[发明专利]基金产品评分方法、装置及设备

说明书

本发明公开了一种基金产品评分方法、装置及设备，旨在解决现有金融基金产品评分方法中存在的不易筛选、工作繁琐、效率低下、缺乏预测性以及有效性差等问题。所述方法包括步骤：获取每个评价指标及该评价指标对应的计算方法；计算每个评价指标的得分；获取每个评价指标的参考权重；接收用户权重设置请求，将所述权重设置请求中的权重设置为该评价指标对应的权重；以每个评价指标的得分及该评价指标对应的权重为基础，进行加权求和，得到基金产品的得分。所述装置与所述设备用于实现所述方法。它通过机器计算参考权重，然后接收用户权重设置请求，对所述参考权重进行调整，既避免了使用者盲目设置权重，提高效率。

技术领域

本发明涉及金融产品投资研究领域，尤其涉及一种基金产品评分方法、装置及设备。

背景技术

近十几年来理财产品在我国发展迅猛，其中以表转化程度最高的公募基金产品来说，目前为止，已超过100多家基金公司，6000多只基金产品，资产规模超过8万亿元，并形成了多种类型的基金产品，比如股票基金、债券基金、货币基金、FOF基金等。从基金市场历史业绩上看，大多数基金有较好年度收益，但大部分消费者没能在基金市场获利，原因在于对基金产品缺乏专业系统的分析，难以从众多基金产品中筛选出优质基金。

目前公募基金评价体系主要是对基金做多维数据研究，比如结合基金的收益、风险、基金经理、管理团队等进行综合评价，形成一个雷达图或者综合5星评价，让使用者直观看到几个维度的情况。通常用到的方法为数据库整理、数据挖掘等。

现有技术存在的问题和缺点有：

1、生成的雷达图比较直观，但仅作为结果的呈现，客户想要迅速筛选出优质基金还是有一定难度。

2、现有技术计算得出基金的综合得分，一般是研究人员对各项评价指标设置权重，然后通过加权求和得到结果。由于研究人员能力和经验的差异，人工设置权重所得到的结果未必能很好反映基金的实际表现，具有很大的主观性和局限性。而且手动调整权重工作繁琐，效率较低。

3、所有针对基金的评价，均为针对过往历史数据的客观判断，现有技术没有针对基金投资的未来进行更多的预测和展望。

4、现有技术对评价指标的设置，均为研究人员主观设置，并没有对评价指标的有效性进行检验，可能存在设置的指标与基金产品的绩效相关性不大的问题。

发明内容

本发明的主要目的是提供一种基金产品评分方法、装置及设备，旨在解决现有金融基金产品评分方法中存在的不易筛选、工作繁琐、效率低下、缺乏预测性以及有效性差等问题。

为实现上述目的，本发明提出一种基金产品评分方法，包括步骤：

获取每个评价指标及该评价指标对应的计算方法；

计算每个评价指标的得分；

获取每个评价指标的参考权重；

接收用户权重设置请求，将所述权重设置请求中的权重设置为该评价指标对应的权重；

以每个评价指标的得分及该评价指标对应的权重为基础，进行加权求和，得到基金产品的得分。

可选地，每个所述评价指标及该评价指标对应的计算方法记录在一文档里。

可选地，所述获取每个评价指标及该评价指标对应的计算方法的步骤之前包括：

获取所述基金产品所属的分类；

获取所述基金产品的评价维度；

执行获取所述基金产品的评价指标及该评价指标对应的计算方法步骤。

可选地，所述获取每个评价指标的参考权重的步骤包括：

计算每个评价指标与未来收益率的相关系数IC_A；