[发明专利]交易异常识别方法、装置以及设备

说明书

本说明书实施例公开了交易异常识别方法、装置以及设备。方案包括：获取根据用户交易数据生成的交易网络，所述交易网络中的节点表示买家和卖家，边表示其连接的买家与卖家之间的信用卡交易；迭代地在所述交易网络中剔除节点及其连接的边，得到初筛选网络，所述初筛选网络中表示买家的各节点分别连接的边数不小于整数M，表示卖家的各节点分别连接的边数不小于整数N，M＜N；在所述初筛选网络中，判定参与通过拆分买家的单笔信用卡交易至多个卖家而套现的节点集合。

技术领域

本说明书涉及计算机软件技术领域，尤其涉及交易异常识别方法、装置以及设备。

背景技术

智能手机的使用普及给人们的生活带来了便利，通过使用智能手机上的各种应用，能够相应地进行各种业务。其中，电商业务是用户使用最为普遍和频繁的一类业务，用户通过电商业务能够便利进行各类交易，实现商品线上买卖。

同时，在电商业务中，也存在很多交易异常现象，比如，信用卡套现、刷单等，通过这些异常，所参与的用户和商户能够非正常获利，却可能给其他方比如电商平台、银行、其他正常用户和正常商户的利益带来损失，因此，需要有效识别交易异常，以便防控。

以信用卡套现为例，套现团伙往往以如下方式活动：控制多个商户(往往为虚假商户)账号，当某个用户需要套现时，团伙会使用分账技术，先拆分该用户刷的一笔信用卡交易为多笔小额信用卡交易，然后随机派发至其控制的多个商户账号中，最后根据后台记账系统，把该用户交易的至少部分金额通过中间人，回款给用户，会收取一定的手续费。

在现有技术中，往往根据相同交易金额识别交易异常，若同一个用户在多个商家分别单笔消费了较小的相同金额，则可能会判定为交易异常。

基于此，需要更为有效的交易异常识别方案。

发明内容

本说明书实施例提供交易异常识别方法、装置以及设备，用以解决如下技术问题：需要更为有效的交易异常识别方案。

为解决上述技术问题，本说明书实施例是这样实现的：

本说明书实施例提供的一种交易异常识别方法，包括：

获取根据用户交易数据生成的交易网络，所述交易网络中的节点表示买家和卖家，边表示其连接的买家与卖家之间的信用卡交易；

迭代地在所述交易网络中剔除节点及其连接的边，得到初筛选网络，所述初筛选网络中表示买家的各节点分别连接的边数不小于整数M，表示卖家的各节点分别连接的边数不小于整数N，M＜N；

在所述初筛选网络中，判定参与通过拆分买家的单笔信用卡交易至多个卖家而套现的节点集合。

本说明书实施例提供的另一种交易异常识别方法，包括：

获取根据用户交易数据生成的交易网络，所述交易网络中的节点表示买家和卖家，边表示其连接的买家与卖家之间的交易；

迭代地在所述交易网络中剔除节点及其连接的边，得到初筛选网络，所述初筛选网络中表示买家的各节点分别连接的边数不小于整数M，表示卖家的各节点分别连接的边数不小于整数N，M＜N；

在所述初筛选网络中，判定参与通过拆分买家的单笔交易至多个卖家而非正常获利的节点集合。

本说明书实施例提供的一种交易异常识别装置，包括：

获取模块，获取根据用户交易数据生成的交易网络，所述交易网络中的节点表示买家和卖家，边表示其连接的买家与卖家之间的信用卡交易；

剔除模块，迭代地在所述交易网络中剔除节点及其连接的边，得到初筛选网络，所述初筛选网络中表示买家的各节点分别连接的边数不小于整数M，表示卖家的各节点分别连接的边数不小于整数N，M＜N；