成后的业务数据结果中出现异常客户数据的风险。

3.根据权利要求2所述的预警方法，其特征在于，所述利用该职能任务所属的业务类型，确定该职能任务对应的单项风险参数和综合风险参数，包括：

根据该职能任务所属的业务类型以及该业务类型下的业务流程和业务属性，从所述保险行业关联的多个业务风险维度中，确定与该职能任务相关的所述多个维度；

针对所述多个维度中的每一维度，在该维度下，将该职能任务被执行时涉及的多个单项业务评价参数作为该职能任务在该维度下对应的单项风险参数；

根据该职能任务所属的业务类型，从每一所述维度下该职能任务被执行时涉及的多个单项业务评价参数中，提取在该业务类型下具有关联关系的多个单项业务评价参数作为所述目标单项业务评价参数。

4.根据权利要求1所述的预警方法，其特征在于，所述根据预设监测周期内针对该职能任务的目标执行者的已完成任务数据，确定该职能任务被执行时涉及的每个所述单项业务评价参数的第一参数值，包括：

针对每一所述单项业务评价参数，从所述已完成任务数据中，提取与该单项业务评价参数相关的第一已完成任务数据；

按照该单项业务评价参数对应的数据处理策略，对所述第一已完成任务数据进行数据参数化处理，得到该单项业务评价参数的初始参数值；

根据每一所述单项业务评价参数的初始参数值，对该单项业务评价参数的初始参数值进行归一化处理，将归一化处理的结果作为该单项业务评价参数的第一参数值。