[发明专利]一种资金流向分析方法及装置

说明书

技术领域

本发明涉及计算机技术领域，特别涉及一种资金流向分析方法及装置。

背景技术

对于资金流出方和资金流入方，两者间的资金交易可以通过直接转账和间接转账得以实现。比如，现如今行贿受贿现象较为复杂和隐蔽，行贿人和受贿人之间除了直接行贿受贿外，同样可以通过若干中间人进行间接行贿受贿。如此，基于银行交易数据，可以分析任意两人间的资金流向情况。

目前，根据一利益圈中各对象的资金流向信息，可以人为分析资金流向情况。

但是，人为分析资金流向的实现方式，通常具有较低的资金流向分析效率。

发明内容

本发明提供了一种资金流向分析方法及装置，能够提高资金流向分析效率。

为了达到上述目的，本发明是通过如下技术方案实现的：

一方面，本发明提供了一种资金流向分析方法，确定包括有至少两个对象和至少一条资金流向信息的二维数组，其中，每一条所述资金流向信息均包括有流出方和流入方；确定所述二维数组中的目标对象；还包括：

S1：确定所述二维数组中的当前对象；

S2：判断所述二维数组中是否存在至少一条第一资金流向信息，所述第一资金流向信息包括的流出方为所述当前对象，若是，执行S3；

S3：针对每一条所述第一资金流向信息均执行：判断当前第一资金流向信息包括的流入方是否为所述目标对象，若是，结束当前流程，否则，执行S4；

S4：以所述当前第一资金流向信息包括的流入方作为当前对象，并执行S1。

进一步地，所述S1中还包括：确定当前资金交易链条，所述当前资金交易链条对应的资金流向信息包括的流入方为所述当前对象；

所述S3中还包括：基于所述当前资金交易链条，迭代记录所述当前第一资金流向信息对应的目标资金交易链条，所述目标资金交易链条包括所述当前第一资金流向信息和所述当前资金交易链条对应的资金流向信息，并执行所述判断当前第一资金流向信息包括的流入方是否为所述目标对象；

所述S4中还包括：以所述目标资金交易链条作为当前资金交易链条，并执行所述S1。

进一步地，在S1之前还包括：

A1：确定所述二维数组中的初始对象；

A2：判断所述二维数组中是否存在至少一条第二资金流向信息，所述第二资金流向信息包括的流出方为所述初始对象，若是，执行A3；

A3：针对每一条所述第二资金流向信息均执行：记录当前第二资金流向信息对应的初始资金交易链条；判断当前第二资金流向信息包括的流入方是否为所述目标对象，若是，结束当前流程，否则，执行A4；

A4：以所述当前第二资金流向信息包括的流入方作为当前对象，以所述初始资金交易链条作为当前资金交易链条，并执行S1。

进一步地，所述S2中还包括：在判断出不存在所述至少一条第一资金流向信息时，删除所述当前资金交易链条，并结束当前流程；

所述S3中还包括：删除所述当前资金交易链条。

进一步地，所述资金流向信息还包括：卡卡交易金额；

所述S1中还包括：确定所述当前对象对应的当前交易金额；

所述S3中还包括：判断所述当前第一资金流向信息包括的卡卡交易金额与所述当前交易金额的差值是否不大于第一预设阈值，若是，执行所述判断当前第一资金流向信息包括的流入方是否为所述目标对象。

进一步地，所述资金流向信息还包括：现金取出金额、现金取出时间、现金存入金额、现金存入时间；

所述S3中还包括：计算所述当前第一资金流向信息包括的现金取出金额和现金存入金额的差值的第一绝对值；判断所述第一绝对值是否不大于第二预设阈值，若是，计算所述当前第一资金流向信息包括的现金取出时间和现金存入时间的差值的第二绝对值；判断所述第二绝对值是否不大于第三预设阈值，若是，执行所述判断当前第一资金流向信息包括的流入方是否为所述目标对象。

另一方面，本发明提供了一种资金流向分析装置，包括：

第一确定单元，用于确定包括有至少两个对象和至少一条资金流向信息的二维数组，其中，每一条所述资金流向信息均包括有流出方和流入方；确定所述二维数组中的目标对象；

第二确定单元，用于确定所述二维数组中的当前对象；

第一处理单元，用于判断所述二维数组中是否存在至少一条第一资金流向信息，所述第一资金流向信息包括的流出方为所述当前对象，若是，触发第二处理单元；