[发明专利]交易风险管理方法、装置及设备

权利要求书

1.一种交易风险管理方法，其特征在于，所述方法包括：

在进行目标交易时，获取与所述目标交易对应的第一统计数据，所述第一统计数据是在第一时段内统计的，用于指示所述目标交易的交易主体的交易特征的数据，所述第一时段是所述目标交易开始前的时段；所述目标交易的发起方为所述交易主体，所述交易主体用交易主体数据进行标识，所述交易主体数据包括交易帐号、交易互联网协议IP、交易设备的设备标识中的一个或多个；所述第一统计数据是将所述交易主体数据对应的特征向量按照预设的排序进行合并得到的；

根据所述第一统计数据对所述目标交易进行首次风险处理，所述首次风险处理为拦截处理或放行处理；

获取配置信息，所述配置信息用于指示复核的交易类型；

当所述配置信息指示的交易类型是拦截处理类型，且所述目标交易的首次风险处理为拦截处理时，确定复核所述目标交易；

当所述配置信息指示的交易类型是放行处理类型，且所述目标交易的首次风险处理为放行处理时，确定复核所述目标交易；

在间隔第二时段复核所述目标交易时，获取与所述目标交易对应的第二统计数据，所述第二统计数据是在所述第二时段内统计的，用于指示所述交易主体的交易特征的数据；

根据所述第二统计数据对所述目标交易进行二次风险处理。

2.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，所述首次风险处理为拦截处理或放行处理，所述根据所述第一统计数据对所述目标交易进行首次风险处理，包括：

根据所述第一统计数据计算所述目标交易的第一风险信息，所述第一风险信息用于指示所述目标交易为恶意交易的概率；

当所述第一风险信息大于或等于第一阈值时，对所述目标交易进行所述拦截处理；

当所述第一风险信息小于第一阈值时，对所述目标交易进行所述放行处理。

3.根据权利要求2所述的方法，其特征在于，所述二次风险处理为拦截处理或放行处理，所述根据所述第二统计数据对所述目标交易进行二次风险处理，包括：

根据所述第一风险信息和所述第二统计数据计算所述目标交易的第二风险信息，所述第二风险信息用于指示所述目标交易为恶意交易的概率；

当所述第二风险信息大于或等于第二阈值且所述首次风险处理为放行处理时，对所述目标交易进行所述拦截处理；

当所述第二风险信息小于第二阈值且所述首次风险处理为拦截处理时，对所述目标交易进行所述放行处理。

4.根据权利要求1至3任一所述的方法，其特征在于，所述获取与所述目标交易对应的第一统计数据，包括：

获取所述目标交易的目标交易数据，所述目标交易数据包括至少一种交易主体数据，每种交易主体数据用于指示一种维度的交易主体；

对于每种交易主体数据，在历史交易数据库中查找与所述交易主体数据对应的历史交易数据，并根据所述历史交易数据生成所述交易主体的特征向量，所述历史交易数据用于指示所述交易主体的交易特征；

对所有交易主体数据对应的特征向量进行合并，得到所述第一统计数据。