[发明专利]一种资金对账方法及系统

说明书

技术领域

本发明涉及计算机技术领域，尤其涉及一种资金对账方法及系统。

背景技术

企业的快速稳定发展，离不开企业各事项的有效管理；其中，资金管理是重要的管理事项之一；传统的企业资金管理方式，通常是人工管理，即清结算人员对企业的资金流转进行人工对账，不仅需要耗用大量的时间，而且准确率有待于考量；往往还会出现一些长短款的现象，即在盘点和核对库存现金时，发现除挪用现金、白条顶库、超限额留存现金等情况之外的原因导致的现金日记账余额与库存现金数额不符。因此，如何提高资金管理效率，如何避免长短款现象，对于各企业来说是一个亟待解决的问题。

发明内容

为解决现有技术的不足，本发明提供一种资金对账方法及系统。

一方面，本发明提供一种资金对账方法，包括：

步骤S1：在远程数据库中抽取传票数据，保存所述传票数据至本地库中；

步骤S2：在网银系统中下载各银行的网银流水，导入所述网银流水至对应的银行选项，并保存所述网银流水至所述本地库中；

步骤S3：根据对账主键对所述本地库中含有的传票数据和网银流水进行对账；

步骤S4：生成余额调节表作为对账结果。

可选地，所述步骤S1中，所述保存所述传票数据至本地库中之前，还包括：根据所述传票数据中各交易记录的支付流水号在所述远程数据库含有的支付流水中查找对应的对账流水号，读取所述对账流水号的备注信息，并将所述对账流水号和所述备注信息添加至所述传票数据中对应的支付记录中。

可选地，所述传票数据和网银流水中均含有交易信息；

所述对账主键具体为：所述对账流水号，或者所述备注信息，或者所述交易信息中含有的会计日期、交易金额和交易账号的组合。

可选地，所述步骤S3，具体包括：

步骤S3-1：依次检查所述本地库中是否均含有各银行的传票数据和网银流水，是则在所述各银行中选择未对账银行，执行步骤S3-2；否则停止预设时间间隔后，继续执行步骤S3-1；

步骤S3-2：根据对账主键对所述未对账银行的传票数据和网银流水进行交易记录的自动对账，并更新对应交易记录的信息；

步骤S3-3：判断在已对账银行的传票数据和网银流水中是否存在未更新信息的交易记录，是则执行步骤S3-4；否则执行步骤S4；

步骤S3-4：对所述未更新信息的交易记录进行人工对账，并更新对应交易记录的信息。

可选地，所述步骤S3-2中，所述根据对账主键对所述未对账银行的传票数据和网银流水进行交易记录的自动对账，具体为：依次根据对账主键在所述未对账银行的传票数据和网银流水中选择对应的交易记录并进行自动对账；

可选地，所述步骤S3-2和所述步骤S3-4中，所述更新对应交易记录的信息，具体包括：将对应交易记录的状态更新为已对账状态，并将会计时间对换保存至对应的交易记录中。

另一方面，本发明提供一种资金对账系统，包括：

抽取模块，用于在远程数据库中抽取传票数据；

第一保存模块，用于将所述抽取模块抽取的传票数据保存至本地库中；

导入模块，用于将在网银系统中下载的各银行的网银流水导入至对应的银行选项；

所述第二保存模块，用于将所述导入模块导入的网银流水保存至所述本地库中；

对账模块，用于根据对账主键对所述本地库中含有的传票数据和网银流水进行对账；

生成模块，用于生成余额调节表作为对账结果。

可选地，所述系统还包括：添加模块；

所述添加模块，用于根据所述抽取模块抽取的传票数据中各交易记录的支付流水号在所述远程数据库含有的支付流水中查找对应的对账流水号，读取所述对账流水号的备注信息，并将所述对账流水号和所述备注信息添加至所述传票数据中对应的支付记录中；

所述第一保存模块，具体用于：在所述添加模块将所述对账流水号和所述备注信息添加至所述传票数据中对应的支付记录中之后，将传票数据保存至本地库中。

可选地，所述传票数据和网银流水中均含有交易信息；

所述对账主键具体为：所述对账流水号，或者所述备注信息，或者所述交易信息中含有的会计日期、交易金额和交易账号的组合。

可选地，所述对账模块，具体包括：检查子模块，选择子模块、自动对账子模块、判断子模块、手动对账子模块和更新子模块；

所述检查子模块，用于依次检查所述本地库中是否均含有各银行的传票数据和网银流水；