[发明专利]资金流转方法及装置、电子设备

权利要求书

1.一种资金流转方法，其特征在于，包括：

区块链的第一成员接收到付款方与收款方之间指定数额的资金流转请求；

所述第一成员确定与所述收款方在所述区块链对应的第二成员之间的资金流转路由，所述资金流转路由包括所述第一成员、所述第二成员和来自所述区块链的若干中继成员；所述第一成员、所述第二成员和所述若干中继成员为所述区块链上的区块链节点；

所述第一成员向所述资金流转路由中除自身之外的至少两个成员统一发起合规检查请求，以由所述至少两个成员并行对所述资金流转请求对应的资金流转事件进行合规检查；

所述第一成员获取针对所述资金流转事件的待检查材料；所述第一成员发起用于材料存证的合约操作，以将所述待检查材料对应的数字摘要记录于所述区块链中；所述第一成员将所述待检查材料推送至所述至少两个成员，以供实施合规检查；其中，所述待检查材料被所述至少两个成员用于生成相应的数字摘要，生成的数字摘要被所述至少两个成员用于与记录于所述区块链中的数字摘要比较，以对所述待检查材料进行完整性检查；

所述第一成员在所述资金流转路由中的所有成员针对所述资金流转事件的合规检查结果均为合格时，发起用于资金流转的合约操作，以基于所述资金流转路由完成所述资金流转事件。

2.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，还包括：

所述第一成员针对所述资金流转事件进行合规检查；

其中，当合规检查结果为合格时，所述第一成员触发对所述资金流转路由的确定；当检测结果为不合格时，所述第一成员判定资金流转失败并终止所述资金流转事件。

3.根据权利要求2所述的方法，其特征在于，所述第一成员向所述资金流转路由中除自身之外的至少两个成员统一发起合规检查请求，包括：

当所述第一成员与所述第二成员属于同一机构时，所述第一成员向所述资金流转路由中的所有中继成员统一发起合规检查请求；

当所述第一成员与所述第二成员属于不同机构时，所述第一成员向所述第二成员和所述资金流转路由中的所有中继成员统一发起合规检查请求。

4.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，还包括：

所述第一成员在至少一个成员提供的合规检查结果为不合格时，向所述资金流转请求的发起方请求进行材料补充；

所述第一成员将获得的补充材料推送至所述至少一个成员，以供重新实施合规检查。

5.根据权利要求4所述的方法，其特征在于，还包括：

当请求进行材料补充的次数达到预设次数，且所述至少一个成员返回的合规检查结果仍为不合格时，所述第一成员判定资金流转失败并终止所述资金流转事件。

6.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，至少一个成员向所述第一成员提供的合规检查结果包括：所述至少一个成员对所述资金流转事件进行合规检查的详情数据对应的数字摘要、判定结果、所述至少一个成员的签名信息；其中，所述详情数据被记录于所述至少一个成员处。

7.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，所述合规检查包括以下至少之一：KYC检查、反洗钱检查。

8.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，

还包括：所述第一成员将针对所述资金流转事件的合规检查结果记录于所述区块链中；

所述第一成员在所述资金流转路由中的所有成员针对所述资金流转事件的合规检查结果均为合格时，发起用于资金流转的合约操作，包括：当所述区块链中记录的所述资金流转路由中所有成员针对所述资金流转事件的合规检查结果均为合格时，所述第一成员发起用于资金流转的合约操作。

9.根据权利要求8所述的方法，其特征在于，所述第一成员将针对所述资金流转事件的合规检查结果记录于所述区块链中，包括：

所述第一成员发起用于合规存证的合约操作，以将针对所述资金流转事件的合规检查结果记录于所述区块链中。