[发明专利]一种行为资金分析方法和系统

权利要求书

1.一种行为资金分析方法，其特征在于，所述方法包括：

接收账户信息的交易数据，读取所述交易数据的时间项，基于所述时间项对所述交易数据进行排序，生成交易数据库；

遍历所述交易数据库，确定常用方账户信息，向所述常用方账户信息发送验证请求，基于验证结果确定第一异常数据；

若不存在所述第一异常数据，则基于所述交易数据库生成交易特征向量库，调取训练好的异常数据识别模型，将所述交易特征向量输入所述异常数据识别模型中，识别所述交易数据中存在的第二异常数据；

调取训练好的风险评估模型，将上述异常数据输入所述风险评估模型中得到所述交易数据的风险概率，当所述风险概率高于阈值时，向账户信息发送预警信息。

2.根据权利要求1所述的行为资金分析方法，其特征在于，所述遍历所述交易数据库，确定常用方账户信息，向所述常用方账户信息发送验证请求，基于验证结果确定第一异常数据的步骤包括：

遍历所述交易数据库，并提取交易数据中的交易对方账户信息；

计算所述交易对方账户信息的重复次数，并根据所述重复次数对所述交易对方账户信息进行排序；

截取预设的截取数量的所述交易对方账户信息，得到常用方账户信息；

依次向不同常用方账户信息发送包含评价表的评价请求，接收评价结果，基于所述评价结果确认第一异常数据；

其中，所述评价表包括评价项及评级选项。

3.根据权利要求2所述的行为资金分析方法，其特征在于，所述依次向不同常用方账户信息发送包含评价表的评价请求，接收评价结果，基于所述评价结果确认第一异常数据的步骤包括：

建立与问题数据库的连接通道，所述问题数据库包括问题项及其对应的难度项；

随机读取不同难度的问题，并将所述问题基于难度顺序插入评价表；

依次向不同常用方账户信息发送包含评价表的评价请求，并实时获取评价结果。

4.根据权利要求3所述的行为资金分析方法，其特征在于，所述依次向不同常用方账户信息发送包含评价表的评价请求，并实时获取评价结果的步骤包括：

依次向不同常用方账户信息发送包含评价表的评价请求，并根据所述评价表中评级选项的状态确定评分；

根据评价表中的问题获取用户的反馈信息，将所述反馈信息与预存的参考信息进行比对，并根据比对结果生成修正分；其中，所述反馈信息包括问题答案以及相应的答题时长；

基于所述评分和修正分生成安全分，将所述安全分与预设的分数阈值进行比对，当所述安全分低于预设的分数阈值时，标记相应的常用方账户信息；

统计标记的常用方账户信息，并确定第一异常数据。

5.根据权利要求1所述的行为资金分析方法，其特征在于，所述基于所述交易数据库生成交易特征向量库的步骤包括：

对所述交易数据库中的交易数据进行特征提取，得到交易属性；

对所述交易属性进行预处理；

根据预处理后的交易属性构建目标时间段内所述目标账户按时间顺序排列的交易特征向量。

6.根据权利要求1所述的行为资金分析方法，其特征在于，所述方法还包括：

根据预设的偏移量确定交易数据库中的待检位置；

根据所述待检位置确定分隔符，并根据所述分隔符提取目标数据；

基于正则表达式提取所述目标数据中的时间信息；

根据所述时间信息及其相应的偏移量生成索引库。

7.根据权利要求6所述的行为资金分析方法，其特征在于，所述根据所述待检位置确定分隔符，并根据所述分隔符提取目标数据的步骤包括：

读取交易数据库中待检位置处的字节，并判断所述字节是否为分隔符；

当所述字节是分隔符时，从当前偏移量开始逐个字节取值，直至遇到下一个分隔符或文件句尾标识符；

当所述字节不是分隔符时，逐个字节遍历直到遇到分隔符，并记录相应的偏移量，然后从当前偏移量开始逐个字节取值，直至遇到下一个分隔符或文件句尾标识符；

根据所述分隔符提取分隔符之间的字节，得到目标数据。