[发明专利]适用于金融中介行业的客户管理系统

说明书

本发明提供的适用于金融中介行业的客户管理系统，中介端构建产品数据库和客户数据库；接收中介用户针对所述产品数据库中一金融产品信息提出的进件请求，读取进件请求中的待进件客户信息，生成该待进件客户信息的进件记录，并根据待进件客户信息的进件记录更新所述客户数据库；渠道端接收所述进件记录，并对所述进件记录进行分类管理。该系统为中介端提供银行放款资源信息，为渠道端提供中介代理渠道资源，能够帮助金融中介自动管理客户，降低中介公司的运营成本，提高工作效率。将行业的上下游供需关系进行线上信息和资源整合，打通上下游供需关系，解决信息资源不对称的问题，帮助用户降低融资成本提高融资效率。

技术领域

本发明属于金融管理工具技术领域，具体涉及适用于金融中介行业的客户管理系统。

背景技术

近年来，随着经济的发展，人们资金需求越来越高，例如房贷、车贷、信贷、企业融资等等。银行的金融业务多由金融中介提供，金融中介一方面能够帮助或解决部分个人、企业的融资难、融资麻烦的问题，为个人或企业提供多样化的选择和专业的指导建议。另一方面，金融中介还可以帮助银行或资金单位减少或降低运营成本、提高工作效率。

但是金融中介行业普遍存在的客户管理难、销售管理难、数据和人的管理难等痛点，需要实时跟进客户、更新产品等。目前金融中介还是采用传统的客户管理系统，通过人工手动进行管理，效率慢、管理混乱。

发明内容

针对现有技术中的缺陷，本发明提供适用于金融中介行业的客户管理系统，能够帮助金融中介自动管理客户，提高工作效率。

一种适用于金融中介行业的客户管理系统，包括中介端和渠道端：

中介端用于接收并保存中介用户输入的金融产品信息，构建产品数据库，接收并保存中介用户输入的客户信息，构建客户数据库；中介端还用于接收中介用户针对所述产品数据库中一金融产品信息提出的进件请求，读取进件请求中的待进件客户信息，生成该待进件客户信息的进件记录，并根据待进件客户信息的进件记录更新所述客户数据库；中介端还用于将所述进件记录发送给所述渠道端；

所述渠道端用于接收所述进件记录，并对所述进件记录进行分类管理。

优选地，所述金融产品信息包括以下数据的一种或多种组合：

渠道经理名称、机构类型、机构名称、服务地区、产品类型、产品标签、产品要点、产品描述、每月利率、期限、额度、还款期限、申请条件、申请资料和备注；

所述中介端还用于接收中介用户的产品操作指令，对所述产品数据库中的金融产品信息进行修改或删除。

优选地，所述客户信息包括以下数据的一种或多种组合：

联系电话、身份证号、意向产品、征信状况、资金需求、客户状态、客户来源、备注、征信信息、社保信息、公积金信息、商业保险信息、房产信息、车辆信息和经营信息。

优选地，所述中介端具体用于接收中介用户针对所述产品数据库中一金融产品信息提出的进件请求，从所述客户数据库中选择一客户信息作为待进件客户信息，接收中介用户输入的进件数据，根据所述进件数据生成进件记录，更新该客户信息；

所述进件数据包括以下数据的一种或多种组合：客户名称、进件状态、联系电话、客户状态、资金需求、约定费用、实付费用、合同信息、客户归属、资金渠道、渠道经理名称和进件时间。

优选地，所述中介端还用于接收中介用户针对一客户信息提出的跟进请求，录入跟进数据，根据所述跟进数据生成跟进记录，更新该客户信息；

所述跟进数据包括以下数据的一种或多种组合：跟进人、客户状态、客户成熟度、跟进时间、跟进详情和跟进类型。

优选地，所述中介端还用于接收中介用户输入的渠道信息，构建渠道数据库，接收中介用户输入的渠道取消指令，取消渠道数据库中指定渠道信息的合作；