[发明专利]可疑业务筛查图谱生成方法、装置、计算机设备

说明书

本申请涉及一种可疑业务筛查图谱生成方法、装置、计算机设备和存储介质。所述方法包括：对业务数据进行筛选处理，获得待筛查业务数据；提取所述待筛查业务数据中的实体信息和实体关系信息；根据所述实体信息和所述实体关系信息生成知识图谱；将所述知识图谱进行图形化构建，生成可疑业务筛查图谱，并将所述可疑业务筛查图谱在显示界面进行展示。采用本方法用户可以通过图形化构建并展示的可疑业务筛查图谱进行可疑业务的快速筛查，提高了筛查工作的准确性和效率。

技术领域

本申请涉及业务数据处理技术领域，特别是涉及一种可疑业务筛查图谱生成方法、装置、计算机设备和存储介质。

背景技术

随着我国经济的不断加快，金融等行业发展极为迅速，各机构之间交易、业务往来的数据大幅度增加，业务数据处理技术也在不断发展，尤其是对于洗钱等可疑交易和特殊业务的排查也越来越受到重视。对于很多机构而言，反洗钱是降低财务、监管和商誉风险的重要措施之一。

在传统技术中，进行可疑业务的排查时，一般是将各公司或机构的业务数据进行汇总后，利用模型等得到相对较为可疑的数据，然后依靠人工逐条进行甄别，由于基础业务数据量很庞大，利用模型等得到的可疑数据量不仅庞大而且可能存在偏差，在人为甄别和分析时，也没有很好的方法能够从这些数据中快速筛查、准确锁定可疑的业务数据，使得可疑业务筛查工作的准确度和效率无法保证。

发明内容

基于此，有必要针对上述技术问题，提供一种可疑业务筛查图谱生成方法、装置、计算机设备和存储介质，用户可以通过可疑业务筛查图谱进行可疑业务的准确、高效的筛查。

一种可疑业务筛查图谱生成的方法，上述方法包括：对业务数据进行筛选处理，获得待筛查业务数据；提取所述待筛查业务数据中的实体信息和实体关系信息；根据所述实体信息和所述实体关系信息生成知识图谱；将所述知识图谱进行图形化构建，生成可疑业务筛查图谱，并将所述可疑业务筛查图谱在显示界面进行展示。

在一个实施例中，对业务数据进行筛选处理，包括：通过小额交易过滤、不记名账户过滤和/或特定人群过滤的方式对业务数据进行过滤。

在一个实施例中，对业务数据进行筛选处理，包括：通过离群特征分析模型、异常点检测模型和/或团伙发现关系网络模型对业务数据进行反洗钱过滤。

在一个实施例中，根据实体信息和实体关系信息生成知识图谱，包括：根据实体信息以及实体关系信息生成节点-关系-节点的固定格式的结构化数据；将结构化数据导入图数据库，利用图数据库生成知识图谱。

在一个实施例中，将结构化数据导入图数据库，包括：将结构化数据导出成字符分隔格式文件，然后将字符分隔格式文件通过离线方式导入图数据库。

在一个实施例中，将结构化数据导入图数据库，包括：将结构化数据实时插入至图数据库。

在一个实施例中，将知识图谱进行图形化构建，包括：将不同的实体或所属类型不同的实体，以不同的图形分别进行构建；将类型不同或程度不同的关系信息，以不同的连接方式分别进行构建；将实体与实体之间关系的流向进行指向性构建。

在一个实施例中，上述方法还包括：接收指定更新时间、关系层级、关系层数或节点主体的查询指令，根据所述查询指令查询并展示指定区间内的可疑业务筛查图谱。

在一个实施例中，上述方法还包括：接收指定可疑实体的查询指令，根据查询指令查询并展示与可疑实体相关联的可疑业务筛查图谱。

在一个实施例中，在对业务数据进行筛选处理之前，还包括：对业务数据进行初步清洗。

在一个实施例中，初步清洗包括：脏数据过滤、数据格式标准化和/或漏缺数据补充。