[发明专利]用于检测可疑交易的方法和装置

说明书

本公开的实施例公开了用于检测可疑交易的方法和装置。该方法的一具体实施方式包括：执行如下的构建步骤：针对待检测的至少一个交易中的交易，构建进行该交易的账户之间的关联关系；根据获取的、至少一个交易对应的各账户的标识，构建具有相同标识的账户之间的关联关系；根据上述构建步骤构建的、至少一个交易对应的各账户之间的关联关系，确定至少一个交易中的各交易是否属于可疑交易。该实施方式有助于准确地对如洗钱、恐怖融资等非法交易进行识别。

技术领域

本公开的实施例涉及计算机技术领域，具体涉及用于检测可疑交易的方法和装置。

背景技术

随着互联网金融的兴起和发展，在网络平台上基于互联网技术和信息通信技术可以完成网络平台账户、银行账户等账户之间的交易，以实现不同账户之间的资金融通。

基于此，存在一些不法人员基于互联网金融，通过注册多个网络平台账户，并借助这些账户之间频繁地转账等交易以达到洗钱的目的。因此，在金融领域，如何有效地判断各账户之间的转账等交易是否属于洗钱行为，以及时地消除洗钱行为所带来的金融风险，也可以阻止不法人员的经济犯罪行为。

发明内容

本公开的实施例提出了用于检测可疑交易的方法和装置。

第一方面，本公开的实施例提供了一种用于检测可疑交易的方法，该方法包括：执行如下的构建步骤：针对待检测的至少一个交易中的交易，构建进行该交易的账户之间的关联关系；根据获取的、至少一个交易对应的各账户的标识，构建具有相同标识的账户之间的关联关系；所述方法还包括：根据上述构建步骤构建的、至少一个交易对应的各账户之间的关联关系，确定至少一个交易中的各交易是否属于可疑交易。

在一些实施例中，至少一个交易对应的各账户的标识通过如下步骤获取：对于至少一个交易对应的各账户中的账户，根据该账户的用户的行为数据，获取该账户的标识。

在一些实施例中，针对待检测的至少一个交易中的交易，构建进行该交易的账户之间的关联关系，包括：针对待检测的至少一个交易中的交易，构建关系网络，其中，关系网络中的节点用于表征账户，关系网络中的边用于表征进行过交易的账户之间的关联关系；以及根据获取的、至少一个交易对应的各账户的标识，构建具有相同标识的账户之间的关联关系，包括：在构建的关系网络中的、具有相同标识的账户之间添加边以表征具有相同标识的账户之间的关联关系，得到更新后的关系网络。

在一些实施例中，根据构建的、至少一个交易对应的各账户之间的关联关系，确定至少一个交易中的各交易是否属于可疑交易，包括：将更新后的关系网络划分为至少一个子关系网络；对于至少一个子关系网络中的子关系网络，分析该子关系网络对应的、至少一个交易中的交易的交易信息，得到该子关系网络的分析结果，以及根据得到的分析结果，确定该子关系网络对应的、至少一个交易中的交易是否属于可疑交易，其中，子关系网络对应的、至少一个交易中的交易包括子关系网络中的各节点进行过的交易。

在一些实施例中，上述方法还包括：响应于检测到当前有新的交易产生，根据新产生的交易，更新至少一个子关系网络。

在一些实施例中，根据新产生的交易，更新至少一个子关系网络，包括：响应于确定更新后的关系网络中不存在用于表征新产生的交易对应的各账户的节点，生成新的子关系网络，其中，新的子关系网络中的节点分别用于表征新产生的交易对应的各账户，新的子关系网络中的边用于表征新产生的交易。

在一些实施例中，根据新产生的交易，更新至少一个子关系网络，包括：响应于确定在至少一个子关系网络中的一个子关系网络中存在分别用于表征新产生的交易对应的各账户的节点，在该子关系网络中的、用于表征新产生的交易对应的各账户的节点之间添加用于表征新产生的交易的边。