[发明专利]一种基于动态规划技术的集成式云端KYC方法

说明书

本发明公开了一种基于动态规划技术的集成式云端KYC方法，包括请求处理模块、云端数据仓库模块、数据调用模块、数据审核模块和报告生成模块，每个模块设置对应的状态码和最优解逻辑，通过动态规划对模块的状态进行最优化和状态传递，请求处理模块接收KYC请求并且对请求进行解析，然后将处理后的请求发送给数据调用模块，数据调用模块根据请求内容自动识别并选择最优调用方式，从云端数据仓库模块中选择数据源进行调用，调用出的原始数据进入数据审核模块进行审核，审核通过的数据通过报告生成模块进行可自定义化的KYC报告生成。本发明的有益效果是，可提供一站式标准化、可定制的KYC报告生成服务，大幅提升KYC流程的效率，降低企业KYC成本。

技术领域

本发明涉及基于动态规划的KYC技术领域，特别是一种基于动态规划技术的集成式云端KYC方法。

背景技术

KYC(Know Your Customer)即了解你的客户，指企业根据业务要求对自己的客户进行全面的了解。在国际业务中，基于国际法(反洗钱法、反欺诈法、反恐怖融资法)的相关要求，KYC已成为监管合规要求中的重要一环。KYC业务一般以报告作为最终产出物。一方面，KYC报告可以降低业务风险，满足合规要求；另一方面，企业也不得不考虑生成KYC报告所涉及的人力成本、时间成本与数据源成本。

发明内容

本发明的目的是为了解决上述问题，设计了一种基于动态规划技术的集成式云端KYC方法。

实现上述目的本发明的技术方案为，一种基于动态规划技术的集成式云端KYC方法，包括请求处理模块、云端数据仓库模块、数据调用模块、数据审核模块和报告生成模块，每个模块设置对应的状态码和最优解逻辑，通过动态规划对模块的状态进行最优化和状态传递，所述请求处理模块接收KYC请求并且对请求进行解析，然后将处理后的请求发送给所述数据调用模块，所述数据调用模块根据请求内容自动识别并选择最优调用方式，从所述云端数据仓库模块中选择数据源进行调用，调用出的原始数据进入所述数据审核模块进行审核，审核通过的数据通过报告生成模块进行可自定义化的KYC报告生成。

作为本发明的进一步说明，所述请求处理模块智能化解析请求，并对其进行划分。

作为本发明的进一步说明，所述请求处理模块可根据KYC客户国家、类别、业务方向智能调取相应报告模板与数据源，实现KYC请求的标准化处理，为之后模块的状态转移提供参数支持_。

作为本发明的进一步说明，所述云端数据仓库模块实现离线数据源的分类存储与分类调用，实现高效的数据筛选与整合。

作为本发明的进一步说明，所述数据调用模块可对所述云端数据仓库模块中的在线数据源进行可定制化的调用，并可根据预制调用逻辑实现自动化调用。

作为本发明的进一步说明，所述数据调用模块会根据请求执行预先设置的调用规则，该模块不设置最终状态，可以被无限调用。

作为本发明的进一步说明，所述数据审核模块对筛选出的数据进行标准化审核，对数据的完整性、合规性、准确性进行校验，并且所述数据审核模块会根据完美报告模板设置最优结果，以最优结果为目标对所述数据调用模块的入参进行优化，该模块的最终状态为达成完美报告模板目标。

作为本发明的进一步说明，所述报告生成模块对数据源进行可定制化的处理，自动生成模板化、标准化的KYC报告，审核通过的数据通过所述报告生成模块进行可自定义化、模板化、标准化的KYC报告生成。

作为本发明的进一步说明，所述数据调用模块从所述云端数据仓库模块中调用的数据源进入所述数据审核模块进行审核时，若不能达到系统预制的要求，即信息完整度和信息类别个数，则重新进行数据调用；届时所述数据调用模块会迭代调用逻辑，从所述云端数据仓库模块选择更多数据源，直到数据质量达标。