[发明专利]一种结算报文业务数据的处理系统及方法

说明书

本发明提出了一种结算报文业务数据的处理系统及方法，该系统包括：业务中心系统用于获取净额结算报文，将报文中的结算金额信息和清算明细数据分别写入数据库的相关表；行内处理系统用于调用业务处理核心系统的联机账务接口，由业务处理核心系统根据结算金额进行入账处理，在入账处理完成后，返回回执报文至业务中心系统；行内处理系统将相关表的清算明细数据按照批量文本接口格式生成清算明细文本；业务处理核心系统在到达预设时间时，批量处理清算明细文本，生成明细处理结果文本；行内处理系统根据明细处理结果文本，更新相关表中的交易流水处理状态，并根据交易流水处理状态，将处理状态为失败的交易数据进行整合生成报表文件进行报表展示。

技术领域

本发明涉及银行交易数据处理技术领域，尤指一种结算报文业务数据的处理系统及方法。

背景技术

为满足境内安全、高效的外币支付服务的需求，由人行清算总中心建立了境内外币支付系统，该系统目前主要处理国内的外币跨行支付的贷记业务，即由境内付款银行向境内收款银行发起的付款业务，外币种类属于美元、英镑、日元、欧元、加元、澳大利亚元、瑞士法郎、港币，并且收、付款均在中国境内的外汇划转项目。

在外币支付交易中涉及到了不同银行之间的资金往来，由外币业务处理中心完成资金的清算后将结算指令(FMT011，净额结算报文)定时发给代理结算银行。例如，中国银行是美元代理结算银行，在中国银行收到美元净额结算报文FMT011后，通过行内处理系统(该系统简称DFXSS)对各个外币直接参与者美元结算账户的记账并把结果(FMT012，清算净额结算回执报文)返回给人行业务处理中心，完成当天在外币支付系统的银行间美元债权债务的清偿。但是，在现有技术中，对于这种清算净额结算报文的处理方式效率较低且错误发生率高。

因此，亟需一种可以高效处理结算报文业务数据的技术方案。

发明内容

本发明提出了一种结算报文业务数据的处理系统及系统，可以提高报文处理效率，减少了错误发生的概率，保证及时完成美元结算报文的入账。

在本发明实施例的第一方面，提出了一种结算报文业务数据的处理系统，该系统包括：业务中心系统、行内处理系统及业务处理核心系统；其中，

所述业务中心系统，用于获取净额结算报文，将报文中的结算金额信息和清算明细数据分别写入数据库的相关表；

所述行内处理系统，用于调用业务处理核心系统的联机账务接口，由业务处理核心系统根据结算金额进行入账处理，在入账处理完成后，返回回执报文至行内处理系统，所述行内处理系统将回执报文发送至所述业务中心系统；

所述行内处理系统，还用于将所述相关表的清算明细数据按照批量文本接口格式生成清算明细文本；

所述业务处理核心系统，用于在到达预设时间时，批量处理清算明细文本，生成明细处理结果文本；

所述行内处理系统，还用于根据明细处理结果文本，更新相关表中的交易流水处理状态，并根据所述交易流水处理状态，将处理状态为失败的交易数据进行整合生成报表文件进行报表展示。

进一步的，所述行内处理系统具体用于：在营业时间范围内调用业务处理核心系统的联机账务接口；

所述业务处理核心系统具体用于：根据结算金额进行入账处理，在入账处理完成后，返回回执报文至行内处理系统，由行内处理系统根据所述回执报文进行结算数据记账。

进一步的所述行内处理系统具体用于：

在非营业时间范围，将所述相关表的清算明细数据按照批量文本接口格式生成清算明细文本。

进一步的所述业务处理核心系统具体用于：

在到达预设时间时，根据所述相关表的清算明细数据进行轧差结算金额的冲正消除，并进行夜间清算明细的记账处理，生成带有明细信息处理返回码的明细处理结果文本。