[发明专利]一种基于双链架构区块链的跨境监管报告系统

说明书

本发明开发了一种基于双链架构区块链的跨境监管报告系统。该系统不同于传统的跨境监管系统，是一种实时自动化、防止被篡改的跨境监管报告系统。隶属于不同监管系统的金融机构之间交易的监管需要该跨境监管报告系统。该系统使用了监管机构中的双链架构区块链、监管法规库、监管执行引擎、实现跨境监管的ITBC/DABC(International Transaction Blockchains/Duplicate Account Blockchains)区块链系统，避免了跨境监管中监管机构内账户信息和交易信息的泄露，同时可以实现自动化、即时监管，提高监管效率，降低监管成本。

技术领域

本发明涉及区块链技术和监管技术领域，特别是涉及一种基于双链架构区块链的跨境监管报告系统。

背景技术

随着数字货币的发展和区块链技术的普及，金融科技的发展逐渐和区块链技术相结合。基于区块链难篡改、难伪造和可溯源的特点，区块链逐渐应用于监管系统当中。

同时，跨境监管和国内监管不一样。在一个国家内，监管单位可以有所有的数据，其主要工作在于收集和分析数据；但跨境监管，一个国家的监管单位不会愿意分享所有的数据给其他国家的监管单位，所以分享的数据只有两国的跨境交易数据，而且这些跨境交易数据不一定会分享给没有参与交易的第三国。因此，隶属于不同监管系统的金融机构之间应该如何进行交易监管，实现跨境监管，是目前仍然存在的问题。

在传统的区块链跨境监管系统中，区块链使用的是单链架构，在该架构中交易信息和账户信息同时记录在一条链中，增加了链的负担，且账户信息被泄露的风险较大。与传统的区块链跨境监管系统不同，本发明使用了双链架构将交易信息和账户信息分开存储，有利于账户信息的保密，同时将传统的区块链的功能进行了划分，使得该系统能够更高效地完成记录功能。

发明内容

本发明的目的在于解决基于区块链的跨境监管中降低信息泄露风险同时提高监管系统中区块链的执行效率的问题。为此，本发明提出了一种基于ITBC/DABC双链架构区块链的跨境监管报告系统。

本发明提供了一种基于双链架构区块链的跨境监管报告系统，其特征在于包含以下组成部分：

（1）实现跨境监管的ITBC/DABC双链架构区块链系统，该系统包含两种链ITBC（International Transaction Blockchains，跨境交易区块链）和DABC（DuplicateAccount Blockchains，副本账户区块链），链中存储了不同监管系统中的金融机构之间的所有交易信息，交易信息是通过一种TR（Trading Record，动态交易记录）技术自动传到交易区块链上；

（2）监管系统内部的双链架构区块链，链中存储的是隶属同一监管机构的金融机构之间的交易信息，负责与跨境区块链的交互工作；

（3）监管法规库，用于存储各种监管规则，如防止银行被有意或无意地由犯罪分子用于洗钱活动的监管规则，监管法规库中规则是可配置的，也可以是外部法规库导入；

（4）监管执行引擎，用于执行监管法规库中的监管规则，监管执行引擎通过读取区块链中的交易数据进行分析，对满足监管规则的交易进行自动生成监管报告。

进一步地，对于所述组成部分（1），在所述ITBC/DABC双链架构区块链中，ITBC负责存储跨境的交易信息，DABC负责存储跨境的账户信息。在跨境监管中，将交易信息存储在ITBC上可以避免监管时监管机构内部的交易信息泄露，一个ITBC可以处理多个监管机构之间跨境交易的记录，并对交易信息进行加密，防止信息泄露。DABC中只包含有进行了跨境交易的账户信息，其中包含的账户是监管机构ABC中账户的子集。

进一步地，对于所述组成部分（1），根据DABC个数的不同，本发明可以是单链间接跨境监管系统，其中每个监管机构只有一个DABC，记录所有进行了跨境交易的账户信息。这种模式只包含有一条DABC，结构简单，适用于没有大量跨境交易同时进行的情况。