[发明专利]一种基于传统区块链的实时自动化监管报告系统

说明书

本发明公开了一种基于传统区块链的实时自动化监管报告系统，包括传统区块链系统、监管法规库以及监管执行引擎；所述区块链系统使用TR（Trading Record，动态交易记录）技术将金融机构提交的所有交易信息确认无误后自动存储到区块链上；所述监管规则库用于存储各种监管规则，并允许对监管规则进行添加、修改、删除、查看等操作；所述监管执行引擎用于执行监管规则，通过读取区块链中的交易数据进行分析，对满足监管规则的交易进行自动生成监管报告。该系统是一种新型的金融监管系统，能实现实时自动化监管，可防止系统信息篡改，提高了监管效率，同时降低了监管成本。

技术领域

本发明涉及区块链技术和监管技术领域，特别是涉及一种基于传统区块链的实时自动化监管报告系统。

背景技术

随着数字金融的逐渐普及，各类金融新平台、新产品层出不穷，金融风险愈加暴露，金融监管对监管技术提出更高要求。目前的监管系统使用身份验证和大数据分析等技术来实现监管的目的，但现有的监管系统存在以下问题：（1）在数据采集阶段，有可能出现选择性上报数据的问题，导致监管数据不完整；（2）数据上传到监管系统非实时完成，存在延迟；（3）在延迟阶段数据可能被篡改。

区块链技术的主要特点是不易篡改、很难伪造、可追溯。TR技术是一种能够动态追踪金融交易活动的技术。因此，使用区块链技术和TR技术可以极大地完善监管系统确保监管数据的完整性和实时性，同时防止信息被篡改。

发明内容

本发明的目的在于解决监管数据延迟以及可能出现的数据不完整和被篡改的问题，利用区块链技术和TR技术，实现实时、自动化的监管，确保监管数据的完整性，防止系统信息被篡改。

为此，本发明提供了一种基于传统区块链的实时自动化监管报告系统，包含以下组成部分：

（1）区块链（Blockchain，BC）系统，链中存储了金融机构（如商业银行、金融公司、个人等）之间的所有交易信息，交易信息是通过一种TR（Trading Record，动态交易记录）技术自动传到交易区块链上；

（2）监管法规库，监管法规库中存储各种监管规则，如防止银行被犯罪分子有意或无意地用于洗钱活动的监管规则，监管法规库中规则是可配置的；

（3）监管执行引擎，监管执行引擎能够执行监管法规库中的监管规则，监管执行引擎读取区块链中的交易数据进行分析，对满足监管规则的交易进行自动生成监管报告。

进一步地，对于所述组成部分（1），所述区块链使用传统区块链技术，监管机构可以有一条或多个区块链，每条区块链包含若干节点，其全部或部分节点具有投票权，各个节点之间采用使用拜占庭共识协议(Practical Byzantine General Fault Tolerance,PBFT)或并发的拜占庭共识协议(Concurrent Byzantine Fault Tolerance, CBFT)或其他共识例如PoS、PoW，来保证各个节点之间信息的一致性与难篡改性，保证区块链自身的一致性。每条链各自有自己共识机制，各自维持自身的一致性。

进一步地，对于所述组成部分（1），区块链可以使用公有链或联盟链或私有链，私有链隐私保护比较好，推荐使用私有链。监管机构使用传统区块链存储所有的交易记录和所有的账户信息，存储以收到的时间戳为准，根据记录交易建立用户索引，提供交易查询和用户查询。

进一步地，对于所述组成部分（2），监管法规库中存储各种监管规则，监管人员通过前端界面或APP或数据库对监管规则进行添加、修改、删除、查看等操作。

进一步地，对于所述组成部分（3），监管执行引擎能够执行监管法规库中的监管规则，监管执行引擎通过读取区块链中的交易数据进行分析，对满足监管规则的交易进行自动生成监管报告。