[发明专利]金融账户不同来源涉案资金精准确认和资金流呈现的方法

说明书

本发明涉及执法办案机关依法处理涉案资金技术领域，特别是便于呈现资金流及其附带的信息、辨别特定非法资金转移账户不同来源的资金和金额。包括三个环节：获取数据，分析数据，呈现数据。本发明所取得技术进步如下：（1）精准地确认涉案账户，有权机关只需要提供相关手续即可对这些账户及时采取有效的限制措施，极大地提高利用金融账户从事违法和犯罪的成本；（2）清晰地呈现涉案资金流向，完善转移资金时附带的线索，减少人工劳动强度，提高办案效率；（3）准确地辨别涉案资金数额及权属，有权当事人对资金主张权利时可以尽快归还，高效便捷。

技术领域

本发明涉及执法办案机关依法处理涉案资金技术领域，特别是便于呈现资金流及其附带的信息、辨别特定非法资金转移金融账户不同来源的资金和金额。

背景技术

第一，面对大量的、不同层级的、不同类型的金融账户，工作人员不容易辨别资金走向和很难计算被稀释、打乱的资金数额，工作内容复杂，工作量极大，消耗人力、物力。

第二，如果涉案资金被冻结，账户中的资金中有多个有权方主张资金权益，混乱的资金账户将很难辨析。

第三，庞杂的非法资金流包含诸多信息和线索，例如：开户名、证件号、借贷资金、具体时间、余额及转账操作产生的网络数据，不容易清晰的展现，遗失将会造成重大的损失。因此，需要研发一种克服上述诸多困难的方法。

发明内容

本发明需要解决的技术问题是提供了呈现，分析和辨别涉案资金的方法，以应对涉案金融账户线索遗失、涉案金融账户信息不容易呈现，混乱的金融账户资金数额不精确，需要人工绘制图片、表格和分析金额比例的问题，以减轻人工劳动强度，提高办案效率，清晰地呈现涉案资金流向，完善转移资金时附带的线索，准确地辨别涉案资金数额及权属。

为解决上述技术问题，本发明所采取如下步骤，也见说明书附图1:

获取数据，（1）本方法通过自动或者半自动导入有权机关的数据，获取数据中的交易时间（精确到秒）、交易方式（即：转入也就是“贷”和转出也就是“借”）、交易数额；并获取金融账户基础信息和金融账户操作信息；

（2）在资金流图中的一级账户、二级账户……N级账户中呈现金融账户基础信息（包括开户人名、证件号、地址、预留电话号），以及金融账户操作信息，即借贷资金数额及对应具体时间（即转入资金数额和转出资金数额即对应的具体时间）、余额（赃款汇入时的资金余额）、本级卡包含的金额和转款操作产生的网络数据（IP、MAC和经纬度等数据）、串并单位（即：金融机构反馈的，对该账户做出处理的其他有权机关的情况，便于串并案件）；

（3）权利要求1.（1）和（2）中的金融账户包括银行卡、第三方平台账户（例如：阿里巴巴支付宝账户、腾讯财付通账户等）、第四方平台账户（例如：开店宝等，即汇聚多个第三方平台结算渠道）、基金账户、股票账户、虚拟货币账户等。

分析数据，根据权利1提取的数据包括（交易时间、交易方式、交易数额），开展如下数据分析流程：（1）晚于上一级金融账户转入时间从本级金融账户收到转入资金的金融账户均为该资金流向的下一级金融账户，直至本级金融账户实时余额清零，此方法，依次向下一级账户类推适用；即一级账户A转入二级账户B的时间之后，收到二级B转出资金的金融账户属于三级账户C，即C账户属于下一级账户，直至B账户实时余额为零，以此类推，此方法同样适用于下一级账户；