[发明专利]涉诉风险预警处理方法、装置、设备及计算机存储介质

说明书

本发明公开了一种涉诉风险预警处理方法、装置、设备和计算机存储介质，该方法包括：当检测到新增涉诉风险事项，确定新增涉诉风险事项对应的初始风险码；获取新增涉诉风险事项对应的企业信息，基于企业信息获取新增涉诉风险事项对应的第一关联风险事项的第一关联风险码，根据第一关联风险码和初始风险码构建第一风险画像级别；获取新增涉诉风险事项对应的法人信息，基于法人信息获取新增涉诉风险事项对应的第二关联风险事项的第二关联风险码，根据第二关联风险码和初始风险码构建第二风险画像级别；根据第一风险画像级别和第二风险画像级别确定新增涉诉风险事项对应的预警处置规则，执行预警处置规则。本发明提高了风险监测的智能性。

技术领域

本发明涉及科技金融(Fintech)技术领域，尤其涉及一种涉诉风险预警处理方法、装置、设备及计算机存储介质。

背景技术

目前，银行等金融机构在对客户的数据进行风险监测时，一般是通过依靠人工不定时在网上查询，其成本较高，并且采用人工查询及处置的模式，对于人员的数量和质量都有一定的要求，过多的依赖于工作人员的审批经验。或者是接入第三方数据信息源进行监测，但采用第三方数据信息源的模式，还是需要工作人员进行验证、复核及处置，过多地依赖于工作人员的经验水平，其效率低下，处理速度慢，也就是进行风险监测的效率低，智能性差。

发明内容

本发明的主要目的在于提供一种涉诉风险预警处理方法、装置、设备及计算机存储介质，旨在解决如何提高风险监测的智能性的技术问题。

为实现上述目的，本发明提供一种涉诉风险预警处理方法、装置、设备以及计算机存储介质，所述涉诉风险预警处理方法，包括：

当检测到新增涉诉风险事项时，确定所述新增涉诉风险事项对应的初始风险码；

获取所述新增涉诉风险事项对应的企业信息，基于所述企业信息获取所述新增涉诉风险事项对应的第一关联风险事项中的第一关联风险码，并根据所述第一关联风险码和所述初始风险码构建第一风险画像级别；

获取所述新增涉诉风险事项对应的法人信息，基于所述法人信息获取所述新增涉诉风险事项对应的第二关联风险事项中的第二关联风险码，并根据所述第二关联风险码和所述初始风险码构建第二风险画像级别；

根据所述第一风险画像级别和所述第二风险画像级别确定所述新增涉诉风险事项对应的预警处置规则，并执行所述预警处置规则。

可选地，根据所述第一风险画像级别和所述第二风险画像级别确定所述新增涉诉风险事项对应的预警处置规则的步骤，包括：

对所述第一风险画像级别和所述第二风险画像级别进行统计，以获取风险画像级别结果，根据所述风险画像级别结果确定所述新增涉诉风险事项是否满足预设的冻结额度处理条件；

若满足，则确定所述新增涉诉风险事项对应的预警处置规则是冻结额度。

可选地，根据所述风险画像级别结果确定所述新增涉诉风险事项是否满足预设的冻结额度处理条件的步骤之后，包括：

若不满足，则根据所述风险画像级别结果确定所述新增涉诉风险事项是否满足预设的重点监测条件；

若所述新增涉诉风险事项满足预设的重点监测条件，则确定所述新增涉诉风险事项对应的预警处置规则是重点监测。

可选地，根据所述风险画像级别结果确定所述新增涉诉风险事项是否满足预设的重点监测条件的步骤之后，包括：

若所述新增涉诉风险事项不满足预设的重点监测条件，则根据所述风险画像级别结果确定所述新增涉诉风险事项是否满足预设的人工审核条件；

若所述新增涉诉风险事项满足预设的人工审核条件，则确定所述新增涉诉风险事项对应的预警处置规则是人工审核。