[发明专利]风险信息反查方法、装置、计算机设备和存储介质

说明书

本申请涉及业务安全，提供一种风险信息反查方法、装置、计算机设备和存储介质，所述方法包括：将直接涉案卡片作为当前涉案卡片；根据当前涉案卡片的相关信息查询第一商户，将第一商户作为关联涉案商户，将关联涉案商户作为当前涉案商户；获取当前涉案商户对应的关联卡片交易信息；当关联卡片交易信息满足风险条件时，判定当前涉案商户为风险对象；根据风险对象的参数信息获取目标存量商户；将目标存量商户作为当前涉案商户，返回获取关联卡片交易信息的步骤；获取风险对象对应的交易卡片得到关联涉案卡片，将关联涉案卡片作为当前涉案卡片，返回查询第一商户的步骤；直到风险池中的风险对象新增完毕，能够及时并全面识别出风险对象。

技术领域

本申请涉及计算机技术领域，特别是涉及一种风险信息反查方法、装置、计算机设备和存储介质。

背景技术

随着计算机技术领域的发展，线上支付与线下支付的需求逐渐增大，对于风险的控制需求也逐渐上升。

目前市场中主流支付公司或风控系统厂商利用简易反查系统或不引入反查系统对风险的把控力度较弱，这种风险把控方法无法与欺诈手法与时俱进，一旦欺诈风险产生，不能及时并全面识别出存在的风险对象。

发明内容

基于此，有必要针对上述技术问题，提供一种能够及时并全面识别出存在的风险对象的风险信息反查方法、装置、计算机设备和存储介质。

一种风险信息反查方法，所述方法包括：

获取涉案信息，所述涉案信息包括直接涉案卡片，将直接涉案卡片作为当前涉案卡片；

根据当前涉案卡片的相关信息查询与当前涉案卡片发生交易的第一商户，将第一商户作为关联涉案商户，将关联涉案商户作为当前涉案商户；

获取当前涉案商户对应的关联卡片交易信息；

当关联卡片交易信息满足风险条件时，所述风险条件包括关联卡片交易信息对应的各个交易卡片类型全为借记卡，判定所述当前涉案商户为风险对象，将风险对象加入风险池；

根据所述风险对象的参数信息获取与风险对象关联的目标存量商户，参数信息包括身份证信息和结算卡信息；

将目标存量商户作为当前涉案商户，返回获取所述当前涉案商户对应的关联卡片交易信息的步骤；

获取所述风险对象对应的交易卡片得到关联涉案卡片，将关联涉案卡片作为当前涉案卡片，返回所述根据当前涉案卡片的相关信息查询与当前涉案卡片发生交易的第一商户的步骤；

直到所述风险池中的风险对象新增完毕，根据所述风险池中的风险对象生成对应的风险信息。

在其中一个实施例中，所述方法还包括：

将所述直接涉案商户作为当前涉案商户，进入所述获取当前涉案商户对应的关联卡片交易信息的步骤。

在其中一个实施例中，所述方法还包括：

根据所述风险对象的相关信息对风险对象进行风险评分，所述风险对象的相关信息包括注册时长、注册地区和交易地区中的至少一种；

获取风险评分高于预先阈值的目标风险对象，将所述目标风险对象列入黑名单。

在其中一个实施例中，所述方法还包括：

当所述黑名单中的第一风险对象发生新的交易时，将所述第一风险对象作为所述当前涉案商户，进入所述获取当前涉案商户对应的关联卡片交易信息的步骤。

在其中一个实施例中，所述方法还包括：

根据风控规则检测出可疑涉案卡片和可疑涉案商户中的至少一种；

将可疑涉案卡片作为当前涉案卡片，进入所述根据当前涉案卡片的相关信息查询与当前涉案卡片发生交易的第一商户的步骤；