[发明专利]基于区块链的交易管理方法及装置

说明书

本发明公开了基于区块链的交易管理方法及装置，方法包括：确定存储于第一区块链的第一交易包含的交易资源描述信息、第一转入账户、第一监管频次，交易资源描述信息包含的各个资源标识可以标识其对应的层级统计单位中预设数量的第一数字法币；接收付款账户为第一转入账户的第二交易，第二交易包含注册在第三区块链系统中的第二转入账户；在第一监管频次大于0时，确定第一转入账户对应的第二监管频次；将包含映射资源描述信息、第二监管频次的第二交易存储至第二区块链，各个资源标识包含于映射资源描述信息中。本申请有利于在确定出某个交易系统中存储的某个交易涉嫌洗钱之后，定位其他区块链系统中与该交易包含的付款账户相协作以进行洗钱的账户。

技术领域

本申请涉及计算机技术领域，尤其涉及基于区块链的交易管理方法及装置。

背景技术

洗钱(Money Laundering)是指将违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化的行为。各国政府通常针对洗钱行为有所管制；比如，金融机构会将交易数量超过设定数值(通常由法律规定)的交易呈报监管机构。

为了逃避监管机构的监察，其中一种洗钱手段是，在以一种数字法币(比如人民币或者与人民币相对应的数字法币)为流通货币的交易系统中，一个账户被转入大量数字法币之后，通过跨币种交易的方式，将转入该账户的数字法币转出到以另一种数字法币(比如与美元或者与美元相对应的数字法币)为流通货币的交易系统中；通过多次跨币种的交易即可使相应数量的数字法币被转入到犯罪者的账户中。

如此，即使确定出某个交易系统中存储的某个交易涉嫌洗钱，也很难具体定位到其他交易系统中与该交易所包含的付款账户相协作以进行洗钱的其它各个交易系统中的账户。

发明内容

本申请实施例中提供了一种基于区块链交易管理方法及装置，有利于在确定出某个交易系统中存储的某个交易涉嫌洗钱之后，定位到其他区块链系统中与该交易所包含的付款账户相协作以进行洗钱的账户。

第一方面，提供了一种基于区块链的交易管理方法，应用于以第二数字法币为流通货币的第二区块链系统，所述方法包括：

确定第一交易包含的交易资源描述信息、所述第一交易包含的注册在所述第二区块链系统中的第一转入账户以及所述第一交易包含的付款账户对应的第一监管频次，所述第一交易存储于第一区块链，所述第一区块链位于以第一数字法币为流通货币的第一区块链系统所包含的区块链节点上，所述交易资源描述信息包含至少一个资源标识，各个所述资源标识分别用于唯一标识其对应的层级统计单位中预设数量的第一数字法币；

接收第二交易，所述第二交易包含的付款账户与所述第一转入账户相同，所述第二交易还包含注册在第三区块链系统中的第二转入账户，所述第三区块链系统以第三数字法币为流通货币；

在所述第一监管频次大于0的情况下，确定所述第一转入账户对应的第二监管频次；

将包含映射资源描述信息和所述第二监管频次的所述第二交易存储至第二区块链，所述第二区块链位于所述第二区块链系统包含的区块链节点上，各个所述资源标识包含于所述映射资源描述信息中。

在一种可能的实施方式中，所述方法还包括：在所述第一监管频次为0的情况下，确定所述第二交易包含的第二数字法币的交易数量是否大于设定数值；在所述第二交易包含的第二数字法币的交易数量大于设定数值的情况下，确定所述第一转入账户对应的第三监管频次，将包含所述第三监管频次的所述第二交易存储至所述第二区块链。

在一种可能的实施方式中，所述方法还包括：在所述第二交易包含的第二数字法币的交易数量小于或等于设定数值的情况下，将所述第二交易存储至所述第二区块链。