[发明专利]一种反洗钱的规则引擎及方法

说明书

本发明涉及一种反洗钱的规则引擎及方法，所述方法包括以下步骤：协同客户收集机构内能够自动采集的基础信息元素；协同客户按照基础元素构建采集的技术指标；协同客户按照技术指标构建符合需求的规则模型，并评以分值和阀值；按照规则引擎进行数据采集。其优点表现在：本发明的一种反洗钱的规则引擎及方法，按照人民银行的要求，各个金融机构需要自定义自身的反洗钱抓取模型，将模型进行指标化管理。本发明的目的是通过灵活的技术指标配置、监测指标配置、监测指标组合达到灵活的配置反洗钱抓取模型，达到准确的抓取满足金融机构可疑模型的数据。并能够实现后期模型重审后的灵活调整。

技术领域

本发明涉及人民银行监管的反洗钱数据分析挖掘以及建模，并对金融机构的内部交易通过规则引擎建模进行监控。

背景技术

随着经济全球化的发展，科技在各领域中发挥着至关重要的作用，与犯罪活动有关的金融问题，也因科技的日新月异以及金属服务的全球化而变得日益复杂，利用高科技手段进行国际洗钱活动日益猖獗，并向着系统化、专业化、智能化的方向发展。当今，洗钱犯罪日益成为国际社会面临的一大公害，因此，建立反洗钱机制，并通过科技手段打击洗钱犯罪，是我国金融工作中的一项重要而紧迫的任务。

规则引擎是一种根据规则中包含指定过滤条件，判断其能否匹配运行时刻的实时条件来执行规则中所规定的动作引擎，即规则引擎可以看作是一套软件组件，它负责将应用程序中的业务规则(业务逻辑)抽取出来，使用预定义模块编写业务决策。是一种嵌入在应用程序中的组件，它的任务是把当前提交给引擎的数据对象与加载在引擎的业务规则进行测试和比对，激活那些符合当前数据状态下的业务规则，根据业务规则中声明的执行逻辑，触发应用程序中对应的操作。

然而，现有技术中的引擎规则存在以下缺陷和不足：

1.现有技术中的规则引擎，不能灵活的配置数据抓取的基础元素，不便于业务的扩展以及系统的完善。

2.现有技术中的规则引擎，不能灵活的组合监测指标。

3.现有技术中的规则引擎，不可以灵活的配置规则模型。

中国专利文献，申请号：CN201510857280.2，申请日20151130，专利名称为：应用于反洗钱处理的数据处理系统及方法，公开了一种应用于反洗钱处理的数据处理系统及方法，其中，所述系统包括：报文处理模块，用于根据预配置的报文处理方式执行将报文转换为指定消息格式以及对反洗钱系统反馈的消息进行解析的处理，其中，所述报文是指待进行反洗钱处理的报文，所述反洗钱系统用于进行反洗钱处理；消息收发模块，用于根据所述报文处理方式执行通过指定的交互接口与所述反洗钱系统进行消息收发的处理；状态确认模块，用于根据所述报文处理模块对所述反洗钱系统反馈的消息的解析结果更新所述报文的报文处理状态。

上述专利文献的反洗钱的规则引擎的方法，能够方便地接入不同的反洗钱系统，同时提供了开发的便利性和可自定义性、提高了反洗钱处理方式的灵活性和反洗钱处理结果的准确性。但是关于一种按照人民银行的要求，各个金融机构需要自定义自身的反洗钱抓取模型，将模型进行指标化管理的技术方案则无相应公开。本发明的目的是通过灵活的技术指标配置、监测指标配置、监测指标组合达到灵活的配置反洗钱抓取模型，达到准确的抓取满足金融机构可疑模型的数据。并能够实现后期模型重审后的灵活调整。

综上所述，需要一种按照人民银行的要求，各个金融机构需要自定义自身的反洗钱抓取模型，将模型进行指标化管理，通过灵活的技术指标配置、监测指标配置、监测指标组合达到灵活的配置反洗钱抓取模型，达到准确的抓取满足金融机构可疑模型的数据。并能够实现后期模型重审后的灵活调整的规则引擎方法。而关于这种规则引擎方法目前还未见报道。

发明内容