[发明专利]资金池支付优化方法、系统及计算机可读存储介质、设备

权利要求书

1.一种资金池支付优化方法，其特征在于，包括以下步骤：

S1：获取一时间段内将进出资金池的待支付数据及到账数据，所述待支付数据至少包括每笔资金的最晚支付时限；

S2：以资金池每笔资金的实际支付时间小于等于每笔资金的最晚支付时限为约束条件，及以整个支付过程中完成每笔资金支付后资金池中的资金余量为优化目标，建立资金池支付序列优化的目标函数；

S3：在满足所述约束条件的前提下，生成一资金池支付序列的初始解，基于所述目标函数对所述资金池支付序列的初始解进行优化，得到资金池支付序列的最优解；所述资金池支付序列包括该时间段内支付时间序列及对应的支付金额序列；

S4：按照所述资金池支付序列的最优解进行支付。

2.如权利要求1所述的资金池支付优化方法，其特征在于，所述优化目标为找到使得整个支付过程中每笔资金支付后资金池中的资金余量能够最大化的支付序列；所述资金池支付序列优化的目标函数为：

Objf(S→)=max(min(Pk(i)))---(1)]]>

其中，为资金池支付序列；P_k(i)为k时刻之后的一时间段内，第i笔资金在完成支付后，资金池中的资金量。

3.如权利要求2所述的资金池支付优化方法，其特征在于，计算P_k(i)的步骤包括：

对k时刻之后一段时间内，资金流支付序列中，实际支付时间序列与到账时间序列T＝[T_k(1)，T_k(2)，T_k(3)，...，T_k(n-1)，T_k(n)]一并按照时间升序进行重新排列，得到一个组合时间序列

计算

其中，P_k为k时刻资金池中的资金余量；I_k(j)为第j笔资金的到账金额；X为在组合时间序列中第i笔待支付资金的支付时间之前的最后一笔待到账资金的到账时间，在所述到账时间序列T中的排序位；为第l笔待到账资金的到账金额；Y＝i；i＝[1,m]。