[发明专利]一种用于跨境互市贸易背景真实性及唯一性的校验系统及方法

说明书

本发明属于跨境电子商务领域。一种用于跨境互市贸易背景真实性及唯一性的校验系统及方法，所述校验系统包括用户管理模块、数据校验模块和数据审核模块；所述用户管理模块、数据校验模块和数据审核模块相互连接。本发明应用于边民互市贸易中，使得结算数据交互统一，解决纸质单证和电子数据混杂，贸易规范性不足的问题。银行结算依靠电子处理，结算流程得到有效核验和监管。

技术领域

本发明属于跨境电子商务领域，具体涉及一种用于跨境互市贸易背景真实性及唯一性的校验系统及方法。

背景技术

根据相关法律法规要求，边贸个人以贸易名义办理外汇收支，应当具有真实、合法的边境贸易交易背景，与货物进出口及其金额等情况一致。

在现有的边民互市贸易中，存在明显的结算缺点和改善需求。首先，市场行为不规范，由于贸易结算信息传输途径多、线上或纸质形式杂，缺乏统一技术措施把控，监管事后检查效果不佳，容易因结算信息重复生成和使用，单据或数据传输不同步而导致“一单多结”和“一单乱结”乱象；其次，结算流程易违规，因银行手工操作耗时长，容易引发先结算后核验的逆流程操作，银行缺乏对混杂数据的唯一性的充分识别能力，监管机构缺乏对业务合规的有利监测工具；最后，业务效率急需提升，前期边贸交易流程繁杂，银行手工录入信息耗时长、易出错，人工审核纸质单证数量庞大、管理和查阅困难。

面对庞大的边贸业务体量，针对边民互市贸易市场缺点和结算合规与高效并济的需要，边贸结算需要一种可对贸易真实性背景进行无纸化核验、唯一性把控和利用大数据进行合规监测的系统及方法。

发明内容

本发明的目的在于克服上述技术问题的缺点，提供一种用于跨境互市贸易背景真实性及唯一性的校验系统及方法，能够提高互市结算效率、促进边民互市贸易结算业务规范化。

为了实现上述目的，本发明采用如下技术方案：

一种用于跨境互市贸易背景真实性及唯一性的校验系统，所述校验系统包括用户管理模块、数据校验模块和数据审核模块；所述用户管理模块、数据校验模块和数据审核模块相互连接；其中：

所述用户管理模块，用于存储系统合法用户的登陆信息与权限信息，并判断任何试图登入系统的用户是否为合法用户；

所述数据校验模块，用于对录入的数据进行预校验并供用户查询校验结果；

所述数据审核模块，用于对收到的申报信息是否符合业务要求进行审核，并输出审核结果。

进一步的，所述数据校验模块包括申报信息预校验子模块和申报信息查询子模块；

所述申报信息预校验子模块，用于系统自动对接收到的贸易申报数据进行数据核验；

所述申报信息查询子模块，用于系统用户查询贸易申报数据的核验结果。

进一步的，所述数据审核模块包括业务查询子模块、业务处理子模块和信息维护子模块；

所述业务查询子模块，用于查询系统所有的交易明细数据，便于银行核验人员查找历史数据，查看业务情况；

所述业务处理子模块，用于银行核验人员补录申报信息、审批结算申请、向系统管理员提出工单处理申请；

所述信息维护子模块，用于系统管理员维护结算银行信息、境外收款银行信息、边境互市点区域信息。

进一步的，所述用户管理模块包括账号管理模块和个人中心模块；

所述账号管理模块，用于系统管理员对系统用户的账号进行查询、注销、禁用、启用、账号密码重置、账户权限分配等操作；

所述个人中心模块，用于系统用户查询自己的个人信息、修改账号密码。

进一步的，所述数据审核模块还包括风险监控子模块，