[发明专利]基金的托管数据现金核对方法、装置、设备及存储介质

说明书

本发明涉及基金技术领域，公开了一种基金的托管数据现金核对方法、装置、设备及存储介质。该基金的托管数据现金核对方法包括：接收新的托管数据，获取托管数据中的特定字段；根据特定字段，解析并获取特定字段的值；根据特定字段的值，查找并获取运营系统中对应的交易；根据预先设置的标准和交易的详情数据，填补托管数据中缺失的标准化字段，得到标准化托管数据；根据标准化托管数据，分别将各交易属于同一天的交易数据合并，得到合并交易数据；分别将各交易对应的合并交易数据与运营系统中的交易数据进行核对比较，确认是否一致。将格式不同的托管数据都统一成相同格式的标准化托管数据，提升了托管数据现金核对的工作效率。

技术领域

本发明涉及基金领域，尤其涉及一种基金的托管数据现金核对方法、装置、设备及存储介质。

背景技术

基金(Fund)，广义上是指为了某种目的而设立的具有一定数量的资金。主要包括信托投资基金、公积金、保险基金、退休基金，各种基金会的基金。

根据不同标准，可以将证券投资基金划分为不同的种类：

(1)根据基金单位是否可增加或赎回，可分为开放式基金和封闭式基金。开放式基金不上市交易，通过银行、券商、基金公司申购和赎回，基金规模不固定；封闭式基金有固定的存续期，一般在证券交易场所上市交易，投资者通过二级市场买卖基金单位。

(2)根据组织形态的不同，可分为公司型基金和契约型基金。基金通过发行基金股份成立投资基金公司的形式设立，通常称为公司型基金；由基金管理人、基金托管人和投资人三方通过基金契约设立，通常称为契约型基金。我国的证券投资基金均为契约型基金。

(3)根据投资风险与收益的不同，可分为成长型、收入型和平衡型基金。

(4)根据投资对象的不同，可分为股票基金、债券基金、货币市场基金、期货基金等。

基金运营中，现金核对是必不可少的运营工作。但是不同托管行在不同的客观条件下，使用的技术和系统大概率是不一样的，这就导致不同托管行输出的现金数据千差万别，加大了基金公司对现金数据的对比难度。目前市面上还没有一个运营系统能直接兼容所有托管的数据，都需要后期适配对接的托管数据，拖慢了核对工作的进度。

发明内容

本发明的主要目的在于提供一种基金的托管数据现金核对方法、装置、设备及存储介质，解决现有技术中难以对不同托管行所提供的基金数据进行快速核对的技术问题。

本发明第一方面提供了一种基金的托管数据现金核对方法，包括：

接收新的托管数据，获取所述托管数据中的特定字段；

根据所述特定字段，解析并获取所述特定字段的值；

根据所述特定字段的值，查找并获取运营系统中对应的交易；

根据预先设置的标准和所述交易的详情数据，填补所述托管数据中缺失的标准化字段，得到标准化托管数据；

根据所述标准化托管数据，分别将各所述交易属于同一天的交易数据合并，得到合并交易数据；

分别将各所述交易对应的所述合并交易数据与所述运营系统中的交易数据进行核对比较；若核对一致，则确认所述托管数据现金核对无误；若核对不一致，则发出警告信息。

可选的，在本发明第一方面的某一实现方式中，所述托管数据包括现金托管报告文件。

可选的，在本发明第一方面的某一实现方式中，所述特定字段包括所述现金托管报告文件中表格对应的各列名。

可选的，在本发明第一方面的某一实现方式中，所述接收新的托管数据，并获取所述托管数据中的特定字段的步骤中，所述特定字段的获取包括：

预先设置匹配字段关系；